5月28日，美國聯(lián)邦檢察官將總部設(shè)在哥斯達(dá)黎加的“自由儲(chǔ)備銀行”告上聯(lián)邦法院，指控其涉嫌總額高達(dá)60億美元的跨國洗錢大案。上周，美國、哥斯達(dá)黎加、巴拿馬、瑞士、瑞典和西班牙等17個(gè)國家的執(zhí)法部門采取聯(lián)合行動(dòng)，將7名嫌疑犯中的5人抓捕歸案，其中“自由儲(chǔ)備銀行”兩名創(chuàng)始人，39歲的亞瑟·布多夫斯基和41歲的弗拉基米爾·愷茨分別在西班牙和美國被捕。
在宣布對(duì)嫌疑人提起訴訟時(shí)，美國聯(lián)邦檢察官普里特·巴拉拉表示，“‘自由儲(chǔ)備銀行’給用戶提供的唯一‘自由’，就是自由地犯罪?！迸c傳統(tǒng)銀行或合法網(wǎng)上銀行不同，“自由儲(chǔ)備銀行”不要求用戶證明自己的身份，甚至允許以“俄羅斯·黑客”、“黑客·賬戶”這樣的假名開立賬號(hào)，一個(gè)名為“喬·博格斯”的開戶人，注冊地址居然是“紐約州烏有市假冒大街123號(hào)”。
起訴書表示，“自由儲(chǔ)備銀行”設(shè)立7年以來，已經(jīng)在全世界為至少100萬用戶處理了5500萬筆非法轉(zhuǎn)賬交易，“已成為全球網(wǎng)上犯罪分子分配、儲(chǔ)藏和漂白非法所得的主要手段之一……涉及的犯罪行為包括信用卡欺詐、投資欺騙、電腦黑客、毒品販運(yùn)等，范圍之廣令人驚愕”。針對(duì)這次有可能是歷史上規(guī)模最大的跨國洗錢訴訟案，美國國稅局犯罪調(diào)查處處長理查德·韋伯說了一句意味深長的話：“我們現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入洗錢的網(wǎng)絡(luò)時(shí)代?！?
值得注意的是，盡管美國執(zhí)法機(jī)關(guān)已把“自由儲(chǔ)備銀行”定性為“充斥犯罪分子的公司”，但由于這家“銀行”交易簡便、服務(wù)便宜，再加上交易的不可逆性，也吸引了許多合法客戶。美國休斯敦一家網(wǎng)絡(luò)公司的羅塞蒂說，他選擇這家網(wǎng)絡(luò)銀行，是看中他們每筆業(yè)務(wù)都只能是最終交易的特性，也就是說客戶付款后便不能反悔。如今，他的公司尚有2.8萬美元在“自由儲(chǔ)備銀行”中未能及時(shí)取出。羅塞蒂甚至覺得這家洗錢平臺(tái)“有些冤枉”，因?yàn)樵谒磥?，雖說一些騙子利用“自由儲(chǔ)備銀行”做壞事，但電子貨幣就像所有其他貨幣一樣，可以從事違法交易，也可拿去扶貧濟(jì)困。
巴拉拉強(qiáng)調(diào)說，這起案件僅涉及“自由儲(chǔ)備銀行”及其運(yùn)營者，與其他電子貨幣系統(tǒng)無關(guān)，“對(duì)于虛擬貨幣，我們并不持有某種立場”。
對(duì)于利用電子交易從事洗錢的行為，不僅像羅塞蒂這樣的普通人缺乏警惕，有時(shí)就連正規(guī)的機(jī)構(gòu)也無法做到火眼金睛。起訴書說，執(zhí)法機(jī)構(gòu)一共凍結(jié)或封存了45個(gè)銀行賬號(hào)，其中包括在澳大利亞第二大銀行西太平洋銀行的三個(gè)賬號(hào)，涉及3690萬美元。西太平洋銀行一名發(fā)言人對(duì)此表示：“我們擁有嚴(yán)格的程序，足以打擊洗錢活動(dòng)，并且與監(jiān)管和執(zhí)法部門一直合作緊密。”
分析人士指出，電子貨幣無疑給人們的經(jīng)濟(jì)生活帶來極大便利，但如果人們在享受電子交易即時(shí)性、廉價(jià)性優(yōu)勢的同時(shí)，缺乏對(duì)這種虛擬交易的有效監(jiān)管，便可能遭遇巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
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