2億多！從35歲的蕭山“王姐”住處搜出來(lái)的賬本和銀行單據(jù)，讓余杭公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)的民警大為震驚。按照每1萬(wàn)元收取150元“手續(xù)費(fèi)”的平均數(shù)字算，你說(shuō)說(shuō)“王姐”賺了多少非法的錢？這是她用10余部POS機(jī)在不到2年時(shí)間里，幫卡奴們“養(yǎng)卡”造就的“偉業(yè)”。她還是上百個(gè)卡奴心目中“信譽(yù)最好的信用卡理財(cái)員”。
昨天，“王姐”因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被余杭警方依法刑事拘留。
拎著POS機(jī)，她搞的是“移動(dòng)辦公”
一個(gè)沒(méi)有工作的女人，每天進(jìn)進(jìn)出出銀行，不是取錢就是存錢，數(shù)額動(dòng)輒幾十萬(wàn)。這事奇怪吧？
辦案民警葉永進(jìn)告訴記者，今年4月底，他們發(fā)現(xiàn)“王姐”形跡可疑，就是因?yàn)樗木揞~流動(dòng)資金。進(jìn)一步調(diào)查，卻又發(fā)現(xiàn)“王姐”不但沒(méi)有工作，行蹤也是時(shí)隱時(shí)現(xiàn)，沒(méi)個(gè)固定落腳點(diǎn)。直到5月初才證實(shí)，她“從事”專門刷銀行信用卡虛構(gòu)交易、非法套取現(xiàn)金的“生意”，靠賺手續(xù)費(fèi)為生，有時(shí)候在出租屋居住。
為了能夠人贓并獲，民警在出租房附近蹲點(diǎn)守候了3天，還是沒(méi)等到她。
5月5日下午，在臨平一家裝飾公司，“王姐”背著包走了進(jìn)來(lái)。跟約好見(jiàn)面的“顧客”打過(guò)招呼，她從一只紅色手提袋里取出電話機(jī)樣子的POS機(jī)，熟門熟路找了一條電話線連上，拿過(guò)“顧客”的信用卡，刷卡，按下3萬(wàn)元的數(shù)字?！班赅赅辍保S著交易單據(jù)打印出來(lái)，她從包里取出了3萬(wàn)元現(xiàn)金。整個(gè)過(guò)程不到3分鐘。
在這家裝飾公司內(nèi)，守在旁邊觀看的正是等待她多日的民警?！巴踅恪彪S身攜帶的1臺(tái)POS機(jī)和2部手機(jī)被當(dāng)場(chǎng)繳獲，隨后，搜查她住的出租房，又繳獲了1臺(tái)POS機(jī)、66張信用卡和3個(gè)賬本。
卡奴們說(shuō)，王姐“信譽(yù)絕對(duì)靠得牢”
在警察眼里，“王姐”是犯罪嫌疑人，可是“卡奴”們不是這么看。在這些急需現(xiàn)金的人群中，說(shuō)起她這個(gè)“信用卡理財(cái)員”來(lái)，評(píng)價(jià)不但是“資深”還是“信譽(yù)靠得牢”！
2008年，“王姐”一開(kāi)始做這個(gè)非法套現(xiàn)的“生意”時(shí)，還曾經(jīng)注冊(cè)過(guò)一個(gè)空頭公司，向銀行申請(qǐng)辦理了POS機(jī)，沒(méi)多久被查獲涉嫌刷卡套現(xiàn)，被銀行查封了。已經(jīng)摸到門路的她非但不知悔改，還找到了成本更低的辦法：租用別人的POS機(jī)作案。
“王姐”對(duì)“客戶”們服務(wù)很周到，一般都是電話預(yù)約，上門服務(wù)。事先先說(shuō)好套現(xiàn)多少錢，然后找個(gè)有電話的地方見(jiàn)面，直接將POS機(jī)連上網(wǎng)，一手刷卡，一手拿錢。對(duì)于多次交易、長(zhǎng)期靠“拆東墻補(bǔ)西墻”的老客戶，她還提供代為保管信用卡和密碼的服務(wù)，每個(gè)月在信用卡賬單到期之前，保證如期代還欠款。
在繳獲的賬本上，民警根據(jù)她精心整理、粘貼的交易單據(jù)和存款單據(jù)，初步計(jì)算套現(xiàn)金額高達(dá)2億多元，涉及商戶27家，其中還發(fā)現(xiàn)了她的租用POS機(jī)的協(xié)議，每三個(gè)月租金1萬(wàn)元。
初中文化玩轉(zhuǎn)“信用卡理財(cái)”
讓人驚訝的是，把信用卡的歪門道玩得熟門熟路的“王姐”，只有初中文化。在對(duì)民警交代時(shí)，她說(shuō)自己由于文化水平低，一直找不到什么好的工作。
2008年8月份，在朋友的“點(diǎn)撥”下，王某從他人處獲得了一臺(tái)POS機(jī)，開(kāi)始從事POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的犯罪活動(dòng)。常用信用卡的人都知道，信用卡一般只能提取50%信用額度的現(xiàn)金，并且還有手續(xù)費(fèi)和每天萬(wàn)分之五的利息，而利用POS機(jī)虛構(gòu)消費(fèi)、套取現(xiàn)金，可以享受最長(zhǎng)56天的免息期并且全額提現(xiàn)，手續(xù)費(fèi)也不高。因此，套現(xiàn)就成了“卡奴”的救命稻草，而“王姐”正是利用了“卡奴”既想套現(xiàn)、又不想留下不良信用記錄的心理，找到了一條生財(cái)之道。每一萬(wàn)元從持卡人的信用卡到她這里周轉(zhuǎn)一圈，她可以賺取一兩百元的好處。
翻開(kāi)“王姐”的賬本，其中一頁(yè)就是一個(gè)叫“孫某某”的老客戶，下面密密麻麻都是每個(gè)月的刷卡和存款記錄。從2009年春節(jié)前后開(kāi)始，孫某某把4張信用卡交給“王姐”，委托她每個(gè)月套出2萬(wàn)元來(lái)互相還款，這就叫做“養(yǎng)卡”。
另一個(gè)“陳某某”卻是為了維護(hù)自己的“白金卡”和“鉆石卡”不被取消。因?yàn)椴贿_(dá)到100萬(wàn)的消費(fèi)，這樣的高級(jí)信用卡不但會(huì)“降級(jí)”，還要收取數(shù)千元的年費(fèi)?？诖锵M(fèi)不起，又要維護(hù)“有錢”的面子，他只好打腫臉充胖子，請(qǐng)“王姐”幫助“維護(hù)”。
