4臺(tái)POS機(jī)，近200張信用卡，真假身份證及復(fù)印件460多張，安徽肥西縣人程顥為首的5人犯罪團(tuán)伙暗中從事非法套現(xiàn)。至案發(fā)，該團(tuán)伙非法套現(xiàn)、非法經(jīng)營(yíng)等涉案金額已達(dá)3000余萬(wàn)元。18日，合肥警方對(duì)外發(fā)布了該案詳情。
應(yīng)該說(shuō)這一犯罪手法并不高明，但該團(tuán)伙辦了近200張信用卡，居然無(wú)一銀行對(duì)其產(chǎn)生懷疑，這實(shí)在令人不可思議。如果不是其中的7張卡申領(lǐng)后，都在極短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行交易，且交易額度接近透支額度的臨界點(diǎn)，被銀行發(fā)現(xiàn)存在非法套現(xiàn)嫌疑后報(bào)警，恐怕他們至今還逍遙法外。
要是銀行在發(fā)卡前能認(rèn)真核對(duì)申請(qǐng)資料并與申請(qǐng)人本人聯(lián)系，查實(shí)其所在單位和真實(shí)住址，而不是急于完成發(fā)卡任務(wù)，恐怕該團(tuán)伙早就因事情敗露而落網(wǎng)了。近年來(lái)發(fā)生了多起信用卡詐騙案，銀行顯然并沒(méi)有從中吸取教訓(xùn)。銀行在收費(fèi)上動(dòng)足了腦筋，但在信用卡管理上卻如此疏忽，實(shí)在讓人不解。
除了銀行自身的問(wèn)題，非法買賣身份證和公民個(gè)人信息的犯罪活動(dòng)猖獗也是信用卡犯罪多發(fā)的直接原因。這幾年因“出售、非法提供公民個(gè)人信息罪”和“非法獲取公民個(gè)人信息罪”而被定罪處罰者寥寥無(wú)幾，對(duì)此類案件打擊不力無(wú)疑給其他犯罪分子利用他人證件犯罪制造了可乘之機(jī)。
同樣形同虛設(shè)的還有手機(jī)實(shí)名制，幾乎每起詐騙案件犯罪分子都會(huì)準(zhǔn)備多張電話卡以便行騙。為了多發(fā)展用戶、多賺話費(fèi)，在通信運(yùn)營(yíng)商的默許下，非實(shí)名卡銷售依然火爆，所以利用手機(jī)進(jìn)行的詐騙活動(dòng)也有增無(wú)減。
打擊犯罪，不能單靠警方，銀行、通信等多個(gè)行業(yè)的協(xié)同配合也很重要，大家都把自己的漏洞補(bǔ)上了，犯罪分子才無(wú)可乘之機(jī)。
