4臺POS機(jī)，近200張信用卡，真假身份證及復(fù)印件460多張，安徽肥西縣人程顥為首的5人犯罪團(tuán)伙暗中從事非法套現(xiàn)。至案發(fā)，該團(tuán)伙非法套現(xiàn)、非法經(jīng)營等涉案金額已達(dá)3000余萬元。18日，合肥警方對外發(fā)布了該案詳情。
應(yīng)該說這一犯罪手法并不高明，但該團(tuán)伙辦了近200張信用卡，居然無一銀行對其產(chǎn)生懷疑，這實(shí)在令人不可思議。如果不是其中的7張卡申領(lǐng)后，都在極短的時間內(nèi)進(jìn)行交易，且交易額度接近透支額度的臨界點(diǎn)，被銀行發(fā)現(xiàn)存在非法套現(xiàn)嫌疑后報警，恐怕他們至今還逍遙法外。
要是銀行在發(fā)卡前能認(rèn)真核對申請資料并與申請人本人聯(lián)系，查實(shí)其所在單位和真實(shí)住址，而不是急于完成發(fā)卡任務(wù)，恐怕該團(tuán)伙早就因事情敗露而落網(wǎng)了。近年來發(fā)生了多起信用卡詐騙案，銀行顯然并沒有從中吸取教訓(xùn)。銀行在收費(fèi)上動足了腦筋，但在信用卡管理上卻如此疏忽，實(shí)在讓人不解。
除了銀行自身的問題，非法買賣身份證和公民個人信息的犯罪活動猖獗也是信用卡犯罪多發(fā)的直接原因。這幾年因“出售、非法提供公民個人信息罪”和“非法獲取公民個人信息罪”而被定罪處罰者寥寥無幾，對此類案件打擊不力無疑給其他犯罪分子利用他人證件犯罪制造了可乘之機(jī)。
同樣形同虛設(shè)的還有手機(jī)實(shí)名制，幾乎每起詐騙案件犯罪分子都會準(zhǔn)備多張電話卡以便行騙。為了多發(fā)展用戶、多賺話費(fèi)，在通信運(yùn)營商的默許下，非實(shí)名卡銷售依然火爆，所以利用手機(jī)進(jìn)行的詐騙活動也有增無減。
打擊犯罪，不能單靠警方，銀行、通信等多個行業(yè)的協(xié)同配合也很重要，大家都把自己的漏洞補(bǔ)上了，犯罪分子才無可乘之機(jī)。
