讀案提示
今年1月，儀征居民胡先生的一張銀行卡不慎丟失，3個(gè)月后，他見(jiàn)找回?zé)o望，到銀行補(bǔ)辦了一張新卡，并把舊卡上資金全部轉(zhuǎn)到新卡上。今年5月26日，他先后收到兩條銀行發(fā)來(lái)的交易提醒短信，短信顯示，他的這張新卡在濟(jì)南一家書(shū)店消費(fèi)共計(jì)6.4萬(wàn)余元。
人、銀行卡、身份證全在儀征，怎么會(huì)在濟(jì)南消費(fèi)？胡先生越想越不對(duì)，向儀征警方報(bào)案。警方發(fā)現(xiàn)案中蹊蹺—此案與錢(qián)包丟失無(wú)關(guān)，盜刷胡先生銀行卡的人，不是盜走銀行卡信息的人，也不是克隆卡的人，而是一個(gè)幕后套現(xiàn)高手。近日，幕后高手、其中一張克隆卡持有者及其同伙共3人在儀征市法院同堂受審。這幕后高手是如何得逞的？復(fù)制胡先生銀行卡的人又是何許人？這其中還有哪些黑幕？本期讀案，為您講述？
第一回
人在卡在存款蒸發(fā)
千里之外黑手被擒
胡先生今年37歲，安徽人，現(xiàn)居住在儀征。今年1月16日，胡先生辦理了一張中國(guó)銀行的銀行卡，此后正常存取款都通過(guò)這張銀行卡。
4月14日晚上，胡先生和朋友一起吃飯。飯后，一幫朋友準(zhǔn)備到KTV唱歌。由于晚飯是朋友埋單的，胡先生便趁大家唱歌時(shí)，準(zhǔn)備到前臺(tái)結(jié)賬。孰料，一摸上衣口袋，錢(qián)包不見(jiàn)了。
這下，胡先生緊張起來(lái)了。吃飯前，錢(qián)包還在，到底是什么時(shí)候不見(jiàn)的呢？胡先生仔細(xì)回憶，想起在吃飯前，他把衣服隨手搭在了椅背上，飯后，朋友去結(jié)賬，他拿起衣服就走了。他懷疑，錢(qián)包可能是他在拿衣服時(shí)，不小心甩掉了……
丟失的錢(qián)包內(nèi)，除了2000元現(xiàn)金外，還有4張銀行卡。因急著用卡，4月18日，胡先生到中國(guó)銀行辦了一張新卡，并把舊卡內(nèi)存款全部轉(zhuǎn)到了新卡中。令胡先生沒(méi)想到的是，新卡辦好一個(gè)月左右，他居然接到了電臺(tái)的電話(huà)，讓他去領(lǐng)錢(qián)包。此時(shí)，錢(qián)包內(nèi)只剩下4張銀行卡，另外3張銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金分文不少。
胡先生虛驚一場(chǎng)，認(rèn)為這件事就此結(jié)束。卻未料到，更大的損失還在后面—5月26日下午，胡先生突然收到一條短信，這是中國(guó)銀行發(fā)來(lái)的消費(fèi)提醒，大致內(nèi)容是，胡先生的新銀行卡在濟(jì)南一家書(shū)店消費(fèi)3.78萬(wàn)余元。不等胡先生弄明白是怎么回事，第二條短信就來(lái)了，他的新銀行卡在濟(jì)南一家書(shū)店消費(fèi)2.68萬(wàn)余元。
自己從沒(méi)去過(guò)濟(jì)南，當(dāng)時(shí)他的新銀行卡、身份證都在身上，為什么會(huì)有消費(fèi)？胡先生趕緊打中國(guó)銀行的客服電話(huà)，掛失止付，隨后打電話(huà)報(bào)警。
接到報(bào)案后，儀征警方展開(kāi)偵查。6月10日，偵查員通過(guò)偵查，鎖定山東籍男子大衛(wèi)有重大作案嫌疑，后將大衛(wèi)上網(wǎng)追逃。6月26日，大衛(wèi)在山東章丘市一家俱樂(lè)部門(mén)口被當(dāng)?shù)鼐阶カ@，后移交給儀征警方。
