財(cái)務(wù)人員工資5000元起，業(yè)務(wù)經(jīng)理按當(dāng)天營(yíng)業(yè)額提成，代理商配備有專(zhuān)車(chē)，無(wú)論黑戶(hù)白戶(hù)均可辦理大額信貸當(dāng)你在網(wǎng)上看到這些信息時(shí)，就要當(dāng)心了！近期，鄭州市公安局鄭東分局破獲一起以假借銀行名義繳納會(huì)員費(fèi)辦理大額信用卡的**案件，抓獲嫌疑人二十余人，涉案金額500余萬(wàn)元。
規(guī)格高：外資公司當(dāng)“股東” “駐華代表”當(dāng)監(jiān)事
2017年1月份以來(lái)，鄭州市公安局鄭東分局商務(wù)區(qū)派出所陸續(xù)接到群眾報(bào)警，稱(chēng)在CBD千璽廣場(chǎng)32層某室的某銀網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司**錢(qián)財(cái)。
經(jīng)落實(shí)得知，該公司是以法人郭某，總經(jīng)理樊某，財(cái)務(wù)總監(jiān)朱某，業(yè)務(wù)經(jīng)理張某、韓某、常某、陳小某、陳某等為骨干成員，在全國(guó)各地推廣辦理大額度信用卡、大額度低息貸款等業(yè)務(wù)，騙取受害人趙某、和某、劉某、楊某、杜某、李某等每人不低于五萬(wàn)元的代理費(fèi)用，并以配送工作車(chē)輛為由，收取車(chē)輛保險(xiǎn)費(fèi)、車(chē)輛購(gòu)置稅等費(fèi)用每人12000元；各代理商發(fā)展業(yè)務(wù)客戶(hù)，公司收取每人6000元左右的辦卡費(fèi)用，受害人達(dá)1000多人。
通過(guò)近兩個(gè)月的偵查，辦案民警逐漸掌握了其犯罪的線索和證據(jù)。2017年9月8日，該公司郭某等數(shù)十位主要成員被成功抓獲。
經(jīng)調(diào)查，為了謀取非法利益，2016年10月31日，郭某在CBD千璽廣場(chǎng)32層某室注冊(cè)了某銀網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，注冊(cè)資金500萬(wàn)元，自己任法人兼董事長(zhǎng)，樊某占股10%。為了擴(kuò)大該公司的影響力，郭某與總經(jīng)理樊某商議，借用樊某另外用5萬(wàn)元投資的新加坡某投資公司之名進(jìn)行宣傳，同時(shí)，將樊某包裝成“新加坡某公司駐華代表”。
郭某稱(chēng)，實(shí)際上該銀公司與新加坡某投資公司并沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)，其公司宣傳頁(yè)上顯示的新加坡某公司由員工馬某自己設(shè)計(jì)制作，只是用于對(duì)外宣傳，進(jìn)行虛假包裝，以彰顯實(shí)力，達(dá)到招搖撞騙的目的。
而據(jù)樊某供述，新加坡某投資公司成立于2015年下半年，法人和董事長(zhǎng)是新加坡人廖某，自己只是另一名股東，同時(shí)還是該公司的駐華代表，該新加坡公司對(duì)其的授權(quán)是“在中國(guó)大陸范圍內(nèi)扶貧項(xiàng)目”，但是該公司目前沒(méi)有向大陸及該某銀公司投入一筆錢(qián)。
河南商報(bào)記者了解到，郭某實(shí)為高中學(xué)歷，樊某為普通大學(xué)本科學(xué)歷，與其包裝的身份出入很大。
誘惑大：低會(huì)費(fèi)且無(wú)抵押 發(fā)展客戶(hù)汽車(chē)拿
在民警的悉心調(diào)查下，該某銀公司虛假宣傳，以會(huì)員繳納費(fèi)用即可辦理大額信用卡，隨即再吸收會(huì)員成為代理商發(fā)展會(huì)員的犯罪事實(shí)逐漸清晰。
商務(wù)區(qū)派出所所長(zhǎng)趙暉告訴河南商報(bào)記者，該銀公司法人兼董事長(zhǎng)郭某為了達(dá)到騙取他人的目地，將租住的別墅對(duì)外宣稱(chēng)為自己所有，各代理商及會(huì)員繳納的費(fèi)用由財(cái)務(wù)總監(jiān)朱某收取后交其用于個(gè)人日常揮霍。同時(shí)，其承諾辦理的卡不是銀行信用卡，只是該公司的內(nèi)部貸款卡，且只能在該銀網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的網(wǎng)站上使用。
