近來， 針對貸款、代辦信用卡類詐騙頻發(fā)，某地公安局打掉專門駕車去河堤作案，聲稱可以幫忙貸款、代辦信用卡類的詐騙團伙，現(xiàn)場抓獲嫌疑人4名，查獲：作案手機14部、手機卡6張、銀行卡10張、駕駛證3本、作案車輛兩輛。
詐騙步驟：
各個嫌疑人分工合作，精密配合，獲取當事人信任后進行詐騙。
首先、嫌疑人A會自稱是某貸款公司客服，詢問受害人需不需貸款等業(yè)務(wù)，當受害人確實需要辦理貸款時，嫌疑人就會要求受害人提供個人資料和銀行卡開始詐騙的第一步?！?/p>
然后、隨后嫌疑人B自稱該貸款公司經(jīng)理打電話給受害人，稱要進行初步審核，受害人往往就此落入圈套?！?br/>
接著、嫌疑人C假扮銀行工作人員打電話給受害人進行提出所謂的銀行審核，例如對方想辦理10萬元貸款就需要先轉(zhuǎn)1萬元到嫌疑人銀行卡。此時受害人會接到一個銀行發(fā)來的驗證碼，當受害人把驗證碼發(fā)給嫌疑人后續(xù)就會接到1萬元的轉(zhuǎn)出記錄。
最后、嫌疑人自稱給受害人墊付了一筆錢，現(xiàn)在要求受害人退回墊付部分，這樣才能出銀行報告。受害人轉(zhuǎn)賬后，嫌疑人又會說受害人征信積分不足，需要繼續(xù)轉(zhuǎn)錢才能通過審核。因此受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)錢，但受害人的征信積分始終到不了所需分數(shù)值，直至發(fā)現(xiàn)被騙。
目前該案已經(jīng)移交相關(guān)部門做進一步調(diào)查。