大衛(wèi)落網(wǎng)后，警方了解到，在本案中，遼寧籍女子林靜與河北籍男子小陸也參與了作案。此時(shí)，兩人因涉嫌盜竊罪已于7月4日被山東濟(jì)南警方抓獲。為此，兩地警方很快進(jìn)行了溝通，7月11日，林靜和小陸被移交給儀征警方。
這3個(gè)人到底是什么關(guān)系？被害人的銀行卡隨身攜帶，為何能被他們盜刷？3人歸案后，這些問(wèn)題很快有了答案。事情還要從林靜的“特殊職業(yè)”說(shuō)起。
第二回
同行合伙山東發(fā)財(cái)
彈盡糧絕峰回路轉(zhuǎn)
林靜，今年36歲，遼寧鐵嶺人。去年10月，一次偶然機(jī)會(huì)，林靜開(kāi)始做起了買(mǎi)料、出料的行當(dāng)。所謂“料”，就是有磁軌的卡，比如銀行卡、超市購(gòu)物卡等。一般情況下，林靜在拿到“料”后，會(huì)通過(guò)專(zhuān)門(mén)的寫(xiě)卡器，把“料”上的卡號(hào)、密碼、金額等信息復(fù)制到另外一張卡上，形成一張克隆卡。這時(shí)，原卡內(nèi)的金額不變。但是，一旦克隆卡上的資金被刷，原卡內(nèi)的金額就會(huì)相應(yīng)減少，反之亦然。這種盜刷克隆卡的行為就是“出料”。
但林靜的水平僅停留在克隆購(gòu)物卡、銀行卡及盜刷購(gòu)物卡的層面，當(dāng)遇到銀行卡時(shí)，后續(xù)的“出料”，她還需再找“高手”幫忙。而秦山就是她找到的出料“高手”。
秦山是林靜在他們的業(yè)內(nèi)QQ交流群中認(rèn)識(shí)的。此人在浙江活動(dòng)，而“秦山”，只是他的網(wǎng)名。
今年2月的一天中午，林靜從北京乘坐大巴來(lái)到溫州，和秦山商談出料的事。在商談出料事宜過(guò)程中，林靜訴苦稱(chēng)，自己最近“生意”慘淡，沒(méi)弄到錢(qián)，日子過(guò)得緊巴巴的。
見(jiàn)林靜如此窘迫，秦山主動(dòng)提出，給兩條“料”給林靜。這兩條料，是兩張銀行卡的卡號(hào)、密碼等信息資料，一張工商銀行的卡，一張是中國(guó)銀行的卡。秦山告訴她，其中，工商銀行卡中只有100多元，沒(méi)有多大價(jià)值；而中行卡中可能有兩三萬(wàn)元，而且卡主可能還會(huì)存錢(qián)進(jìn)來(lái)，讓林靜先不要?jiǎng)樱煤谩梆B(yǎng)”著。
林靜感激不已。回到北京后，她繼續(xù)做買(mǎi)料、出料。今年5月，林靜和小陸聚在了一起。小陸今年34歲，河北霸州人，和林靜是同行。和秦山一樣，林靜也是通過(guò)那個(gè)業(yè)內(nèi)QQ交流群和小陸認(rèn)識(shí)的。但小陸的業(yè)務(wù)能力也停留在“菜鳥(niǎo)”的階段。
兩個(gè)人聚在一起后，決定合作。此后，兩人主要做購(gòu)物卡生意，并分工明確：林靜負(fù)責(zé)到超市買(mǎi)購(gòu)物卡，然后通過(guò)寫(xiě)卡器，做一張克隆卡；小陸則負(fù)責(zé)聯(lián)系買(mǎi)家，把原卡低價(jià)賣(mài)出。隨后，兩人再一起去超市或商場(chǎng)，用克隆卡購(gòu)買(mǎi)香煙等物品，再把香煙銷(xiāo)售出去，以此變現(xiàn)。
5月初，兩人來(lái)到山東菏澤碰運(yùn)氣，然而，一連呆了幾天，生意遲遲未開(kāi)張，兩人隨身帶的錢(qián)很快被花得所剩無(wú)幾。眼看就要“彈盡糧絕”，林靜想到了秦山給她的那張中行卡的信息資料。于是，林靜在賓館內(nèi)，通過(guò)寫(xiě)卡器，做了一張中行卡的克隆卡，后到自助取款機(jī)處查詢(xún)余額，結(jié)果，讓林靜的眼睛亮了—這張卡內(nèi)有29萬(wàn)元！
