銀行如何發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)行為:
一:大額消費(fèi)
目前大部分人套錢一般都是選擇封頂機(jī)進(jìn)行大額交易,因?yàn)檫@樣節(jié)省成本,而且很多還是10000、20000這樣整刷,而且連續(xù)2-3個(gè)月都是這樣搞,銀行一看就可能關(guān)注你,感覺你有虛擬交易套現(xiàn)的嫌疑!
二:在高鳳險(xiǎn)POS機(jī)上消費(fèi)
因?yàn)楹芏嘀薪樘族X機(jī)構(gòu),在給別人代還過程中,經(jīng)常大筆進(jìn)去,幾分鐘大筆出來。這樣的機(jī)子銀行一看就是在套錢,那么如果你的卡來這機(jī)子上刷,也會(huì)給銀行感覺你有套錢代還的嫌疑。而且這機(jī)子一旦被關(guān)注,可能3個(gè)月之內(nèi),在這機(jī)子上刷的卡,3-6個(gè)月之內(nèi)都很難提額!
三:還款后半個(gè)小時(shí)馬上刷出來
很多代還卡,一還進(jìn)去,幾分鐘又刷出了,不用說,是誰都知道你們在干嘛!
四:經(jīng)常網(wǎng)上大額購物,如淘寶,微店
如果你總是網(wǎng)上購物,或者網(wǎng)購占pos機(jī)消費(fèi)比例過多。也會(huì)給銀行感覺你在通過網(wǎng)購套錢!
五:長期是空卡,可每到最后還歀日大筆進(jìn)去,幾分鐘錢又出來了!
這個(gè)不用說,一看就是在中介代還!
經(jīng)常這么套錢會(huì)帶來什么影響?
1)銀行直接給你降額,或者封卡,會(huì)讓你資金更加雪上加霜!就如同銀行對(duì)中小企業(yè)抽貸一樣,可能導(dǎo)致你現(xiàn)金流直接斷裂!抽得你沒有翻身機(jī)會(huì)!
2)一旦被銀行列為高鳳險(xiǎn)客戶,近3-6個(gè)月你的卡就很難提額!
3)如果非常嚴(yán)重,可能面臨刑事風(fēng)險(xiǎn)!畢竟法律上來說,套錢是違法的噢!