一個(gè)糾合性的犯罪團(tuán)伙，采取非法技術(shù)手段，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)和銀聯(lián)清算漏洞，讓信用卡無限透支，從合肥多家銀行“騙”走巨額資金。昨日，從合肥市包河公安分局經(jīng)偵大隊(duì)獲悉，目前這起新型信用卡犯罪案件已告破，警方已抓捕7人，刑拘4人，初步證實(shí)涉案金額已達(dá)700余萬元，還有一些款項(xiàng)等待確認(rèn)。據(jù)了解，類似作案手法在我省還是首次出現(xiàn)。
新型作案手法卷走銀行巨款
今年5月29日，一名男子報(bào)案，原來該男子之前曾將自己的兩臺(tái)POS機(jī)借給了別人，可是后來銀行突然找到他，表示上述POS機(jī)涉嫌從銀行“騙”走200余萬元，讓他限期還錢，可該男子表示“我完全不知情，現(xiàn)在也找不到那群借機(jī)子的人了。 ”
隨后警方又接到某家銀行報(bào)案，該銀行表示，8月1日到3日期間，有人利用5臺(tái)POS和30余張信用卡，采取非法的技術(shù)手段，讓銀行損失了310余萬元。
分析上述兩起案件，民警發(fā)現(xiàn)此次案件與以往的信用卡套現(xiàn)不同，犯罪嫌疑人是利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)和銀聯(lián)清算漏洞實(shí)施作案，而類似新型作案手法是2013年才在外地出現(xiàn)，這次也是首次在安徽發(fā)生相關(guān)案件。
民警輾轉(zhuǎn)多地抓獲7名嫌疑人
考慮到案情重大，合肥市包河公安分局經(jīng)偵大隊(duì)迅速展開偵查。根據(jù)銀行提供的資料，民警很快找到了部分涉案的POS機(jī)機(jī)主和信用卡持卡人，但是通過對(duì)他們的詢問，發(fā)現(xiàn)找他們借機(jī)器或卡的嫌疑人，使用的全是假名，手機(jī)號(hào)碼也是不記名的，無法聯(lián)系。
于是民警轉(zhuǎn)變偵查思路，先確定了上述兩起案件的作案場(chǎng)所分別是葛大店一處民房和長(zhǎng)江西路一處酒店公寓，接著通過查閱現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控和大量周邊走訪，終于確定了幾名涉案嫌疑人的真實(shí)身份。
經(jīng)過5個(gè)多月的艱辛偵查，民警輾轉(zhuǎn)江蘇、山東、浙江、內(nèi)蒙等多個(gè)省市，將涉案嫌疑人陸續(xù)抓獲，其中最重要的一名技術(shù)骨干，也于11月2日晚上在合肥火車站站臺(tái)上落網(wǎng)。
由于尚有部分涉案人員在逃，此案還在進(jìn)一步偵查之中。目前警方抓捕7人，刑拘4人，根據(jù)初步查實(shí)，此案涉及金額已高達(dá)700余萬元，還有一些款項(xiàng)等待確認(rèn)，最終涉案金額可能會(huì)更多。
警方介紹稱，雖然目前案件已經(jīng)破獲，但是由于是首次破獲的新型作案手法，因此對(duì)于案件性質(zhì)到底是涉嫌詐騙還是盜竊，尚不能最終確認(rèn)。同時(shí)警方已追回贓款200余萬元，其余贓款還在積極追繳之中。
如何作案?六類人分工嚴(yán)密按比例分贓
警方查明，涉案人員為一個(gè)糾合性團(tuán)伙，彼此之間沒有固定搭配。每次作案之前，會(huì)有一個(gè)人出面牽頭，首先找到一個(gè)出資人，“因?yàn)樽靼钙陂g，要安排很多人的住宿和日?；ㄙM(fèi)，這個(gè)就要有人先墊資。 ”民警稱，有的時(shí)候，一些信用卡因欠費(fèi)不能正常刷取，也需要出資人將錢還上，讓卡先恢復(fù)正常，然后再作案。
隨后出資人會(huì)去找技術(shù)員，技術(shù)員掌握非法的技術(shù)手段，作案時(shí)需要他們來進(jìn)行具體操作，“上述三種人，在團(tuán)伙中算是一類人，他們彼此熟悉。 ”民警介紹說，接著他們會(huì)尋找中介人，由中介人去尋找POS機(jī)機(jī)主和信用卡持卡人。
等到人員配齊，團(tuán)伙就約定時(shí)間作案。作案開始后，牽頭人、出資人和技術(shù)員會(huì)聚在一個(gè)房間，而中介人、POS機(jī)機(jī)主和信用卡持卡人呆在其他地方，不參與具體作案。作案結(jié)束后，上述六種人按照事先談好的比例瓜分贓款。
據(jù)了解，此種新型作案手法，主要是采取非法的技術(shù)手段，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)和銀聯(lián)清算漏洞，改變信用卡刷卡額度，“比如說，原來信用卡消費(fèi)額度是1萬元，他們通過技術(shù)手段，消費(fèi)1萬元后，此卡本該不能使用，卻還可以繼續(xù)消費(fèi)。 ”
如何分贓?POS機(jī)機(jī)主和持卡人占大頭
嫌疑人交待稱，每次作案之前，他們會(huì)事先約定好分贓比例，而與眾人想象的不同，分贓中，占據(jù)大頭的是中介人、POS機(jī)機(jī)主和信用卡持卡人，而不是組織者和技術(shù)員，“無論是POS機(jī)還是信用卡，銀行都有身份信息登記，因此想查到他們其實(shí)很容易，他們風(fēng)險(xiǎn)也大，相反我們拿得少，卻不容易暴露。 ”
據(jù)了解，少數(shù)POS機(jī)機(jī)主和信用卡持卡人，是在不知情的情況借出了卡或機(jī)器，但是其他機(jī)主和持卡人，是明確知道參與非法活動(dòng)。警方查明，這些人主要是一些賭徒或者是急需要用錢的人，因此鋌而走險(xiǎn)，“其實(shí)不管怎么樣，只能解決一時(shí)之需，總有被銀行察覺的時(shí)候。 ”
曾標(biāo)價(jià)200萬出售技術(shù)無人買
據(jù)了解，已經(jīng)落網(wǎng)的團(tuán)伙成員多為80后，基本都念過大學(xué)，文化程度較高。 11月2日，該團(tuán)伙中最重要的一名技術(shù)骨干王某準(zhǔn)備出逃的時(shí)候，在合肥火車站被抓獲，據(jù)他交待，團(tuán)伙成員以前多干過信用卡套現(xiàn)，無意中獲悉了這種非法技術(shù)。
“不過有的人只是知道，但是具體怎么操作，也就我們一兩個(gè)人會(huì)。”王某說，之前自己曾試圖以200萬元的價(jià)格出售這種技術(shù)，不過暫時(shí)沒有找到買家，而每次作案的時(shí)候，他都是躲開眾人，背地里進(jìn)行操作。
一名干過牽頭人的嫌疑人交待說，他們與中介人、POS機(jī)機(jī)主和信用卡持卡人聯(lián)系的時(shí)候，基本上用的都是假身份，這樣就能避免暴露的機(jī)會(huì)。同時(shí)為了掩人耳目，團(tuán)伙選擇的信用卡多是屬于中小銀行或是地方銀行。
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