林靜頭一回克隆出來(lái)這么大額的卡，心里既激動(dòng)又緊張。她滿(mǎn)心歡喜地盤(pán)算著，請(qǐng)“高手”出馬，把這筆錢(qián)盜刷出來(lái)，自己以后一定吃喝無(wú)憂(yōu)。
第三回
技術(shù)不精網(wǎng)上求助
貴人搭線(xiàn)高手現(xiàn)身
但是，這種喜悅，很快被緊張沖淡—5月16日左右，林靜再次查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，中行卡內(nèi)余額只有12.9萬(wàn)多元。此時(shí)，她仍沒(méi)聯(lián)系到可以出料的人。林靜心急如焚，趕緊通過(guò)QQ群，找同行幫忙。
一個(gè)網(wǎng)名為“阿達(dá)”的網(wǎng)友聞?dòng)崳蛩扑]了一個(gè)叫大衛(wèi)的人。這個(gè)大衛(wèi)是山東章丘人，專(zhuān)門(mén)幫人“出料”。
林靜如逢救星，趕緊跟大衛(wèi)聯(lián)系。起初，大衛(wèi)接到林靜的電話(huà)十分警惕，但一聽(tīng)說(shuō)是阿達(dá)介紹來(lái)的，頓時(shí)放松警惕。很快，兩人談妥，在山東章丘市交易，出料之后，林靜給付大衛(wèi)一筆好處費(fèi)。
小陸得知后，很不情愿—不光是大衛(wèi)，就連中間人阿達(dá)，他們都是第一次接觸，這些人可靠嗎？小陸心里沒(méi)底，擔(dān)心林靜會(huì)被騙。
然而，當(dāng)時(shí)兩人已快“斷糧”，林靜對(duì)小陸的顧慮根本不理睬。見(jiàn)林靜心意已決，小陸不再多說(shuō)，只好陪她一起去章丘。
5月25日晚上10點(diǎn)左右，林靜和小陸到達(dá)章丘。在電話(huà)中，大衛(wèi)提出，出料時(shí)，只能一對(duì)一，不能有第三人在場(chǎng)。因此，林靜只身前去赴約，小陸在附近肯德基店等消息。
見(jiàn)面后，林靜發(fā)現(xiàn)，這個(gè)大衛(wèi)十分謹(jǐn)慎。當(dāng)晚，兩人雖接上了頭，但大衛(wèi)把她接到當(dāng)?shù)匾患屹e館，閑聊幾句后便離開(kāi)了，并沒(méi)提“出料”之事。
第二天上午，大衛(wèi)再次來(lái)到賓館，帶著寫(xiě)卡器、電腦和一張空卡。隨后，大衛(wèi)用電腦和寫(xiě)卡器，把林靜提供的銀行卡信息，克隆了一張信用卡，并交給了一個(gè)胖子，吩咐胖子去取錢(qián)。
見(jiàn)狀，林靜認(rèn)為，終于可以“出料”了，高興不已。但是，她萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，等待她的不是現(xiàn)金，而是一個(gè)陷阱……
第四回
螳螂捕蟬黃雀在后
東窗事發(fā)同堂領(lǐng)刑
10分鐘左右，胖子回來(lái)了，稱(chēng)這是一張無(wú)效卡。到章丘前，自己明明查到中行卡中還有4萬(wàn)元，怎么會(huì)是無(wú)效卡？林靜不相信，一查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)卡是正常的。
