楊福凱是瑞安投資公司法定代表人兼經(jīng)理,郝加良、劉治君是該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理。2014年2月份,楊福凱發(fā)現(xiàn)許多人希望辦理大額度信用卡,但銀行的大額度信用卡只對高收入且有信譽(yù)的群體發(fā)放。楊福凱與郝加良、劉治君經(jīng)過預(yù)謀,決定借此斂財。他們對外宣傳公司有能力辦理大額度信用卡,承諾辦理10萬元額度以下信用卡收取手續(xù)費1060元;辦理20萬元額度以下的信用卡收取手續(xù)費1660元;辦理20萬元以上額度信用卡收取手續(xù)費3220元:客戶若有不良記錄,收取手續(xù)費6000元。在實際操作中,楊負(fù)責(zé)收款,業(yè)務(wù)經(jīng)理郝加良、劉治君分別接待“客戶”,收取手續(xù)費即開具蓋有該公司公章的收據(jù)。
如同他們預(yù)想的那樣,這類生意的市場需求旺盛。2014年3月25日,任某某來到該公司要求辦理20萬元額度信用卡,郝加良收取“手續(xù)費、服務(wù)費”1000元。3月26日,趙某某等6人前來辦理6張10萬元額度信用卡,郝加良收取“手續(xù)費、服務(wù)費”6360元。至去年5月,該公司先后接待了20多撥前來的“客戶”,客戶或一人來或多人來,要求辦理的信用卡額度高則達(dá)50萬元,少則5萬元。
由于客戶不斷向他們催要辦理的大額度信用卡,楊福凱等人為了避免客戶發(fā)現(xiàn)公司并沒有辦大額度信用卡能力,通過辦假證的人偽造了房產(chǎn)證7份,還偽造某餐飲服務(wù)管理中心公章一枚,然后將房產(chǎn)證等給客戶看,證明公司有實力,正在積極為客戶辦理信用卡,力圖將客戶穩(wěn)住。但由于騙子根本沒有辦理大額度信用卡的能力,受騙的客戶紛紛到公司索款并報警。去年5月14日,楊、郝被拘捕,劉治君被另案處理。警方收繳了偽造的房產(chǎn)證及公章。警方經(jīng)過一一核實,楊福凱、郝加良詐騙總額為92360元。兩被告人退返贓款89140元。
庭審后,法院確定楊福凱、郝加良構(gòu)成詐騙罪以及偽造國家機(jī)關(guān)證件罪。鑒于兩人認(rèn)罪,主動退返大部分贓款,從輕處罰。去年12月17日,開發(fā)區(qū)法院一審判決:楊福凱、郝加良犯詐騙罪、偽造國家機(jī)關(guān)證件罪,二罪并罰,分別執(zhí)行刑期4年,并處罰金4萬元;繼續(xù)追繳兩人非法所得3220元。
兩人不服上訴。市中院經(jīng)審理于今年3月15日作出終審裁定:駁回上訴,維持原判。