緊急提醒！手機突然打不通 小心銀行卡被盜刷！
手機卡、銀行卡、身份證都在身上，錢卻不翼而飛，惡意補辦手機卡，互聯(lián)網犯罪花樣翻新。
銀行卡從未離身 卡內存款莫名消失
2014年12月18日下午5點左右，家住湖北省荊州市的何先生，下班后到銀行柜臺去取錢，卻意外發(fā)現(xiàn)，賬戶里的資金少了3萬多。
受害人何先生：特別蹊蹺，我報警的時候，我特別納悶兒，我說怎么會呢。這么長時間我沒有碰到過，怎么無緣無故就不翼而飛了，這個錢就不翼而飛了。
何先生說，自己的身份證、銀行卡、手機都不曾離身，銀行卡上的資金卻不翼而飛了，這離奇的事兒真是令人匪夷所思。發(fā)現(xiàn)錢被盜走后，何先生趕忙向荊州市開發(fā)區(qū)長港路派出所報案。
于此同時，一位曹先生卡內的8萬元錢離奇消失。遭遇與何先生出奇的相似。
受害人曹先生 ：取錢的時候因為我知道自己手上有八萬零二百，我想把那兩百取了用了，然后到ATM機上一查怎么沒錢了，我以為我看錯了，我是不是看錯了，或者什么，我又查一下，確實是沒有了，只有兩百塊錢了。我當時就人都蒙了。
湖北省荊州市長港路派出所民警剛開始認為是熟人作案，可是經過多方偵查之后發(fā)現(xiàn)，他的熟人根本沒有作案動機，基本上可以排除他(熟人)作案的可能性。
犯罪嫌疑人在廣州的銀行取款。
那么究竟是誰取走的錢呢？警方在銀行調取了何先生的銀行資金往來賬目發(fā)現(xiàn)，
何先生的3萬元現(xiàn)金是持卡輸入密碼后，在廣州被人正常取走的?？墒呛蜗壬恢痹谇G州， 從未去過廣州。銀行卡， 與銀行卡綁定的手機、身份證也從未離身。
通過與受害人反復溝通，警方在梳理案情后，發(fā)現(xiàn)了一個重要的信息，就是在事發(fā)當天，受害人的手機都出現(xiàn)了無法正常使用的情況。
受害人曹先生：別人告訴我打不通我的電話，我說我的電話很正常，可以在我手上也沒有關機，怎么打電話打不進來。
受害人何先生 ：當時發(fā)現(xiàn)打不通了，因為當時晚上，查(詢)不著了，這個號碼怎么回事也不打不通了，就打10086，就打服務臺問了一下，他說我的卡被補辦了，替換了。
兩位受害人的手機卡都被莫名其妙地補辦了，而錢也是在這一天被轉走的。為什么要補辦手機卡？手機卡和資金被盜走之間到底有什么樣的關系呢？
湖北省荊州市公安局網絡安全支隊 副大隊長 楊雪偉：手機卡他主要是獲取轉賬時的驗證碼，獲取驗證碼之后，然后下一步通過網絡方式可以進行轉賬。
警方在移動營業(yè)廳調查資料。
也就是說，只有得到手機卡，才能夠在申請轉賬時，獲得銀行的驗證碼信息，再通過網銀把資金轉走。因此，找到補辦手機卡的人至關重要。警方通過細致地調查，將目標鎖定了化名為“周杰”的犯罪嫌疑人代某。
犯罪團伙仙桃落網 揭開銀行卡資金不翼而飛的謎團
荊州市開發(fā)區(qū)長港路派出所民警 瞿佳：我們了解代某這個人，他每天就是上網，他除了在他的出租屋里睡覺，他沒別的事干。他上網上什么，然后發(fā)現(xiàn)他聊QQ，誰聊QQ這么大癮，有多少網友可以聊，后期經過我們后期的刑偵偵查了解，他的QQ里面全部是一些群，百人以上的大群，供料群、買料群、給料群，不知道是什么，聊天記錄里面經常提到料，料是什么？
調查顯示，代某作案時，首先是從網上結識販賣信息的人群。他在網絡上先后結識孝感的李某團伙、深圳某銀行職員“小云”、海南的“王者之戀”，并從他們手中獲取公民身份證和銀行卡信息。
補辦電話卡需要身份證，代某在拿到身份證和銀行卡信息后，便找到街頭制作證件的人陳某，由他負責制作假身份證。拿到假證件后，代某并不親自到營業(yè)廳補辦電話卡，他在網上結識了補卡組織者“踏雪尋梅”并由他們來操作。補完卡之后的轉賬，他則交給了曾某。
