信用卡套現(xiàn)是指用POS機(jī)刷信用卡進(jìn)行虛假消費(fèi)，向持卡人直接支付現(xiàn)金并收取手續(xù)費(fèi)的行為，是我國(guó)法律明令禁止的犯罪行為,會(huì)給他人財(cái)產(chǎn)、銀行信用安全等帶來巨額風(fēng)險(xiǎn)?？▽殞毎l(fā)現(xiàn)目前此類犯罪活動(dòng)十分猖獗，從代辦大額信用卡到違規(guī)售賣POS機(jī)，再到非法套現(xiàn)服務(wù)，已經(jīng)形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈，一些中介機(jī)構(gòu)、銀行員工和第三方支付企業(yè)牽涉其中。
男子被人冒用身份套現(xiàn)
央行統(tǒng)計(jì)顯示，截至2013年年末，我國(guó)信用卡壞賬總額251.92億元，比上年末新增105.34億元，增幅達(dá)71.86%。今年春節(jié)前，我國(guó)部分省市發(fā)生多起利用信用卡套現(xiàn)、詐騙銀行資金的案件，一些詐騙資金至今尚未完全追回。業(yè)內(nèi)人士說：“這些犯罪分子一般會(huì)使用他人名義辦理的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，很難追得回來?！?/p>
成都的陳先生不久前突然接到銀行發(fā)來的律師函，稱其使用大額信用卡惡意透支，但陳先生從未辦理過任何信用卡。警方和銀行的調(diào)查結(jié)果顯示，犯罪分子冒用他的身份證、工作單位等重要資料辦理了多張大額信用卡，先后非法套現(xiàn)50多萬元。陳先生不僅遭受了財(cái)產(chǎn)損失，還因?yàn)樾庞檬軗p而無法申請(qǐng)銀行貸款。
信用卡套現(xiàn)犯罪屢禁不止
近來，一些銀行收緊了大額信用卡業(yè)務(wù)，然而中介機(jī)構(gòu)卻能輕松辦到。
天津順達(dá)投資管理有限公司工作人員透露，只要提供身份證、房產(chǎn)證和工作證明，他們就能以“行長(zhǎng)推薦”的方式辦理數(shù)張總額度50萬元的大額信用卡，可“搞定”的銀行有光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行等。“要收取總額度的10%作為手續(xù)費(fèi)，一部分是要用來打點(diǎn)關(guān)系的”。
同時(shí)，作為套現(xiàn)工具的POS機(jī)也能購(gòu)買到。按照相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)POS機(jī)需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等多項(xiàng)資料，并經(jīng)嚴(yán)格審核才能發(fā)放。
然而，由于銷售POS機(jī)、用戶刷卡都會(huì)給企業(yè)帶來收益，易寶支付、富友、卡友等支付企業(yè)明知買者是用作信用卡套現(xiàn)的，也愿意把POS機(jī)賣給他們，一些經(jīng)常更換POS機(jī)的不法分子反而成了銷售企業(yè)的大客戶。
作案工具唾手可得，導(dǎo)致這一犯罪活動(dòng)屢禁不止。除了在網(wǎng)絡(luò)上招攬生意，記者在天津、重慶等地發(fā)現(xiàn)，宣傳信用卡套現(xiàn)的小廣告四處散發(fā)，交易地點(diǎn)卻很隱蔽，往往在水果店、理發(fā)店甚至普通住宅，這一非法生意紅火，一些中介表示“需提前預(yù)約”。
卡寶寶提醒：信用卡套現(xiàn)危害大，首先是套現(xiàn)可能變成盜刷。然后是套現(xiàn)會(huì)導(dǎo)致封卡，最嚴(yán)重的后果是被判坐牢?？偠灾庞每ㄌ赚F(xiàn)的行為是堅(jiān)決不提倡的，里面的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大過你能獲取的那點(diǎn)收益。