其為代理商配備的業(yè)務(wù)用車(chē)大都是與某車(chē)行合作的零首付或以租代購(gòu)車(chē)輛，后期也大都被車(chē)行收回。公司發(fā)展的客戶(hù)收到的卡片實(shí)為其自制的與某銀行信用卡極其類(lèi)似，卡面根據(jù)批次不同分別印有“某銀融通卡”和“某商惠民通（金卡）”等字樣，讓大家誤以為是正規(guī)的銀行信用卡。
調(diào)查顯示，2017年4月27日，從許昌來(lái)鄭州買(mǎi)車(chē)的和先生收到該公司的宣傳信息后，當(dāng)即來(lái)到大玉米樓32層進(jìn)行咨詢(xún)。工作人員關(guān)某告知其辦卡費(fèi)用6000元，可以先給財(cái)務(wù)交2000元押金，待下卡后再把剩下的4000元錢(qián)補(bǔ)上。五一前夕，其收到的卡片額度是60萬(wàn)。
和某準(zhǔn)備消費(fèi)時(shí)，關(guān)某又給他介紹可以繳納5萬(wàn)元代理費(fèi)申請(qǐng)成為代理商發(fā)展客戶(hù)，每月公司發(fā)工資同時(shí)免除其前期1000元的下卡費(fèi)用，并配一輛8萬(wàn)元的汽車(chē)。5月2日，和某通過(guò)支付寶向公司財(cái)務(wù)交了自己剩下的3000 元下卡費(fèi)用，接著又轉(zhuǎn)了5萬(wàn)的代理費(fèi)。
5月8日，和某在老家發(fā)展了兩位欲辦大額信用卡的客戶(hù)魯某和金某，收取每人6000元的辦理費(fèi)，將申請(qǐng)資料傳給關(guān)某后，按其指示先后轉(zhuǎn)給公司財(cái)務(wù)每人共4000元的手續(xù)費(fèi)，余下4000元為自己的好處費(fèi)，后期兩人卡片的額度分別是70萬(wàn)元、60萬(wàn)元。
5月11日，當(dāng)和某通過(guò)POS機(jī)試刷其辦理的卡片時(shí)無(wú)法交易。咨詢(xún)關(guān)某后，對(duì)方稱(chēng)只能在公司的POS機(jī)上刷，隨后又改口說(shuō)只能在公司的網(wǎng)站上消費(fèi)，并且只能是消費(fèi)倍增的模式，且要有17天的等待期。
關(guān)某按照提示在網(wǎng)站上買(mǎi)了188元的東西，十天后還了200元，隨即在網(wǎng)站上申請(qǐng)借款但一直不通過(guò)。在關(guān)某催其發(fā)展辦卡業(yè)務(wù)時(shí)，和某就用自己的錢(qián)辦理了兩張，并按照每張1000元的費(fèi)用通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)給公司財(cái)務(wù)2000元，下卡后額度分別是60、70萬(wàn)元。17天后，和某再次申請(qǐng)額度仍未通過(guò)，聯(lián)系關(guān)某時(shí)，對(duì)方稱(chēng)已辭職，可以聯(lián)系其他領(lǐng)導(dǎo)。
2017年7月，當(dāng)和某向魯某和金某稱(chēng)介紹公司新推的業(yè)務(wù)模式時(shí)，金某表示不再用卡，要求退費(fèi)。和某多次聯(lián)系公司未果，便自行通過(guò)微信轉(zhuǎn)給其4000元。2017年8月20日，和某趕去公司協(xié)商時(shí)發(fā)現(xiàn)該公司已清空，便趕赴派出所報(bào)案。
利潤(rùn)大：業(yè)務(wù)模式常翻新，發(fā)展一個(gè)客戶(hù)能獲利數(shù)千元
為了獲取更大的利益，該公司成立之后郭某便四處招聘工作人員。
據(jù)嫌疑人郭某供述，起初，該公司經(jīng)營(yíng)的第一種模式是以市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)部陳某為主的團(tuán)隊(duì)，采取代理商交納5萬(wàn)元或10萬(wàn)元的代理費(fèi)，然后分別返潤(rùn)1.5萬(wàn)元、3萬(wàn)元，要求公司配車(chē)的代理商需要另交納保險(xiǎn)費(fèi)以及購(gòu)車(chē)稅1.3萬(wàn)元，車(chē)輛余款的按揭款由公司代為交納，若代理商業(yè)績(jī)達(dá)到合同要求則公司會(huì)繼續(xù)為其交納車(chē)輛尾款，如果未完成合同約定的發(fā)展會(huì)員，則由客戶(hù)自己交納按揭款，所配車(chē)輛價(jià)值在10萬(wàn)元以?xún)?nèi)的3年結(jié)清。如代理商不再需要車(chē)輛，其將車(chē)輛還回公司時(shí)則會(huì)退還其所繳納的1.3萬(wàn)元。
