“長期大量收購各地銀行卡，工商、農(nóng)業(yè)、建設、中行及其他各大銀行，價格每張100-500元，現(xiàn)金結(jié)算，非誠勿擾?！比涨埃浾咴诰W(wǎng)上看到不少這類消息。閑置銀行卡也能當成商品來買賣？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，花10元可辦一張的銀行卡在網(wǎng)上竟然叫價幾百元，高價收購銀行卡的理由也是五花八門。這其中到底有什么蹊蹺？
2014年12月31日，中國人民銀行牽頭，聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等五部門下發(fā)通知，決定于2014年12月至2015年7月開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項行動。
現(xiàn)象
網(wǎng)上有人收購銀行卡？
理由
買卡因為“老婆管得嚴”
10元可辦一張的銀行卡，竟有人肯花幾百元高價收購，到底買這些卡用來干啥呢？
記者發(fā)現(xiàn)，購卡“理由”可謂五花八門，其中不少收購者聲明購買銀行卡是為給新開網(wǎng)店刷信用，不會有任何問題，并稱一張身份證可以在工、農(nóng)、建、中、招、郵政、交通、商業(yè)8家銀行每家銀行開3張，也就是說每個身份證可以開24張卡，賣給他們就可以輕松賺得幾千元錢。
也有收購者稱收購的銀行卡是用來申請廣告聯(lián)盟，因為廣告聯(lián)盟一個人只能申請一次，保證不會用來做任何非法活動。還有的收購者稱是因為“老婆管得嚴”，想買卡存點私房錢，沒有任何不良企圖。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有的收購者回收銀行卡時不設門檻，只要是閑置的未注銷銀行卡皆可，也有收購者提出不少要求，比如必須是新開戶的卡，無使用記錄，要附帶開戶資料和身份證復印件，不得開通電話銀行和短信通知業(yè)務，還有的要求必須開通網(wǎng)銀、U盾等等。
揭秘
回收的銀行卡到底能干啥？
石家莊市公安局經(jīng)濟犯罪偵察支隊信用卡大隊副大隊長梁永利稱，高價收購銀行卡不止是用來刷信譽、申請廣告聯(lián)盟這么簡單，不法分子很有可能利用這些回收的銀行卡進行詐騙、洗錢、藏匿財產(chǎn)等違法犯罪活動。
詐騙、洗錢
“卡販子收購的銀行卡主要有信用卡和借記卡兩種，”梁永利介紹，不法分子將回收的信用卡進行套現(xiàn)，如果長期不還，可能會造成信用卡詐騙。普通的借記卡也極可能用于詐騙、洗錢，不法分子會通過將不義之財轉(zhuǎn)到多個銀行賬戶，把錢洗白；或者是通過復制個人信息的方式自制一張卡，然后直接利用這些銀行卡進行違法犯罪活動。“在洗錢、電信詐騙、甚至一些非法集資的案件當中，很多犯罪分子用的都是收購的銀行卡。”
藏匿財產(chǎn)、行賄
也有人買銀行卡是用來隱瞞財產(chǎn)、行賄的。比如把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來的銀行卡上，宣布破產(chǎn)以免于還債，還有人行賄時不愿以真實身份辦卡，有可能會用回收的銀行卡。
到銀行開通網(wǎng)銀需要持有本人身份證，如果開通了網(wǎng)銀、U盾使用起來就會方便很多，因此購卡者會要求待售的銀行卡開通網(wǎng)銀、U盾，出價也更高。
網(wǎng)店刷信用
另外也有知情人透露，不少新開的網(wǎng)店會購買銀行卡進行虛擬交易。網(wǎng)店使用收購的銀行卡來購買網(wǎng)店商品，買好之后確認收貨，短時間內(nèi)就能“刷”高網(wǎng)店的信譽度。之所以會使用不同銀行賬戶進行購物，主要是為了逃避購物網(wǎng)站的監(jiān)控。
提醒
閑置銀行卡如何處置
“市民手中的閑置卡越來越多，有的卡只是開通了卻從未使用過，千萬不要覺得這些卡放著沒用就賣出去?！绷河览Q，銀行卡落入不法分子手中，會給生活帶來不必要的麻煩。
警方提醒市民，應妥善保管好自己的銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具。如果手里有閑置的銀行卡，最好先到銀行進行注銷，然后再通過剪卡進行銷毀。切勿隨意丟棄、出售。此外，持卡人不應出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經(jīng)濟損失，甚至承擔法律責任。
