就保險營銷人員而言，對于投資連結(jié)保險需要具備三方面的知識：
(1)何謂投資連結(jié)保險；
(2)銷售投資連結(jié)保險所需具備的投資學(xué)理論與實務(wù)；
(3)投資連結(jié)保險的營銷等。
營銷導(dǎo)向：界定市場，著重客戶需求，協(xié)調(diào)營銷手段
相對于傳統(tǒng)保險商品而言，投資連結(jié)保險必須經(jīng)常披露詳細(xì)的投資及保障信息，而且始終處在與其它金融產(chǎn)品的比較與競爭之中。投資連結(jié)保險營銷導(dǎo)向的基本方針須采用“由外向內(nèi)”的觀點：即開始于一個界定明確的市場(特征明晰的保戶所形成的集合)，著重在客戶需求上(這類保險客戶有哪些投資、保障、風(fēng)險偏好、養(yǎng)老等理財需求，是否投資連結(jié)保險能予以滿足?)，協(xié)調(diào)所有的營銷活動(保險營銷人員所能操作的活動，包括公司及產(chǎn)品特色的塑造、保險費相對高低及繳費彈性的設(shè)計、各種媒體上的廣告宣傳、建議書系統(tǒng)以及面對面專業(yè)說明及介紹等)以影響客戶，憑借創(chuàng)造建立在客戶價值及滿意上的客戶關(guān)系，以賺取利潤。
營銷環(huán)境：市場及購買行為，有無替代品等
所謂營銷環(huán)境是指所有可能影響營銷目標(biāo)的實現(xiàn)或?qū)崿F(xiàn)程度的環(huán)境因素。這些因素的存在可能會提供機會，也有可能帶來威脅。營銷環(huán)境分析不僅是所有營銷程序中的第一步，而且也能為正確決策打下堅實的基礎(chǔ)。
對于投資連結(jié)保險的營銷人員而言，其主要的營銷環(huán)境因素有三點：
(1)市場及購買行為；
(2)替代品；
(3)政治、經(jīng)濟、法律及金融環(huán)境等。
客戶選擇
如果你的收入低，必要的開支多，你應(yīng)該選擇有固定利率的普通壽險品種。因為每一分錢，對于低收入的客戶來說，都很重要，沒有必要冒任何風(fēng)險。如果投保了投資連接保險，隨著經(jīng)濟周期波動和保險公司本身經(jīng)營問題，你有可能沒有任何收益。同時投資連接保險條款中規(guī)定，投保后一定期限內(nèi)不能退保，即本金無法隨時取回，對于收入低、開支多家庭來說會帶來很大的不便。
如果你的收入還可以，開支少，平時不善投資。你應(yīng)該選擇“投資連接保險”。因為“投資連接保險”可以和保險公司的收益掛鉤，一般保險公司都有專門的投資隊伍，資金“頭寸” 大，實力雄厚，投資經(jīng)營一般較為穩(wěn)健。 保戶應(yīng)該可以獲得較為理想的收益。當(dāng)然，選擇經(jīng)營管理機制科學(xué)、投資隊伍素質(zhì)好業(yè)績佳、財務(wù)狀況穩(wěn)定的壽險公司，是客戶投保前的一項重要工作。