在代理商發(fā)展業(yè)務(wù)客戶(hù)時(shí)，如客戶(hù)需要貸款或者購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛則代理商收取所發(fā)展的客戶(hù)費(fèi)用為8000元。第一次收取的2000元有500元交給公司，另500元交給該代理商的招商經(jīng)理，代理商自己獲利1000元。
第二次代理商收取客戶(hù)的6000元，代理商先拿走3000元，另外的3000元交給招商經(jīng)理，招商經(jīng)理獲利500元后將余下的2500元交給公司。
此種渠道下，代理商可以獲利4000元，招商經(jīng)理獲利1000元，公司獲利3000元。從而公司發(fā)展的代理商有二十余人，客戶(hù)有五六百人。
其中，許昌的趙先生給公司交了5萬(wàn)元的代理費(fèi)和5000元（公司給予的優(yōu)惠）的辦卡費(fèi)之后，2017年1月至6月先后發(fā)展了六位客戶(hù)，收取費(fèi)用42000元，自己獲利15000元。
在此期間，該公司陸續(xù)接到部分客戶(hù)的投訴電話，反映代理商、招商部收費(fèi)混亂。公司召開(kāi)會(huì)議協(xié)商，招商部與市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)部相互指責(zé)。
郭某在未聽(tīng)取市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)部海某某改變經(jīng)營(yíng)方式的建議下，聘請(qǐng)了代理商黃某來(lái)負(fù)責(zé)公司的運(yùn)營(yíng)管理。海某某便發(fā)動(dòng)部分員工離職，當(dāng)天成立了新公司某騰國(guó)際，并帶走了公司所有的代理商和客戶(hù)的資料，同時(shí)關(guān)閉了他們所負(fù)責(zé)的公司網(wǎng)站。
2017年5月，代理商蘆某介紹客戶(hù)馬某來(lái)到公司后，其策劃了新的運(yùn)營(yíng)模式并在6月實(shí)施。該種情況下，公司分五萬(wàn)和十萬(wàn)兩類(lèi)代理商。在代理商收取會(huì)員300元的制卡費(fèi)、3000元的年費(fèi)服務(wù)費(fèi)之后，3300元全部交給招商經(jīng)理，再由二十多名招商經(jīng)理交給公司的財(cái)務(wù)朱某，費(fèi)用全部計(jì)入公司的賬簿，在3300元全部交齊的情況下公司會(huì)對(duì)代理商分別進(jìn)行返潤(rùn)970元和1200元。如果客戶(hù)僅交納300元?jiǎng)t返潤(rùn)40元給招商經(jīng)理，公司獲取260元。此后，該公司便按照收取8000元和3300元兩種模式運(yùn)營(yíng)，先后發(fā)展會(huì)員1000余人。
目前，該案郭某等數(shù)十位主要嫌疑人已被鄭州市公安局鄭東分局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。
趙暉說(shuō)，這些受害者上當(dāng)被騙，都是因急著用錢(qián)或銀行征信“黑戶(hù)”，輕信了嫌疑人能辦出30萬(wàn)元到100萬(wàn)元高額度信用卡的謊言。警方提示：廣大市民群眾要正確認(rèn)識(shí)和使用信用卡，通過(guò)銀行正規(guī)渠道辦理信用卡和提升額度。如有疑問(wèn)，建議直接通過(guò)銀行的客戶(hù)服務(wù)電話進(jìn)行確認(rèn)。發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，要第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
