各大網(wǎng)站與QQ群發(fā)布收卡信息
2015年3月開(kāi)始，南京秦淮公安分局網(wǎng)安大隊(duì)、經(jīng)偵大隊(duì)民警陸陸續(xù)續(xù)發(fā)現(xiàn)，有人在各大招聘網(wǎng)站與QQ群內(nèi)散布招聘信息，而內(nèi)容居然是招收職業(yè)辦卡人，民警立即收集相關(guān)信息，鎖定一個(gè)網(wǎng)名為“封與春天”的嫌疑人。 通過(guò)對(duì)這名嫌疑人的調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)他并不是一個(gè)簡(jiǎn)單的收卡人，他已經(jīng)有了自己的一套完整銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)，形成一個(gè)“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”，銷(xiāo)售出去的銀行卡成為其他犯罪的重要工具。
由于他販賣(mài)銀行卡的下家并不明確，民警決定暫時(shí)不打草驚蛇，對(duì)其進(jìn)行跟蹤調(diào)查。通過(guò)為期一個(gè)月的調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，以“封與春天”為首的有2人在南京收卡，他們?cè)诠簿W(wǎng)吧內(nèi)上網(wǎng)散布收卡信息。一旦有人進(jìn)行聯(lián)系，他們就會(huì)要求對(duì)方到銀行門(mén)口進(jìn)行交易，看著辦卡人從銀行里辦好相關(guān)手續(xù)后，他們一手拿錢(qián)一手交貨。
全國(guó)流竄作案一月能賣(mài)百?gòu)堛y行卡
在對(duì)這個(gè)團(tuán)伙成員跟蹤中發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙并不是只在南京作案，蘇州、常州等地也留下了他們的足跡。民警分析，由于一個(gè)地方的辦卡人員相對(duì)固定，當(dāng)他們發(fā)現(xiàn)收卡困難后，就會(huì)開(kāi)發(fā)下一個(gè)“市場(chǎng)”，躲到其他城市收購(gòu)銀行卡。
這種流竄式的作案方式，給民警偵辦工作帶來(lái)了不少困難。民警還發(fā)現(xiàn)他們的身份都是無(wú)業(yè)游民，甚至常年居住在各個(gè)網(wǎng)吧，以“網(wǎng)吧”為家。在這一個(gè)月的跟蹤當(dāng)中，民警發(fā)現(xiàn)每天都有人與這伙人聯(lián)系辦卡，一張銀行卡辦理費(fèi)用10元左右，收卡人會(huì)以30元的價(jià)格進(jìn)行回收，還有些人會(huì)提供自己的身份證復(fù)印件、手機(jī)卡，這樣辦出來(lái)的銀行卡被他們稱(chēng)之為套卡，回收價(jià)格在150元。
每個(gè)星期收卡人會(huì)通過(guò)快遞，將這些銀行卡郵遞給他的下線，民警粗略估算了一下一個(gè)月會(huì)有近百?gòu)埖你y行卡流出，而普通人想要買(mǎi)到這些卡，價(jià)格至少在200元以上。
辦案民警輾轉(zhuǎn)近萬(wàn)公里偵破倒賣(mài)團(tuán)伙
經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)2個(gè)多月的偵查，民警基本摸清了這個(gè)銷(xiāo)售銀行卡的網(wǎng)絡(luò)情況。由南京的卡販發(fā)貨給廣州、蘇州、上海、南寧等4個(gè)城市下家進(jìn)行銷(xiāo)售，一個(gè)橫跨蘇、滬、桂、粵四省的團(tuán)伙浮出水面。參與到這個(gè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)的共有8名犯罪嫌疑人，民警通過(guò)追蹤快遞包裹的流向，將這8名嫌疑人的身份一一明確。
在5月下旬抓捕時(shí)機(jī)成熟的時(shí)候，7個(gè)行動(dòng)組民警奔赴各地進(jìn)行同時(shí)抓捕。此次集群行動(dòng)，警方共抓獲嫌疑人7名，繳獲銀行卡500張，搗毀一個(gè)完整的售卡產(chǎn)業(yè)鏈。
這些銀行卡都去哪了？
將嫌疑人全部帶回南京后，警方進(jìn)行挨個(gè)詢(xún)問(wèn)，而最關(guān)心的問(wèn)題就是，這些銀行卡銷(xiāo)售給了誰(shuí)？其中一名周姓嫌疑人交代，他通過(guò)網(wǎng)上交易，發(fā)布銷(xiāo)售銀行卡信息，將這些銀行卡進(jìn)行銷(xiāo)售，而買(mǎi)這些卡的人，大部分是為了犯罪。除了我們熟知的電信詐騙，用來(lái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬之外。這些卡還被用于公司逃稅、團(tuán)伙洗錢(qián)、行賄受賄，給犯罪分子的灰色收入提供了藏匿與轉(zhuǎn)移的地方。犯罪分子通過(guò)快速轉(zhuǎn)移卡里的現(xiàn)金，從而避過(guò)警方的追查。
警方提醒市民，由于銀行卡里面含有辦卡人的個(gè)人信息，如果故意辦卡賣(mài)給別人，一旦銀行卡為犯罪提供便利，卡主本人同樣有可能需要承擔(dān)民事或刑事責(zé)任。不要因?yàn)樨潏D那幾十元的小便宜，讓自己身陷囹圄。目前，此案正在進(jìn)一步調(diào)查審理中。
