一個(gè)小小的房間里，擺著3臺(tái)POS機(jī)、5本賬本，堆放著150多張各式信用卡，200多張POS機(jī)刷卡簽購(gòu)單，以及大量的小廣告，十幾名“顧客”進(jìn)進(jìn)出出，一派生意興隆的景象。
這些顧客進(jìn)屋后會(huì)將一組數(shù)字寫(xiě)在一張紙上，然后將信用卡和紙條遞給老板，老板就拿著顧客的信用卡按紙條上的數(shù)字在POS機(jī)上刷卡。POS機(jī)打印出購(gòu)物小票后，老板再將信用卡和購(gòu)物小票還給顧客。
顧客并沒(méi)購(gòu)買(mǎi)任何東西，但他們還是要在購(gòu)物小票上簽名?；厥召?gòu)物小票后，老板隨即將紙上的數(shù)字兌現(xiàn)交給顧客，前提是顧客得交一筆手續(xù)費(fèi)。因?yàn)轭櫩退⒖ú皇菫榱速?gòu)物，而是為了套現(xiàn)。
2011年5月，根據(jù)掌握的線索，沈陽(yáng)公安和平分局搗毀了以曲某為首的非法套現(xiàn)窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人22名，繳獲作案用POS機(jī)45臺(tái)，涉案金額達(dá)40余億元。該團(tuán)伙非法套現(xiàn)地區(qū)涉及吉林長(zhǎng)春、通化，廣東中山，遼寧鐵嶺等多個(gè)省市，是一個(gè)跨地區(qū)、有組織、成規(guī)模、公司化運(yùn)作的特大套現(xiàn)團(tuán)伙。此案涉案金額之巨大、涉及人員之眾、涉及POS機(jī)之多，為遼寧省近年來(lái)查獲的同類(lèi)案件之最。
遼寧省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)袁振華介紹，銀行卡犯罪的手法主要包括以下幾種：惡意透支、虛假申請(qǐng)、冒用他人信用卡、偽卡盜刷、套現(xiàn)。
2011年1至10月，遼寧省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)共破獲銀行卡犯罪案件980起，抓獲犯罪嫌疑人463人。在集中打擊行動(dòng)前，省公安廳摸排涉嫌套現(xiàn)POS機(jī)482臺(tái)并將線索移交各地，組織全省開(kāi)展了三次較大規(guī)模的集中打擊行動(dòng)，先后搗毀套現(xiàn)窩點(diǎn)136家，逮捕、起訴犯罪嫌疑人182人。
