2008年畢業(yè)于山東某大學(xué)金融專業(yè)的孫某和王某，曾在濟南某銀行中介機構(gòu)工作，兩人對申請信用卡的流程很是熟悉。后來兩人伙同第三人套取他人身份信息，之后利用偽造的房產(chǎn)證、行車證向銀行申請大額信用卡，之后瘋狂套現(xiàn)40多萬元。記者了解到，孫某（男28歲）和王某（男，29歲）是大學(xué)同學(xué)，畢業(yè)后來到一家銀行中介機構(gòu)工作，但是由于工作壓力大，指標(biāo)任務(wù)常常完不成，收入也不理想。
自去年10月份他們打起了攫取不義之財?shù)耐嶂饕?。于是他們伙同第三人先在QQ群、網(wǎng)絡(luò)上散布能幫人辦理大額度銀行信用卡和套現(xiàn)的信息，以辦理成功收取少量手續(xù)費為幌子，騙取辦卡人個人身份信息資料。緊接著，他們利用獲取的他人身份信息，通過偽造住址、工作單位、聯(lián)系方式及房屋汽車財產(chǎn)等虛假資料先后從多家銀行申領(lǐng)信用卡20余張。
信用卡申辦到手后占為己有，不到半年時間，嫌疑人“以卡養(yǎng)卡”瘋狂套現(xiàn)惡意透支達(dá)40余萬元供自己揮霍，致使銀行損失巨大。今年9月份，商河縣公安局經(jīng)偵大隊接到群眾李某報警稱：近期自己經(jīng)營的超市進貨需要貸款，可其到農(nóng)村信用社辦理貸款業(yè)務(wù)時被告知個人征信出現(xiàn)不良信息，存在正在透支使用的信用卡，無法辦理貸款業(yè)務(wù)。
據(jù)李某回憶，去年12月份他曾到濟南找過一個自稱“孫經(jīng)理”的人代辦過大額度信用卡，但后來自己并沒收到信用卡。民警查實，三人在濟南、濰坊、東營等多地非法套取市民身份信息，瘋狂向多家銀行申領(lǐng)信用卡20多張后惡意透支40余萬元。除了信用卡詐騙外，三人涉嫌偽造國家機關(guān)公文、證件、印章。
相關(guān)案件：有市民沒辦信用卡卻有欠款
市民遇到的信用卡騙局還有很多，小張是一名大二學(xué)生，一直使用著某銀行的借記卡。“有一次，我到銀行辦理借記卡的業(yè)務(wù)時，銀行工作人員告訴我，我在該銀行還有一張信用卡，卡上有逾期未還的欠款?！毙堈f。
聽到這話的小張當(dāng)時就傻眼了，他并不記得自己曾經(jīng)在該銀行申請過信用卡，自己手上也沒有這家銀行的信用卡。經(jīng)查，確實有一張用小張身份信息辦理的信用卡，而且欠款已經(jīng)逾期四個多月未還。
有逾期的欠款，對小張的信用記錄會造成影響，而且小張一時也找不到信用卡的下落，無奈之下只得自己先還上了欠款和滯納金，辦理了銷卡手續(xù)。由于欠款不多，小張也沒有報警。
警方提醒:辦信用卡要通過正規(guī)渠道
為了防止此類事件的發(fā)生，警方提醒，辦理信用卡要通過正規(guī)渠道申請，例如直接到銀行柜臺或者通過有銀行授權(quán)的正規(guī)營銷機構(gòu)辦理，這類營銷機構(gòu)都不需要繳納任何辦卡費用，也不會為你提供信用卡融資或套取現(xiàn)金的服務(wù)。
此外，信用卡是銀行基于申請人個人良好的資信狀況給予的一種循環(huán)信用額度，發(fā)卡銀行會根據(jù)持卡人使用信用卡狀況和資信狀況調(diào)整相應(yīng)的信用額度。因此，不能圖一時方便或為取得更高的信用額度而去通過一些非法中介機構(gòu)辦理，更不能主動參與信用卡套現(xiàn)，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)將對個人資信狀況造成很大傷害。
若發(fā)現(xiàn)非法中介或套現(xiàn)商戶或者發(fā)現(xiàn)有人冒用自己的身份信息從事違法行為，請及時報警。
