作為國(guó)際貿(mào)易中重要的信用結(jié)算工具，信用證是很多不法分子進(jìn)行詐騙活動(dòng)的主要目標(biāo)，成立空殼部門、使用虛假單據(jù)等，一系列信用證騙取“老手法”屢試不爽。近日裁判文書(shū)網(wǎng)公布的一份裁定書(shū)，就揭示了一起信用證詐騙案。
較為特殊的是，此案參與者除三位商人外，還包括招商銀行一位支行行長(zhǎng)。裁定書(shū)顯示，招商銀行鄭州二十一世紀(jì)支行原行長(zhǎng)肜建營(yíng)在不到半年的時(shí)間內(nèi)伙同陳義亮等多人，從招行鄭州分行騙取信用證18單，涉案金額逾1.5億元人民幣，其中3425.38萬(wàn)元至今未歸還。其中，部分套現(xiàn)獲利資金用于陳義亮購(gòu)買奔馳、奧迪豪車和萬(wàn)寶龍手表等奢侈品。
最終經(jīng)法院判決，以騙取金融票據(jù)罪對(duì)相關(guān)被告人進(jìn)行處罰。其中，涉案支行行長(zhǎng)肜某被判處有期徒刑二年零三個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。
招行支行行長(zhǎng)參與1.5億信用證詐騙案
信用證是指銀行根據(jù)買方請(qǐng)求，開(kāi)給賣方的一種保證承擔(dān)支付貨款責(zé)任的書(shū)面憑證。國(guó)際業(yè)務(wù)涉及信用證的較多，國(guó)內(nèi)相對(duì)較少。
中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)于3月下旬公開(kāi)的一份刑事裁定書(shū)顯示，招商銀行鄭州分行二十一世紀(jì)支行行長(zhǎng)肜建營(yíng)伙同外部人員，制造了一宗信用證詐騙大案。
裁定書(shū)顯示，這宗詐騙案的起源可追溯到五年前。
2014年5月份，陳義亮使用化名陳鵬，伙同蔣宏智以雨田公司的名義與工藝品公司簽訂聯(lián)合經(jīng)營(yíng)協(xié)議，協(xié)議約定成立工藝品公司國(guó)際業(yè)務(wù)部，開(kāi)展國(guó)際信用證業(yè)務(wù)，該國(guó)際業(yè)務(wù)部獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧，兩人分別擔(dān)任部門正、副經(jīng)理。
5個(gè)月后，案件另一位關(guān)鍵人物——招行鄭州二十一世紀(jì)支行行長(zhǎng)肜建營(yíng)參與進(jìn)來(lái)。
彼時(shí)，包括陳義亮、蔣宏智、肜建營(yíng)及許昌天地和公司法人趙亮山在內(nèi)的四人，在明知許昌天地和公司的不動(dòng)產(chǎn)已經(jīng)抵押給他人的情況下，故意隱瞞該事實(shí)，并由肜建營(yíng)出具二次抵押知曉函，將該不動(dòng)產(chǎn)另行抵押給招商銀行鄭州二十一世紀(jì)支行。此外，肜建營(yíng)還找熟人增大該不動(dòng)產(chǎn)的評(píng)估價(jià)值，以工藝品公司的名義獲取招商銀行2億元人民幣的信用證授信額度，實(shí)際用款不超1個(gè)億。
后在開(kāi)具信用證的過(guò)程中，陳義亮、蔣宏智等人在自身無(wú)真實(shí)貿(mào)易的情況下，又通過(guò)使用瑪嘉利公司和樓勇斌公司提供的單據(jù)，自2014年11月至2015年2月短短三個(gè)月期間，在招商銀行鄭州二十一世紀(jì)支行開(kāi)出信用證18單，其中4單信用證本金逾期至今未歸還，共計(jì)512.86美元，折合人民幣3425.38元。
陳義亮于2016年6月15日被抓獲歸案；蔣宏智于2016年6月15日到鄭州東站分局主動(dòng)投案；肜建營(yíng)于2015年6月24日、25日向招商銀行鄭州分行以書(shū)面形式主動(dòng)交代了其伙同陳義亮等人騙取信用證的事實(shí)，于2016年6月16日被抓獲歸案；趙亮山于2016年6月16日經(jīng)電話通知到案。
信用證套現(xiàn)后回款1.68億，部分用于購(gòu)買車輛、手表等
根據(jù)裁定書(shū)，經(jīng)河南盛亞會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定，從2014年10月8日至2015年7月23日，陳義亮、蔣宏智將騙取的信用證套現(xiàn)后回款金額共計(jì)1.68億元。
這筆詐騙所得款去向如何？
裁定書(shū)顯示，這筆錢分別用于支付銀行再次開(kāi)具信用證的保證金、支付瑪嘉利公司和樓勇斌公司為其提供單據(jù)的提成、出借給被告人趙亮山、以及被告人陳義亮購(gòu)買車輛、手表等奢侈品自用、蔣宏智自用等。
發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從陳義亮和其女友郭某住處搜查并扣押了以下物品：
1、陳義亮筆記本電腦2臺(tái)、手機(jī)3部、銀行卡17張、打印機(jī)1臺(tái)、相機(jī)1部、萬(wàn)寶龍手表2塊以及陳義亮購(gòu)買的登記在郭某名下一輛奔馳轎車、一輛奧迪轎車；
2、蔣宏智銀行卡6張、U盾1個(gè)、手機(jī)4部；
3、陳義亮、蔣宏智等人為實(shí)施犯罪私刻的工藝品公司公章、許昌天地和公司公章、河南省科學(xué)器材進(jìn)出口公司公章各一枚，阿卡公司報(bào)關(guān)專用章和阿卡公司發(fā)票專用章各1枚以及梁穎、苗前、張勇私章各1枚。
