逝者辦信用卡透支
去年年底,肥西一銀行發(fā)現(xiàn)該行一金穗白金信用卡持有人,在2012年1月至3月連續(xù)透支,加上本金和利息已超過十萬元,但該持卡人卻遲遲沒有按時還清信用卡。按規(guī)定,透支信用卡長期不還將被列為失信賬戶,銀行將會追責(zé)。去年年底,銀行根據(jù)持卡人登記的信息,向阜陽男子王某發(fā)去通知。
然而,通知發(fā)出后,王某的家人卻向銀行表明,該信用卡辦理時間為2012年1月,而王某在此前十幾年就已去世?!八嗽缇筒辉诹耍裁磿r候去辦過卡?”那么是誰冒用他的身份?為揪出幕后黑手,銀行報警。肥西公安局經(jīng)偵大隊立即進行調(diào)查。
省城多家銀行受損
既然已有銀行受騙,那嫌疑人會不會再用王某身份去騙取其他銀行呢?民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),2011年8月,嫌疑人用王某的身份證,在省城一國有銀行辦理了兩張信用卡,透支額度分別為5000元和800元。2011年11月,有人用王某的身份證在一商業(yè)銀行辦理一張金卡和一張白金卡,分別透支23000元和59000元。此外,嫌疑人還用王某的身份證在另外3家銀行辦理多張信用卡,并惡意透支。
“其他銀行也發(fā)現(xiàn)遭遇信用卡詐騙,但苦于找不到背后的嫌疑人,銀行大多選擇忍氣吞聲?!鞭k案民警介紹,至此,民警已確認(rèn)是嫌疑人冒用他人身份進行信用卡詐騙。
辦23張卡透支55萬
種種跡象表明,嫌疑人非常熟悉信用卡的辦理流程,他通過冒用他人身份證并偽造假冒資產(chǎn)證明,在騙取銀行信任后辦理信用卡。通過梳理嫌疑人提供給銀行的假冒資產(chǎn)證明,以及多家銀行的證實,民警發(fā)現(xiàn)該嫌疑人還冒用“何某”、“陳某”的身份證辦理過信用卡。這三張身份證共在省城7家銀行辦理了23張信用卡,均有惡意透支的情況,而透支總額為55萬余元。
民警還發(fā)現(xiàn),嫌疑人所用的3張身份證均為同一面孔,而其余信息則換成了被冒用者的本人信息。此后,民警通過技術(shù)手段對這一面孔進行找尋,并成功鎖定28歲的嫌疑人張某。案發(fā)時,其已因買賣國家機關(guān)證件罪入獄。
[揭秘]
花重金買信息瘋狂辦卡
今年1月,剛出獄的張某被肥西警方刑拘。他交代,冒用的3張身份證均是從別人處購買來的信息,其中“王某”家住農(nóng)村,雖去世多年,但其身份證仍未被當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)注銷,而“何某”與“陳某”兩人均有多個戶口,張某將買來的信息加上自己的照片后再辦理二代身份證。
而每購買一份別人的身份信息,張某都要花2萬元?!耙坏┑檬趾?,他便立即前往銀行辦理信用卡,再通過刷卡來透支行騙。 ”目前,張某已因信用卡詐騙被檢察院批捕。