假掛失
假掛失是不法分子通過非法手段購買或盜取大量客戶身份信息，從中任意選擇某個人，通過客服電話進(jìn)行信用卡掛失，然后嫌疑人會要求銀行郵寄一張新的信用卡到其提供的地址，再用此卡進(jìn)行惡意透支。
寄函套取信息
寄函套取信息則是不法分子以信用卡中心的名義向持卡人寄送《催繳通知函》、《緊急通知函》和《公安報警告函》等偽造的銀行文件，稱客戶信用卡已透支消費(fèi)，要求速到銀行網(wǎng)點(diǎn)或郵局劃撥繳款，如有疑問請撥打函件上聯(lián)系電話，進(jìn)而再通過電話誘導(dǎo)持卡人泄露個人信用卡相關(guān)信息實施詐騙。
“假掛失”詐騙不得不防
應(yīng)時刻保持警惕性和風(fēng)險意識。基層行各級人員，特別是臨柜操作人員，要高度重視風(fēng)險防范工作，嚴(yán)格執(zhí)行各項制度，認(rèn)真審查客戶提供的各項資料，并通過系統(tǒng)、設(shè)備和人工結(jié)合的方法核查客戶身份，確保將各類風(fēng)險堵截在柜面環(huán)節(jié)。在辦理掛失業(yè)務(wù)時，必須做好客戶身份的識別工作，嚴(yán)格執(zhí)行身份核查制度，按照《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》的內(nèi)容對賬戶信息進(jìn)行核對，避免掛失風(fēng)險；對于代理掛失的，必須同時核查確認(rèn)代理人、被代理人的身份；對于不能確認(rèn)掛失人身份的，不得辦理掛失業(yè)務(wù)。
對密碼掛失、掛失后的即時補(bǔ)卡、密碼重置業(yè)務(wù)要重點(diǎn)關(guān)注。辦理支付密碼掛失業(yè)務(wù)時，在確定客戶及代理人的真實身份后，必須仔細(xì)檢查驗證存單、存折及銀行卡等各類銀行介質(zhì)的真?zhèn)?，待確認(rèn)其真實以后再辦理；掛失補(bǔ)卡、密碼重置業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理，不能由他人代理，受理借記卡、密碼掛失后，當(dāng)場能核實確認(rèn)持卡人本人身份的，可以立即為其辦理補(bǔ)卡、密碼重置業(yè)務(wù)，當(dāng)場不能核實持卡人身份的，應(yīng)調(diào)查核實后為其辦理。
對學(xué)校、工廠等在集體宿舍居住人員辦理的掛失、補(bǔ)磁等高風(fēng)險業(yè)務(wù)要提高警惕。此類居住環(huán)境極易導(dǎo)致密碼泄露或卡、折、身份證件被他人利用，受理此類業(yè)務(wù)時一定要通過多種渠道、多種方式對客戶身份進(jìn)行確認(rèn)。
