近日，山東德州夏津警方破獲一起妨害信用卡管理案，一男子通過“以卡養(yǎng)卡”的方式，用280余張信用卡套現(xiàn)千余萬元，從中撈取好處費(fèi)數(shù)萬元。
前段時(shí)間，夏津警方接到群眾匿名舉報(bào)稱，在某小區(qū)門店內(nèi)有人使用POS機(jī)和信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)。接報(bào)后，民警立即趕到現(xiàn)場，當(dāng)場從該門店負(fù)責(zé)人楊某處查獲280余張信用卡及數(shù)十個(gè)POS機(jī)。
楊某為何持有并使用如此大量的信用卡？
為解開迷局，民警去銀行調(diào)取信用卡的相關(guān)資料，根據(jù)辦理信用卡留下的信息抽絲剝繭。經(jīng)過20多天的查證，詢問近百名“卡主”并取證，對每一筆流水交易逐一進(jìn)行了核實(shí)，掌握了大量證據(jù)。
據(jù)了解，嫌疑人楊某自2017年以來，使用他人名下信用卡和POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、給他人代還信用卡，持有并使用近百人名下信用卡280余張。2018年，楊某將車庫改建成門店，主要介紹別人到銀行辦理信用卡，用POS機(jī)給別人刷卡套現(xiàn)和替別人償還信用卡，從中賺取一部分手續(xù)費(fèi)。通過這種“以卡養(yǎng)卡”的方式，為他人非法套現(xiàn)或代為償還信用卡欠款，大致按照每還款1萬元收取30元手續(xù)費(fèi)的模式，從中非法獲利。
為籌措資金，楊某編造理由借用親戚朋友的信用卡，從他們的信用卡上刷出現(xiàn)錢來，再拿錢代還別人的信用卡，刷卡的手續(xù)費(fèi)也由楊某支付給銀行。為了更多地持有信用卡，每當(dāng)別人在楊某的門店里使用信用卡消費(fèi)后，他便詢問這些人的信用卡到期后是否由他代替償還。
還款成功后，楊某再從這些已經(jīng)償還完的信用卡中把錢套現(xiàn)出來，償還借取的親戚朋友的信用卡。
為了避免遺漏，楊某按照需要償還的日期每天對信用卡進(jìn)行排序，定期償還。償還完后，信用卡主人通過微信紅包和支付寶付給楊某手續(xù)費(fèi)。截止案發(fā)前，楊某共套現(xiàn)1000余萬元，從中獲取好處費(fèi)數(shù)萬元。目前，此案正在進(jìn)一步偵查中。
