近段時間，不少人收到一條短信：長期收購各地各行閑置銀行卡，每張80元，如帶網(wǎng)銀、U盾，每張200元。短信還附有QQ聯(lián)系號。
相信不少人家中都有幾張棄之不用的銀行卡，是不是有點動心了？但轉頭一想，現(xiàn)在辦銀行卡非常方便，幾乎不要成本，對方為何不直接去辦，反而出高價從他人手中收購呢？
“收購專業(yè)戶”現(xiàn)身網(wǎng)絡
如果在搜索引擎上以“長期收購銀行卡”為關鍵字進行搜索，我們會發(fā)現(xiàn)某個旅游網(wǎng)站的內置論壇上存在大量相關信息。隨意選取了一條，并通過當事人留有的QQ號與之聯(lián)系，對方稱收購“工農(nóng)中建”四大行銀行卡及郵政儲蓄卡，空卡每張80元。對方進一步表示，一旦確定交易，持卡人要將銀行卡及密碼信息、開戶時的機打開戶單快遞給他，驗“貨”后進行資金結算。如果擔心個人信息遭泄露，對方則再三保證無任何風險。
當問到對方收購空卡用途，對方稱用于類似“廣告聯(lián)盟”的網(wǎng)絡平臺，幫助廣告投放者小額走賬。由于一次性臨時使用，因此每月都需補充新卡。并表示自己已在網(wǎng)上收卡兩年多，長期供卡者有七、八家，有的每月向其提供銀行卡多達500張?！懊吭沦?萬元，不是問題。”收卡人還不斷用“賺錢容易”為由鼓動持卡者為其供卡，還貼上了他擁有的幾十張各類銀行卡的照片。
在另外一個商城網(wǎng)站，我們也同樣看到大量求購銀行卡的信息，用途則含糊其辭。
銀行卡到底能辦幾張？
出售的銀行卡哪來的？一個人到底能辦多少卡？2月26日下午，工商、建設、農(nóng)業(yè)、交通四家銀行的客服給與答復。
工行表示：同一張身份證可辦理銀行卡數(shù)量不限；建行、農(nóng)行則表示：辦卡人員會咨詢開卡用途，但開卡數(shù)無強制限制；交行稱：同一張身份證，最多能辦10張儲蓄卡。也就是說，如果為了牟利，從理論上說，同一人辦卡數(shù)量似可“無限”。而據(jù)銀行業(yè)內人士透露，目前很多銀行以發(fā)卡數(shù)量作為考核指標，為推廣網(wǎng)銀、手機銀行等電子銀行業(yè)務，一些銀行還向客戶免費贈送U盾等安全加密工具，客觀上為銀行卡買賣提供了便利。
而據(jù)《刑法》第177條，出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領信用卡的；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的，涉嫌妨害信用卡管理犯罪。央行《銀行卡業(yè)務管理辦法》則規(guī)定：銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
業(yè)內人士建議，為打擊非法買賣銀行卡行為，銀行應對個人辦理銀行卡數(shù)量予以一定限制。
銀行卡交易害人害己
公安經(jīng)偵部門指出，非法買賣的銀行卡被用于詐騙的情況很突出。如電信詐騙分子事先均持有大量他人銀行卡，一旦有人上當，騙子即就近取現(xiàn)，迅速轉移贓款。帶有網(wǎng)銀、U盾功能的銀行卡，由于交易完全不需在柜臺辦理，收購價明顯高出一截。
而本市寶山公安分局日前成功偵破一起妨害信用卡管理案件，抓獲了以李某為首的銀行卡犯罪團伙成員16人。該團伙通過QQ、微信等聊天工具招募到“卡手”后，到各銀行及郵政儲蓄等金融網(wǎng)點，假冒他人身份騙領銀行卡，再以每張200元-400元的不等價格，轉賣牟利。
據(jù)了解，央行已會同工信、公安、工商、銀監(jiān)和國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦等部門聯(lián)合開展整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣的專項行動。本市公安經(jīng)偵部門自1月5日以來，共破獲銀行卡犯罪案件210余起、抓獲犯罪嫌疑人360余人，追贓挽回損失1200余萬元。
