某信用社近日接到以銀監(jiān)會(huì)名義發(fā)出的“邀請(qǐng)函”，稱“為加快項(xiàng)目合作進(jìn)程，真誠(chéng)邀請(qǐng)部分銀行到銀監(jiān)會(huì)辦理手續(xù)后接款”，由“放款方提供免責(zé)協(xié)議書(shū)，款項(xiàng)充實(shí)銀行財(cái)力”。“邀請(qǐng)函”后附有署名“陳福根”的農(nóng)聯(lián)社及理事長(zhǎng)“邀請(qǐng)函”和農(nóng)聯(lián)社“接款確認(rèn)函”。銀監(jiān)會(huì)表示，從未以任何形式發(fā)出過(guò)此類“邀請(qǐng)函”，不會(huì)為任何所謂“接款事宜”辦理手續(xù)或進(jìn)行監(jiān)督。就目前掌握的情況看，此類案件中，不法分子往往打著監(jiān)管機(jī)構(gòu)旗號(hào)，通過(guò)偽造函件、冒充領(lǐng)導(dǎo)致電、謊稱特辦組等手段博取信任。
近期，不法分子以提供融資為誘餌實(shí)施詐騙的違法現(xiàn)象有所抬頭。銀監(jiān)會(huì)提示，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)此類作案手法要保持高度警惕，遇有類似情況時(shí)，應(yīng)先核實(shí)再處理，及時(shí)向?qū)俚劂y監(jiān)部門(mén)報(bào)告或向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，遭受不必要的損失。
事實(shí)上，在2011年，銀監(jiān)會(huì)就對(duì)此類公函詐騙手法進(jìn)行過(guò)警示，當(dāng)時(shí)某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社曾堵截一起不法分子偽造公文以引進(jìn)項(xiàng)目為由申請(qǐng)承接款項(xiàng)（授信額度）企圖詐騙3.6億元巨額資金的重大風(fēng)險(xiǎn)案件。
業(yè)內(nèi)人士表示，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶提供相關(guān)材料的真實(shí)性和資格進(jìn)行核實(shí)把關(guān)，提高員工識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及抗干擾的能力。
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