6月25日上午，東陵區(qū)(渾南新區(qū))人民法院在沈陽市第一看守所臨時法庭開庭審理了一起信用卡詐騙案，涉案人員達(dá)26人。法官透露，目前還有眾人沒有歸案。他們的作案流程一般是：尋找貧困農(nóng)民—扮成“法人代表”—假裝過戶豪車—申請信用卡—透支消費—久拖不還—獲透支額30%好處費。
經(jīng)東陵區(qū)(渾南新區(qū))人民檢察院審查查明，2010年初至2012年5月，張勇、潘艷紅雇傭王龍、李旭升等在沈陽東陵、廣東省深圳等地，使用辦卡人的名義分別成立沈陽安泉利消防器材銷售有限公司、深圳市鴻運鑫珠寶有限公司等20余家公司，購買奔馳、寶馬等20余輛豪華汽車，用于編造收入證明、資產(chǎn)證明等虛假證明材料，向10余家銀行申辦信用卡并進(jìn)行惡意透支，合計辦理信用卡88張，透支194萬余元。
東陵區(qū)(渾南新區(qū))人民法院法官透露，檔案多達(dá)44本，當(dāng)日參加庭審的26人只是該案的一小部分，至今還有眾人沒有歸案。如果這些人全部都到案，其透支的金額多達(dá)1000余萬元，涉及信用卡近200張。面對檢察機(jī)關(guān)指控，張勇等26名被告人全都認(rèn)罪。被告人中，大學(xué)畢業(yè)生王龍在勤工儉學(xué)時誤入詐騙團(tuán)伙的經(jīng)歷令人為之惋惜。
當(dāng)張勇、潘艷紅、肖桂英等26名被告人相繼被押解走進(jìn)看守所時，都努力從旁聽人群中搜索親人。肖桂英從旁聽人群里看到了親人的身影時掉下了眼淚。這起震驚全國的信用卡詐騙案之所以能成功偵破，正是警方最初從肖桂英信用卡詐騙案入手順藤摸瓜破獲的。
2012年5月初，東陵(渾南新區(qū))公安分局經(jīng)偵大隊偵查員到某銀行一家支行走訪時，發(fā)現(xiàn)2011年6月下旬，肖桂英向這家銀行申辦信用卡，透支10萬元后逾期一直沒有歸還，并無法與其聯(lián)系。
警方立案調(diào)取出申辦信用卡時留存的資料顯示：肖桂英，38歲，吉林省農(nóng)安縣人，沈陽明匯利鋼材銷售有限公司法人代表，公司注冊資金100萬。其名下還有一輛奔馳轎車，年收入達(dá)20多萬元。銀行核發(fā)給肖桂英一張消費額度達(dá)10萬元的信用卡。信用卡拿到手沒多久，肖桂英就用這張信用卡在沈陽一家寶馬4S店消費了10萬元，貸款購買了一輛近30萬元的轎車。
警方趕到公司注冊地渾南新區(qū)億豐時代廣場，發(fā)現(xiàn)公司早已人去樓空，辦公地點是租的。民警追查到吉林省農(nóng)安縣，發(fā)現(xiàn)肖桂英真實身份為農(nóng)婦。村民們反映，肖桂英離異后，獨自一人帶著孩子生活，其生活窘迫，根本不可能有錢開公司，更不可能有錢去購買奔馳、寶馬轎車。
警方?jīng)Q定以車找人，通過調(diào)查肖桂英名下的兩輛轎車查找其下落。警方發(fā)現(xiàn)肖名下的奔馳轎車在信用卡辦理到手不到一個月時間就轉(zhuǎn)讓給他人了。而肖桂英持卡購買的寶馬轎車在此后的3個月內(nèi)先后被轉(zhuǎn)手過戶了7次。
“買車”的這7人都是吉林省農(nóng)安縣農(nóng)民，而且都在某銀行辦過信用卡。每次申辦信用卡時，這些人都搖身一變成了沈陽一些“公司法人代表”、“財務(wù)總監(jiān)”、“總經(jīng)理”、“董事長助理”等。信用卡一到手就購買高檔轎車，而且也全都逾期沒有歸還。
去年5月10日，警方將潛逃躲藏在內(nèi)蒙古一屠宰場里的肖桂英抓捕歸案。至此，這起涉案1000余萬元的特大信用卡惡意透支詐騙案浮出了水面。
38歲的沈陽人張勇和40歲的前妻潘艷紅招了16名中間人，讓中間人到各地農(nóng)村尋找家境貧困的農(nóng)民，以可無息無擔(dān)保辦貸款為誘餌，承諾貸款辦下來后不用歸還。尋找到農(nóng)民后，中間人經(jīng)查詢辦卡人無銀行貸款及不良信用記錄后，由其帶辦卡人到沈陽與張勇見面，然后再偽造手續(xù)申辦信用卡進(jìn)行透支套現(xiàn)。
2011年5月23日，肖桂英經(jīng)中間人介紹來到沈陽見到了張勇。因銀行發(fā)卡程序復(fù)雜，外地人要想獲得信用卡，必須在沈陽有穩(wěn)定工作。為讓肖桂英獲得大額度信用卡，張勇將自己名下的奔馳車過戶給了肖桂英，還為肖桂英注冊了沈陽明匯利鋼材銷售有限公司。為防止肖桂英將車轉(zhuǎn)賣，張勇先期與肖桂英簽了一張20萬元的欠條和辦信用卡聲明。
隨后，張勇安排員工帶著肖桂英，拿著帶有“肖桂英”名字的行車證、公司工商登記手續(xù)和工作、收入證明和暫住證，來到沈陽8家銀行填寫信用卡申請表，簽名申辦信用卡。一個月后，有7家銀行發(fā)放給了肖桂英信用卡，總額度達(dá)24萬余元。信用卡發(fā)下來，張勇拿著肖桂英的信用卡購買寶馬轎車等透支消費24萬余元，給了肖桂英8萬余元好處費。
張勇辦案民警透露，張勇通過這種方式一共為134人辦了近200張信用卡，涉案金額多達(dá)1000余萬元。
沈陽市中級人民法院刑庭法官透露，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