2015年3月1日，專案組獲知代某將組織團伙成員于近期赴宜昌、襄陽、長沙等地作案。為避免該團伙造成更大危害，專案組決定行動，警方分成了6個抓捕小組及1個機動組，3月2日凌晨，在仙桃市城區(qū)將正在交換假身份證，組織補卡人外出的1號對象代某、3號對象“踏雪尋梅”抓獲。同時抓獲多名犯罪嫌疑人。
在曾某的家中，警方同時抓獲另外3名負責取款的犯罪嫌疑人， 在仙桃城區(qū)將涉嫌包庇的6號嫌疑對象曾某的妻子付某抓獲，并查獲多個銀行U盾及大量公民個人信息。
警方在湖北仙桃將正在交換假身份證的犯罪嫌疑人抓獲
犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的信息
與此同時，另一路抓捕小組在制辦假證窩點將5號嫌疑對象陳某抓獲，在現(xiàn)場繳獲大量制造假證工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部歸案。核心成員到案后，專案組為斬草除根，決定對為其“供料”的上線及“洗料”下線開展重點偵查，并實施抓捕。3月18日，經過連續(xù)多天蹲守，專案組在海南儋州一家賓館內，將正在與兩名女子吸食毒品的提供公民身份證銀行卡信息的“供料”者，化名為“王者之戀”的何某抓獲。
3月26日，專案組在溫州某網吧內將另一位“供料”者李某某抓獲。兩天后，專案組在孝感將李某團伙核心成員余某某抓獲。4月2日，深圳某銀行職員“小云”被成都警方抓獲，4月5日，山西負責取款的“下料”(取款)人“小郭”、團伙成員楊某某、楊某被專案組抓獲。至此，為代某某團伙“供料”、“洗料”的上、下線被一網打盡。
警方在抓捕現(xiàn)場搜出的大量手機和銀行卡
湖北省荊州市公安局網絡安全支隊 副大隊長 楊雪偉：這代某，一旦上家給他轉款成功之后，他也充其量在本省每一個ATM機旁邊看一下是否轉款成功，取款從來不在湖北省內，從來任何一筆類似這種非法收入，他不會在湖北省境內去取款，他會進一步的轉款，分幾次轉，轉到另外幾張卡，一般轉兩到三次，大部分是網銀轉，轉完之后安排人到外省，我們掌握的，最多的是在湖南轉，取款。
通過對犯罪嫌疑人審訊，何某向警方供述了獲取公民個人信息的途徑。他首先利用銀行卡號生成軟件一次性生成100-200萬張銀行卡號，隨后，利用黑客軟件進行數(shù)據(jù)撞庫比對，獲取銀行卡密碼。
湖北省荊州市公安局網絡安全支隊 副大隊長 楊雪偉：犯罪分子我們抓獲之后，現(xiàn)在演示的情況看，一天可以比對3-5萬條，一條是一個卡號，這3-5萬條可以比對成功多少，10-15個，其實已經很可觀了。
代某：如果說運營商嚴格的把關的話，這個事情我肯定做不了的，補不了我怎么做這個事。
電信運營商的漏洞導致犯罪分子順利補辦手機卡從而盜刷銀行卡。而銀行系統(tǒng)監(jiān)守自盜使得公民信息被惡意販賣。犯罪嫌疑人曾某與女友謝某都供職于深圳某銀行，他們利用銀行管理的漏洞，獲取了客戶銀行卡的信息，進而在網上進行兜售獲利。
卡寶寶小編提醒大家：信息安全 馬虎不得
犯罪分子甚至都互不相識就可以充分合作，通過網絡盜取他人巨額錢財，這是當前互聯(lián)網時代新的犯罪形式。不過互聯(lián)網時代一個更重要的特征就是無論在網上做什么，都會留下蛛絲馬跡，警方也正式通過互聯(lián)網手段成功破獲的這起案件。這個案件給我們帶來的另外一個警示就是，那些掌握了大量用戶信息的電信、銀行機構，在互聯(lián)網時代要對網絡犯罪更加警惕，防范各種可能的信息漏洞，從而有效保障公民的信息安全。
