利用“平價(jià)買，低價(jià)賣”的手段，虛構(gòu)稱“有低價(jià)購(gòu)買中石化特價(jià)加油充值卡的渠道”，前后和10人交易三億多元，兌付了大部分之后，最終導(dǎo)致10人共損失5860.22萬元。最近，一起通過編織加油充值卡謊言，涉案超過三億元的案被披露，被害人在文章中發(fā)聲稱，這場(chǎng)騙局套路環(huán)環(huán)入扣，就像是專門為他而設(shè)。在此，我們就來仔細(xì)分析案情，從行為人的角度看看他究竟做了什么？
案情介紹
本案中最大的受害人也是這場(chǎng)“騙局”的最后一位入局者，此前，已經(jīng)有9人前往合肥市包河區(qū)公安分局報(bào)案。案件中，行為人正是依靠“出入高檔小區(qū)”、“開保時(shí)捷”、“認(rèn)識(shí)眾多大人物”等標(biāo)簽，讓被害人們都沒法懷疑其口中渠道——能夠通過中石化的高層領(lǐng)導(dǎo)獲得低價(jià)的加油充值卡——的真實(shí)性。接著，行為人在一位又一位受害者間騰挪資金，一方面將“平價(jià)買、低價(jià)賣”可以得到的利潤(rùn)作為拖延被害人報(bào)警的工具，另一方面，這又是誘惑新入局者擴(kuò)大投入的餌料。直到這場(chǎng)“騙局”走到?jīng)]有下一位受害者，資金鏈徹底斷裂，這最后的受害者自然就成了多層風(fēng)險(xiǎn)的承受者。 其實(shí)這場(chǎng)騙局就是典型的“龐氏騙局”，并不新鮮，即用高額回報(bào)引誘投資者，同時(shí)用后來的投資者資金償付前期投資者。仰賴偽裝出的光鮮外表贏得信任，并用“內(nèi)部手段”這幾個(gè)字營(yíng)造神秘感。從運(yùn)作上，可能有大筆的資金在行為人的手頭被控制，但最終這種形式只能走向破滅。
行為分析
一般將其客觀表現(xiàn)歸納為“行為人通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，使得被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并基于這種錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)物”，對(duì)于行為人的主觀表現(xiàn)，要求其有“非法占有公私財(cái)物”的目的。
一、｜客觀方面本案中，行為人的客觀行為是通過偽造干部女兒的身份騙取信任，甚至將視察的領(lǐng)導(dǎo)作為“工具”，從而進(jìn)一步取信被害人，手段可以稱得上是“高明”。滿足客觀要件。
二、｜主觀方面對(duì)于其主觀方面具有非法占有公私財(cái)物目的的判斷。首先，我們要明確這既不能簡(jiǎn)單的從結(jié)果——大筆錢財(cái)在資金鏈中蒸發(fā)來判斷，也不能僅從行為人片面的聲稱自己有歸還意圖來判斷。
實(shí)際上，對(duì)于各種犯罪，不論一般類型，還是集資、合同型，主觀方面的判斷都是重點(diǎn)。本案的細(xì)節(jié)并未完全披露，因此此處通過幾個(gè)相關(guān)司法解釋的解讀來明晰。
01
根據(jù)19996年的《最高人民法院關(guān)于審理案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第二條，提煉出幾個(gè)關(guān)鍵詞：沒有履行合同能力；攜帶對(duì)方交付的財(cái)產(chǎn)逃跑；揮霍對(duì)方交付的財(cái)產(chǎn)致使無法返還；使用對(duì)方交付的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)致使無法返還；隱匿擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)拒不返還等等。該司法解釋于2013年1月被最高法決定廢止，但在實(shí)踐中，司法機(jī)關(guān)對(duì)非法占有目的的判斷很大部分依舊參考這一文件。
02
根據(jù)2010年發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用若干問題的解釋》第四條，同樣列舉了：集資款項(xiàng)不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、肆意揮霍、攜款逃匿、用于違法活動(dòng)等關(guān)鍵詞，作為認(rèn)定集資非法占有目的的表現(xiàn)。
03
參考2018年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干規(guī)定的解釋》第六條的規(guī)定，“對(duì)于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人使用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)做出判斷”。
結(jié)合本案｜綜上，我們可以看到，現(xiàn)在司法實(shí)務(wù)中使用的判斷非法占有目的的標(biāo)準(zhǔn)主要是兩方面，一是在使用他人財(cái)物的過程中是否存在揮霍、犯罪等反映其不準(zhǔn)備歸還的行為；二是行為人的還款狀況和意愿，即其是否具有還款能力或者是否具有攜款潛逃的行為。如果兩個(gè)條件都具備，那么司法機(jī)關(guān)就可以比較肯定的認(rèn)定這一要件。
在本案現(xiàn)在披露的細(xì)節(jié)中
1、這種“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式顯然只會(huì)造成資金漏洞逐漸增大；行為人在此過程中，將財(cái)物花在奢侈消費(fèi)上，也反映了她對(duì)財(cái)物的不負(fù)責(zé)任態(tài)度；
2、在進(jìn)行最后一筆大筆交易后，行為人并沒有積極的去購(gòu)買油卡或退還款項(xiàng)，只是通過繼續(xù)欺騙的手段拖延還款時(shí)間，也反映對(duì)這筆錢有占有的故意。
寫在最后
加油卡的套路除了上述“龐氏騙局”的芯子，還有很多。有的假稱與加油站合作，有的“真卡假賣”，通過賣出真的副卡，并在主卡凍結(jié)的方式，騙取財(cái)物，有的甚至將加油卡作為推廣補(bǔ)貼，發(fā)展成一種傳銷的模式……在這些不知凡幾的套路之中，只能提醒大家，警惕加油卡騙局，莫為了小便宜丟了大利益！
以上就是今天的分享，感恩讀者！
