■簽署合作協(xié)議后，雙方還將繼續(xù)探索防詐騙舉措。
如果光大銀行的信用卡有消費(fèi)異常，將會(huì)觸發(fā)該行的立體偵測(cè)機(jī)制，卡主本人將接到銀行的電話，一旦涉及信用卡被他人冒用消費(fèi)，銀行將在第一時(shí)間聯(lián)系市反詐騙中心和警方，保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益。
昨日，市反詐騙中心與光大銀行廈門分行建立合作聯(lián)系，簽署了全方位的防控電信網(wǎng)絡(luò)詐騙合作協(xié)議。在這份協(xié)議中，最大的亮點(diǎn)就在于對(duì)異常交易行為進(jìn)行及時(shí)預(yù)警。
研發(fā)系統(tǒng)
梳理常見詐騙情況，自動(dòng)預(yù)警及時(shí)通知
光大銀行工作人員介紹，經(jīng)過總行信用卡中心的努力，他們研發(fā)了反詐騙立體偵測(cè)系統(tǒng)，該系統(tǒng)從客戶、商戶、交易渠道等多維度，設(shè)置預(yù)警規(guī)則，對(duì)光大銀行信用卡消費(fèi)的情況進(jìn)行梳理，一旦發(fā)現(xiàn)信用卡的消費(fèi)情況和規(guī)則有異，總行信用卡中心將馬上收到預(yù)警。
“后臺(tái)偵測(cè)到這一情況后，就會(huì)直接和卡主聯(lián)系，確認(rèn)是否是卡主本人在使用?！惫ぷ魅藛T說，如果涉及詐騙，卡主能在第一時(shí)間得知情況，馬上報(bào)警。
工作人員說:“比如，一張信用卡在同一時(shí)間內(nèi)，在兩個(gè)不同地點(diǎn)有消費(fèi)記錄，就會(huì)發(fā)出預(yù)警。或者一張信用卡在短時(shí)間內(nèi)多次被刷，金額和一些詐騙案件中的被騙金額類似，也會(huì)引來預(yù)警?！庇浾吡私獾剑谠p騙案件中，很多涉案金額都接近于萬元，比如9999元、19999元等。
合作協(xié)議
設(shè)置應(yīng)急處置專席，配合警方快速止損
在這份合作協(xié)議中，光大銀行廈門分行還專門設(shè)置了“資金應(yīng)急處置專席”，7×24小時(shí)運(yùn)作，配合市反詐騙中心開展全國范圍內(nèi)的涉案賬戶查詢工作，追查詐騙資金流向，對(duì)涉案賬戶進(jìn)行緊急止付，快速止損。
此外，根據(jù)合作協(xié)議要求，光大銀行廈門分行還將通過紙質(zhì)、電子賬單、短信等方式，向客戶發(fā)送提醒，通過一系列點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、精確化的防騙宣傳，有效提升客戶的防騙意識(shí)。
據(jù)了解，下一步光大銀行廈門分行將探索“灰名單”制度，取消騙子所有關(guān)聯(lián)銀行卡在ATM、網(wǎng)銀的操作權(quán)限，增加詐騙成本和收贓轉(zhuǎn)贓難度。
【數(shù)據(jù)】
自今年4月15日起，光大銀行廈門分行與市反詐騙中心開展試點(diǎn)合作以來，共向銀行持卡人發(fā)送防騙提醒短信256萬條，涉及光大銀行信用卡提升額度詐騙警情僅發(fā)生2起，涉案2.1萬元，環(huán)比下降93.3%，光大銀行信用卡客戶被詐騙的總警情環(huán)比下降50%。
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