“太嚇人了，恨不得藏著掖著的銀行卡，真有膽大的，在網(wǎng)上公開(kāi)賣這東西，有人買嗎？拿著身份證到銀行不就辦了，不是自己的名字，買它干什么？這肯定違法?！比涨?，長(zhǎng)春市民李先生用手機(jī)上網(wǎng)時(shí)，無(wú)意間看到“銀行卡”售賣商家發(fā)布的信息，拋出一連串疑問(wèn)。
查詢：銀行卡在網(wǎng)上公開(kāi)賣
在QQ群加群搜索欄中，如果你輸入“卡”關(guān)鍵字，在兩頁(yè)結(jié)果中，很容易就能找到以銀行卡、借記卡出售為名的“群”。在群圖片中我們可以發(fā)現(xiàn)，商家并不避諱售賣銀行卡信息和聯(lián)系方式，對(duì)各類卡的附帶功能解釋得也是相當(dāng)直白。
其中，一個(gè)為吉林市賣家所建的群中，一位周姓賣家，提供工、農(nóng)、建、中、郵、民生、光大等銀行，全新銀行卡，帶網(wǎng)銀、U盾、身份證原件、開(kāi)戶資料，方便走賬送禮，快遞代收貨款。并留有電話號(hào)碼和QQ號(hào)。而在國(guó)內(nèi)某分類信息網(wǎng)站中，也能找到類似商家。
暗訪：已形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈
為進(jìn)一步了解情況，調(diào)查人在QQ上與賣家進(jìn)行了對(duì)話。調(diào)查人表示想購(gòu)買普通借記卡，問(wèn)賣家是否可以提供，真實(shí)性如何保證。自稱“卡交易”的賣家說(shuō)：“好不好用得問(wèn)銀行，卡不是我做出來(lái)的，帶有身份證（信息）、銀行卡U盾開(kāi)戶單（資料），建行的有貨，工行的沒(méi)有貨，建行一張卡700元?！?
對(duì)于辦理一張同類普通借記卡，本地銀行工作人員表示，如果是從未有過(guò)卡類業(yè)務(wù)、首次開(kāi)戶用戶，開(kāi)卡免費(fèi)，只收5元錢工本費(fèi)。
而另一個(gè)名為“石頭”的賣家也表示，可以提供各類銀行卡，誠(chéng)心買，價(jià)格可議。
對(duì)話中，調(diào)查人了解到，目前銷售的銀行卡形式多為捆綁，除了卡，還包括開(kāi)通的網(wǎng)銀、身份證信息、開(kāi)戶資料，主流報(bào)價(jià)400元~1000元不等。可見(jiàn)，這已經(jīng)成了一條灰色產(chǎn)業(yè)鏈。
解釋：用于洗錢等不法行為
拿著身份證，到各銀行網(wǎng)點(diǎn)，能輕松開(kāi)戶和開(kāi)通各類功能的銀行卡，為啥有如此大的市場(chǎng)需求？卡又是從哪里來(lái)的？一位本地金融界人士道出其中秘密?！胺欠ㄙI賣的銀行卡、身份證信息等，可用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和網(wǎng)上開(kāi)店刷信用。”他說(shuō)。
那么，賣家口中如此多銀行卡從何而來(lái)？他表示，可分為四類，第一類，以利益為引誘，誘騙學(xué)歷較低、辨知能力不強(qiáng)、年齡較小或偏大的市民，主動(dòng)開(kāi)戶獲取相關(guān)信息；第二類是圈內(nèi)同業(yè)收購(gòu)一些老舊銀行卡；第三類是批量購(gòu)買遺失或被盜的個(gè)人信息和身份證件，然后辦理銀行卡；第四類通過(guò)非常手段，從“銀行內(nèi)部”靠關(guān)系獲得。
打擊：專項(xiàng)整治全面展開(kāi)
據(jù)了解，中國(guó)人民銀行聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室五部門已從2014年12月至2015年7月開(kāi)展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)。4月25日，由人民銀行長(zhǎng)春中心支行等6個(gè)單位主辦，中國(guó)銀聯(lián)吉林分公司承辦，長(zhǎng)春17家銀行共同參與的“整治銀行卡非法買賣”主題宣傳活動(dòng)，在長(zhǎng)春市紅旗街某商場(chǎng)門前舉行。中國(guó)銀聯(lián)吉林分公司總經(jīng)理馬天實(shí)和相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)出席活動(dòng)。據(jù)了解，對(duì)銀行卡網(wǎng)上非法買賣問(wèn)題，我省的整治、宣導(dǎo)工作已經(jīng)全面啟動(dòng)。
卡寶寶提醒
遇到非法買賣銀行卡信息如何處理
1.要保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護(hù)好自己的網(wǎng)銀登錄賬號(hào)、密碼等個(gè)人信息，廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷戶，并將卡片磁條毀損。
2.不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經(jīng)濟(jì)損失和承擔(dān)法律責(zé)任。
3.持卡人一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作。
