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非法買賣銀行卡

非法買賣銀行卡形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈 身份證50元一張

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非法買賣銀行卡“產(chǎn)業(yè)鏈”

非法收購身份證 

身份證來源:一是事主丟失的身份證,被人撿到后賣掉;二是通過網(wǎng)上買賣銀行卡的QQ群等渠道專門有人收購。收購的價格從一張50元到150元不等。

 

組織人去開卡 

利用收購來的身份證去銀行大量開卡,由于部分銀行審核把關(guān)不嚴(yán),或者為了工作業(yè)績,“一般從相片上難以判斷是否是本人”,而導(dǎo)致這些人冒用他人身份證在銀行開了大量的銀行卡。

 

“卡頭”網(wǎng)上賣卡

銀行卡每套500元~1000元不等。所售銀行卡主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。

 

廣東發(fā)卡4.96億張

截至2014年底廣東累計發(fā)行銀行卡4.96億張,2014年廣東發(fā)生銀行卡交易60.6億筆,交易金額達(dá)37.8萬億元。

昨日,廣東省公安廳召開打擊銀行卡犯罪“海燕”系列專案行動發(fā)布會。據(jù)了解,目前網(wǎng)上非法買賣銀行卡已經(jīng)形成了一個“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”,從收購身份證到冒領(lǐng)銀行卡,再到網(wǎng)上買賣和實施電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪,是電信詐騙、克隆卡盜刷等犯罪持續(xù)高發(fā)的重要推手。據(jù)悉,公安經(jīng)偵部門已將其列為今年重點工作之一,將組織專門力量開展強力打擊。 

廣東省公安廳經(jīng)偵局從2014年廣州市公安局南沙分局辦結(jié)的一宗劉某等人冒領(lǐng)銀行卡案入手,聯(lián)合網(wǎng)警部門,調(diào)查劉某的上下線關(guān)系網(wǎng),同時結(jié)合騰訊公司和廣電運通公司移交的利用網(wǎng)絡(luò)平臺買賣銀行卡的線索,最終一個遍布全國25個省份、成員達(dá)305人的“團(tuán)伙群”逐漸浮出水面,規(guī)模之大令人觸目驚心。所涉犯罪環(huán)節(jié)可謂“琳瑯滿目”,同時挖出諸多的電信詐騙、偽卡盜刷、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等下游犯罪團(tuán)伙。

據(jù)悉,這些“團(tuán)伙群”之間是比較松散的結(jié)構(gòu),每個地方都有小團(tuán)伙,涉及不同的犯罪,其中廣東的團(tuán)伙主要涉及冒領(lǐng)銀行卡和非法買賣銀行卡犯罪,以及電信詐騙和銀行卡盜刷案。這些團(tuán)伙具有一定的地域性特征,買賣之間通過QQ群或者熟人介紹聯(lián)系,有的甚至直接在QQ上打廣告。

5月4日至15日, 廣東省公安廳召集廣州、深圳、珠海、汕頭、佛山等16個市開展第一波次收網(wǎng)行動,抓獲犯罪嫌疑人55名,現(xiàn)場繳獲銀行卡近2000張以及U盾、銀行卡信息等一大批。與此同時,協(xié)同其他24個省份對其余200多名犯罪嫌疑人實施統(tǒng)一打擊。6月中旬至7月底開展第二波次收網(wǎng)行動,再抓獲犯罪嫌疑人15名,繳獲銀行卡2000余張。兩波次收網(wǎng)共抓獲70人。

 

打掉團(tuán)伙61個

廣東省公安廳經(jīng)偵局政委黃培富介紹,5月初至7月底,廣東省公安廳經(jīng)偵局組織廣州、深圳、汕頭、清遠(yuǎn)等16個市經(jīng)偵部門,開展“海燕4號”專案兩個波次收網(wǎng)行動,對冒領(lǐng)、網(wǎng)上買賣、非法持有銀行卡等犯罪實施集中打擊,全省共抓獲犯罪嫌疑人70名,繳獲銀行卡4000余張以及U盾、銀行卡信息、電話卡、身份證等一大批。 

至此,“海燕1-4號”打擊銀行卡犯罪系列專案,共打掉犯罪團(tuán)伙61個,抓獲犯罪嫌疑人288名,繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及POS機、側(cè)錄器等一大批。

 

兩兄弟賣卡 半年賺150萬 

今年5月份,廣州白云警方接到江蘇警方轉(zhuǎn)來一條線索,反映在白云區(qū)轄內(nèi)有一個犯罪團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)非法買賣銀行卡。

白云警方成立專案組偵查發(fā)現(xiàn),線索中反映的團(tuán)伙成員有2人,他們從網(wǎng)上購買成套的銀行卡再轉(zhuǎn)手獲利,每套包含銀行卡、身份證、手機SIM卡、U盾、各大銀行開卡回執(zhí)等物品,而這些銀行卡均是使用他人身份證信息辦理。

嫌疑人非法售賣銀行卡主要是在網(wǎng)上聯(lián)系買家,然后通過快遞行業(yè)發(fā)貨,僅某快遞公司近三個月的單據(jù)顯示,嫌疑人已發(fā)出貨物數(shù)十單,生意火爆時,每天就能賣出十幾套銀行卡,收貨人地點涉及全國多地。

2名嫌疑人是親兄弟,在嘉禾望崗一帶活動。6月4日,專案組伏擊抓獲了嫌疑人許某亮(17歲,廣東饒平人)和許某運(20歲,廣東饒平人)。在嫌疑人租住的出租屋內(nèi),有7臺電腦正在運行,30多個QQ號不停在閃,不斷有人詢問購買銀行卡、發(fā)貨情況等。民警現(xiàn)場收繳成套未開封的銀行卡35套、大量身份證和手機卡、快遞發(fā)貨單近200張。

去年底至今,兩人賣銀行卡非法收入超150萬元。經(jīng)核實,涉案銀行卡的身份信息均是有效的,開戶行、身份信息涉及全國各地。