第二天，大衛(wèi)和胖子提出，帶林靜到泰安市試試，林靜只好答應(yīng)。但是，在泰安，林靜仍一無(wú)所獲。5月27日下午，大衛(wèi)、林靜等3人回到章丘。林靜通過(guò)查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)這張卡已被掛失。見(jiàn)狀，大衛(wèi)責(zé)備林靜，稱(chēng)是她查詢(xún)次數(shù)太多，被銀行卡戶(hù)主發(fā)現(xiàn)了。
大老遠(yuǎn)跑到章丘，沒(méi)“出料”不說(shuō)，反而把自己的好“料”弄丟了。林靜的心情跌至谷底。當(dāng)晚，她和小陸在章丘一家賓館會(huì)合。當(dāng)?shù)弥麄€(gè)事情經(jīng)過(guò)后，小陸認(rèn)為，他們被大衛(wèi)坑了。盡管如此，由于沒(méi)有證據(jù)，又不敢報(bào)案，兩人只能吃啞巴虧。
兩人沮喪不已，決定離開(kāi)章丘，另作打算。孰料，還未動(dòng)身，大衛(wèi)卻找上門(mén)來(lái)，主動(dòng)提出，讓兩人白跑一趟，心里過(guò)意不去，將會(huì)補(bǔ)償給林靜一個(gè)采集銀行卡信息的信息采集器，并還給了他們500元的路費(fèi)。
在章丘吃了虧后，林靜和小陸經(jīng)過(guò)一番輾轉(zhuǎn)，來(lái)到濟(jì)南，繼續(xù)做購(gòu)物卡的生意。其間，兩人在濟(jì)南一家商場(chǎng)，先后購(gòu)買(mǎi)了多張購(gòu)物卡，做出克隆卡后，把原卡低價(jià)銷(xiāo)售給購(gòu)物卡回收商。
6月底的一天，其中一個(gè)購(gòu)物卡回收商發(fā)現(xiàn)被騙后，悄悄報(bào)警。7月3日，小陸再次向他銷(xiāo)售購(gòu)物卡時(shí)，被濟(jì)南警方當(dāng)場(chǎng)抓獲。當(dāng)晚，林靜被抓。
11月14日，經(jīng)儀征市檢察院提起公訴，林靜、大衛(wèi)和小陸在儀征市法院同堂受審，“胖子”被另案處理。法庭上，大衛(wèi)交代了自己的犯罪事實(shí)。
大衛(wèi)，今年29歲，山東菏澤人。他交代稱(chēng)，在幫林靜出料時(shí)，他就萌生了把這個(gè)料偷過(guò)來(lái)的念頭，于是，5月26日，他在克隆卡的過(guò)程中，趁林靜不備，多克隆了一張信用卡。當(dāng)天，他當(dāng)著林靜的面，讓胖子去取錢(qián)，其實(shí)早已叮囑胖子，讓他在外面晃一圈就回來(lái)。后兩人忽悠了林靜，并送她回賓館后，用克隆卡套現(xiàn)6.4萬(wàn)余元。
法院經(jīng)審理后查明，5月26日，大衛(wèi)通過(guò)林靜提供的銀行卡信息資料，克隆了一張信用卡，后套現(xiàn)6.4萬(wàn)余元；6月間，林靜和小陸通過(guò)克隆購(gòu)物卡等方式，實(shí)施作案4起，涉案款物合計(jì)價(jià)值6.2萬(wàn)余元。
法院認(rèn)為，大衛(wèi)和林靜使用偽造的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，兩人的行為均已構(gòu)成詐騙罪；林靜和小陸以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，兩人的行為均已構(gòu)成盜竊罪。林靜一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)數(shù)罪并罰。綜合3人的認(rèn)罪、悔罪等情節(jié)后，法院判處大衛(wèi)有期徒刑5年，并處罰金6萬(wàn)元；判處林靜有期徒刑兩年6個(gè)月，并處罰金3.5萬(wàn)元；判處小陸罰金5000元。
