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閑置信用卡有哪些風(fēng)險(xiǎn)?

      

  如今由于工作需求和生活需求,每個(gè)月都會(huì)擁有幾張儲(chǔ)蓄卡和信用卡,但是辦了這么多銀行卡,并不是每張卡都要用到,所有總有幾張卡用過幾次之后就長(zhǎng)期閑置在家中一直沒有使用了。有些人想去銀行注銷,也會(huì)因?yàn)榕抨?duì)或者工作人員勸說說反正不扣錢可以先留著等原因,遲遲沒有注銷。這里小編要提醒大家,銀行卡閑置應(yīng)該盡快銷戶,不然有可能被不法分子利用,造成不必要的損失。


  閑置信用卡有哪些風(fēng)險(xiǎn)?


  1、詐騙

  市場(chǎng)上有一些黃牛以上百元價(jià)格收購(gòu)閑置銀行卡,他們收購(gòu)這樣有什么用呢?原來這些卡有的是被用于犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的。雖然收購(gòu)銀行卡的中介一再聲明不會(huì)用于從事非法活動(dòng),但這份保證的可信度極低,有很多市民并未參加任何非法活動(dòng),卻接到了警方的電話,說自己涉嫌詐騙案,這都是閑置銀行卡惹得禍。


  2、洗錢

  還有些收購(gòu)銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國(guó)內(nèi),或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國(guó)外,達(dá)到洗錢的目的。在洗錢時(shí),犯罪分子先把資金存入收購(gòu)來的銀行卡中,再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi),或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金,實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外,洗錢者將黑錢存入金融機(jī)構(gòu)后,可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進(jìn)支付工具在多個(gè)銀行卡賬戶之間進(jìn)行多次跨行轉(zhuǎn)賬,使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后,非法資金將被“合法化”。

  還有一些人收購(gòu)銀行卡是為了商業(yè)賄賂,目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個(gè)人接受。由于受賄人需匿名接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi),在網(wǎng)上收購(gòu)銀行卡的帖子中,經(jīng)常會(huì)看到一些買家特意強(qiáng)調(diào),銀行卡要有名字和密碼。


  3、逃稅

  逃稅人通過購(gòu)買一大批他人銀行卡,然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資,也可以是勞務(wù)費(fèi)之類,總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中,然后迅速取出,從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本,實(shí)現(xiàn)了逃稅的目的。

  有專家表示,對(duì)于為了逃稅而購(gòu)買他人銀行卡的人員,可能會(huì)給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個(gè)人所得稅制規(guī)定,個(gè)人年收入達(dá)到12萬元需要自行向稅務(wù)局申報(bào),如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入,也沒有去主動(dòng)報(bào)稅,那么可能會(huì)被稅務(wù)機(jī)關(guān)約談,同時(shí)補(bǔ)繳相應(yīng)的稅款。


  4.躲避內(nèi)幕交易

  目前證監(jiān)會(huì)查處內(nèi)幕交易的力度越來越大,并且對(duì)于內(nèi)幕交易表示“零容忍”,擁有內(nèi)幕交易的人士不再敢用自己的賬戶進(jìn)行交易,同時(shí)親戚朋友的賬戶也處于嚴(yán)密監(jiān)視之下。使用買來的銀行卡開立股票賬戶,然后進(jìn)行內(nèi)幕交易,可以有效回避證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。

  但是,對(duì)于使用他人銀行卡進(jìn)行內(nèi)幕交易的人來說,也存在很大的風(fēng)險(xiǎn),一旦銀行卡主人掛失銀行卡,那么股票賬戶中的資金將難以取出。


  5、藏匿財(cái)產(chǎn)

  有些人購(gòu)買他人信用卡,就是為了藏匿財(cái)產(chǎn),還有就是用于躲避債務(wù),在負(fù)債很多的情況下,又不想歸還,就通過藏匿財(cái)產(chǎn),然后宣布破產(chǎn)免于還債。


  6、網(wǎng)點(diǎn)刷信用

  在網(wǎng)購(gòu)我們買東西時(shí),首先看的就是店鋪的信用,沒有好的信譽(yù)度是沒有辦法吸引顧客的,所以很多店鋪都采取刷信用的方式。刷信用的方式很簡(jiǎn)單,有很多平臺(tái)專門從事于為網(wǎng)點(diǎn)刷信用,首先信用炒家需準(zhǔn)備一張銀行卡,由網(wǎng)店店主上架一批低價(jià)商品(多為點(diǎn)卡、充值卡等虛擬產(chǎn)品),然后信用炒家開始不停地購(gòu)買賣家的產(chǎn)品,買好之后就確認(rèn)收貨,根本不需要收貨的時(shí)間,一天下來信譽(yù)度就能暴增。不過,由于購(gòu)物網(wǎng)站對(duì)此種作弊方法深惡痛絕,一經(jīng)查出就會(huì)封店處理,因此,信用炒家需要大量以不同身份證開立的銀行卡逃避網(wǎng)站監(jiān)控。

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