在國(guó)家出臺(tái)多項(xiàng)“普惠金融”政策、監(jiān)管卻日趨嚴(yán)厲的大環(huán)境下，互聯(lián)網(wǎng)金融客群呈現(xiàn)出逐步探低的趨勢(shì)。此前追求高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的部分互金業(yè)務(wù)，如P2P、小貸等，也向下“降級(jí)”，開拓新的市場(chǎng)。信用卡代還就是一個(gè)例子，受備案延期的影響，許多耗不起的P2P和小貸公司開始謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；此前已被警方通報(bào)涉嫌欺詐的“普銀幣”，竟然還能交易；作為A股上市公司的兩家平臺(tái)，熊貓金庫和銀湖網(wǎng)的成交量和利潤(rùn)完全不同，一度引起上交所的關(guān)注，近日熊貓金控發(fā)布公告釋疑。
第一則：騙了3億的“普銀幣”仍在交易，法人代表疑已甩鍋
據(jù)警方通報(bào)，目前“普銀幣”受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬元。警方已于3月28日成功抓獲犯罪嫌疑人6名，目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。據(jù)介紹，在幣圈有三種幣很吸引人卻又“碰不得”，即“山寨幣”、“空氣幣”和“傳銷幣”，它們是價(jià)格波動(dòng)最大、風(fēng)險(xiǎn)最大的幣種。而“普銀幣”就是一種“空氣幣”。記者還發(fā)現(xiàn)，雖然“普銀幣”已經(jīng)正式被警方通報(bào)欺詐，但在一家名為“龍幣網(wǎng)”的貨幣交易平臺(tái)上，其仍處于交易狀態(tài)。
第二則：熊貓金庫盈利遠(yuǎn)超銀湖網(wǎng)，熊貓金控稱后者利息支出近500萬
5月15日，熊貓金控發(fā)布公告，就上交所關(guān)于2017年年度報(bào)告事后審核問詢函進(jìn)行回復(fù)，內(nèi)容包括金融業(yè)務(wù)營(yíng)收變動(dòng)、主要控股參股公司盈利狀況等問題作出說明，其差距主要是借款費(fèi)用支出和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備投入支出方面，“銀湖網(wǎng)銀行短期借款利息支出494.81萬元，熊貓鎮(zhèn)由于無借款融資，故無此項(xiàng)利息支出?！?/p>
第三則：江蘇檢方對(duì)一起特大非吸案提起公訴，涉案3億余元
5月18日，江蘇檢方公眾號(hào)發(fā)布文章稱，近日，江蘇省揚(yáng)州市廣陵區(qū)檢察院對(duì)一起特大非法吸收公眾存款案提起公訴。經(jīng)檢方查明，江蘇某農(nóng)業(yè)科技公司以所謂的西夫拉姆葡萄酒訂單消費(fèi)返利模式非法吸收公眾存款數(shù)億元。2016年期間，犯罪嫌疑人段某、小胡和老張三人在考察過該公司所謂的“穩(wěn)賺不賠”訂單消費(fèi)返利模式后，覺得該項(xiàng)目有賺頭，隨即在揚(yáng)州單獨(dú)成立分公司,拉攏客戶一起投資該公司的葡萄酒消費(fèi)返利項(xiàng)目。此外，多地警方提示廣大公眾須警惕“消費(fèi)返利”等新型非法集資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
第四則：萬億市場(chǎng)亟待開發(fā) 信用卡代還將成下一個(gè)P2P？
近日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)現(xiàn)，“信用卡代還”和互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合的業(yè)務(wù)涉及信用卡違規(guī)套現(xiàn)、平臺(tái)收取高額費(fèi)用、用戶信用卡信息安全等問題，潛在風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。
信用卡代償/代還，是指信用卡持卡人償還發(fā)卡銀行的信用卡賬單時(shí)，通過在第三方機(jī)構(gòu)申請(qǐng)較低利率（低于信用卡賬單分期利率）貸款的方式一次結(jié)清信用卡賬單，再分期還款給金融機(jī)構(gòu)的過程。簡(jiǎn)而言之，消費(fèi)者能夠通過一定程度上的債務(wù)轉(zhuǎn)嫁，來為自己爭(zhēng)取更多資金周轉(zhuǎn)的時(shí)間。網(wǎng)貸備案一延再延，許多既熬不起又等不得的P2P和小貸公司，紛紛將目光投向了信用卡代償這片尚未被深入開拓的新藍(lán)海，意圖以業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型來尋求新出路。
第五則：6家持牌支付公司財(cái)報(bào)分析：5家盈利1家虧損
截至目前，在新三板已成功掛牌且擁有央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的公司共有6家 ，分別為資和信、易聯(lián)支付、恒信通母公司易付通、江西繳費(fèi)通、匯元科技和得仕股份。從數(shù)據(jù)來看，在這6家掛牌新三板的持牌支付機(jī)構(gòu)中，去年實(shí)現(xiàn)盈利的共有5家，分別是資和信、易聯(lián)金控、易付金服、繳費(fèi)通、匯元科技。僅有一家支付機(jī)構(gòu)得仕股份出現(xiàn)虧損。
