本期國(guó)庫現(xiàn)金定存操作量為400億元，起息日為5月23日，到期日為11月21日，為期六個(gè)月。據(jù)了解，4月23日，財(cái)政部、央行招標(biāo)了今年首期國(guó)庫現(xiàn)金定存，期限亦為6個(gè)月，中標(biāo)利率為4.5%。另有市場(chǎng)人士表示，由于國(guó)庫現(xiàn)金定存需要上繳準(zhǔn)備金，本期定存的實(shí)際成本還要高于4.8%。
國(guó)庫現(xiàn)金定存向來被看作是商業(yè)銀行獲取流動(dòng)性的一個(gè)重要途徑。在機(jī)構(gòu)的積極追捧下，本期國(guó)庫定存利率走高，市場(chǎng)人士表示，有三方面因素激發(fā)了這種現(xiàn)象。
首先，與去年相比，今年的國(guó)庫定存招標(biāo)無論在頻率和數(shù)量上均有所下降，一定程度上造成了供求失衡。據(jù)WIND統(tǒng)計(jì)，去年截至5月23日，財(cái)政部、央行共招標(biāo)四期、合計(jì)2000億元國(guó)庫現(xiàn)金定存，而今年以來包括本期在內(nèi)僅招標(biāo)了兩期、合計(jì)800億元。另外，昨日還有500億元6個(gè)月國(guó)庫定存到期，因此新招標(biāo)的400億元僅是對(duì)到期數(shù)量的不完全補(bǔ)充；
其次，與上期招標(biāo)時(shí)相比，當(dāng)前資金環(huán)境更顯緊張，昨日隔夜回購(gòu)利率較一個(gè)月前上行了近70BP；
第三，今年以來人民幣新增貸款規(guī)模居高不下，商業(yè)銀行補(bǔ)充存款以應(yīng)對(duì)存貸比考核的壓力依然不小。特別是對(duì)于一些中小銀行來說，由于吸納儲(chǔ)蓄存款的能力不及大行，國(guó)庫現(xiàn)金定存招標(biāo)對(duì)其來講就顯得更為重要。
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