經(jīng)查，被告人陳義亮、蔣宏智、肜建營(yíng)供述，證人郭某證言等證據(jù)證明，車輛、手表均系陳義亮使用信用證套現(xiàn)獲利購(gòu)買，扣押在案的車輛、手表及現(xiàn)金都屬于贓款贓物。
陳義亮、蔣宏智兩次提起上訴
在這份終審裁定書(shū)發(fā)布之前，此案中的兩位被告曾兩次提起上訴。
裁定書(shū)顯示，河南省鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院審理鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院指控原審被告人陳義亮、蔣宏智、肜建營(yíng)、趙亮山犯騙取金融票證罪一案，曾于2017年12月28日作出（2017）豫0191刑初456號(hào)刑事判決。
宣判后，原審被告人陳義亮、蔣宏智不服，提起上訴。
陳義亮上訴稱，自己對(duì)本案犯罪實(shí)施不起主要作用，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為主犯；該案沒(méi)有給銀行造成任何損失，一審認(rèn)定給銀行造成損失錯(cuò)誤；一審法院判決處置車輛、現(xiàn)金、手表等財(cái)物后返還受害人沒(méi)有法律依據(jù)；未認(rèn)定上訴人歸還190萬(wàn)元，審計(jì)報(bào)告不全面；認(rèn)罪、悔罪態(tài)度好，量刑過(guò)重。
蔣宏智上訴稱，一審認(rèn)定上訴人不構(gòu)成自首錯(cuò)誤，導(dǎo)致量刑過(guò)重；應(yīng)當(dāng)認(rèn)定蔣宏智系從犯。
2018年3月29日，河南省鄭州市中級(jí)人民法院作出刑事裁定，以原判事實(shí)不清為由，裁定撤銷原判，發(fā)回鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院重新審判。
針對(duì)這些上訴理由及辯護(hù)意見(jiàn)，法院二審逐一審理查明，并認(rèn)為上訴理由和辯護(hù)意見(jiàn)均不能成立。
2018年11月13日，鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院作出（2018）豫0191刑初472號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人陳義亮、蔣宏智仍不服，提出上訴。
河南省鄭州市中級(jí)人民法院依法組成合議庭，通過(guò)閱卷，訊問(wèn)上訴人，聽(tīng)取辯護(hù)人意見(jiàn)，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開(kāi)庭審理。
涉案支行行長(zhǎng)被判處兩年零三個(gè)月
按照原判和終審裁定書(shū)，四位被告分別被判處兩年零三個(gè)月到五年有期徒刑不等。
河南省鄭州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人（原審被告人）陳義亮、蔣宏智、原審被告人肜建營(yíng)、趙亮山共同以欺騙手段取得銀行信用證，具有特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為均已構(gòu)成騙取金融票證罪。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，適用法律正確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。
上訴人的上訴理由和辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)均不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
原判以騙取金融票證罪，做出判決如下：
1、判處陳義亮有期徒刑四年零六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；與浙江省義烏市人民法院（2015）金義刑初字第1704號(hào)刑事判決書(shū)中對(duì)被告人陳義亮犯拒不支付勞動(dòng)報(bào)酬罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金人民幣十一萬(wàn)元；
2、判處蔣宏智有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣八萬(wàn)元；判處被告人肜建營(yíng)有期徒刑二年零三個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；
3、判處趙亮山有期徒刑二年零三個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；
4、判處責(zé)令被告人陳義亮、蔣宏智、肜建營(yíng)、趙亮山共同退賠被害單位招商銀行股份有限公司鄭州分行人民幣三千四百二十五萬(wàn)三千七百五十二元二角二分，其中包含涉案扣押的奔馳、奧迪轎車各一輛，萬(wàn)寶龍手表二塊依法處置后返還被害單位招商銀行股份有限公司鄭州分行，不足部分由四被告人繼續(xù)予以退賠；
5、判處涉案扣押的印章依法予以沒(méi)收并銷毀。
