錦州銀行上半年業(yè)績(jī)急剎：
凈利潤(rùn)增幅不足上年同期3%該行今年上半年股東凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)5.2%，而去年同期這一數(shù)值曾高達(dá)164.5%
凈利潤(rùn)增幅不足上年同期3%
該行今年上半年股東凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)5.2%，而去年同期這一數(shù)值曾高達(dá)164.5%
伴隨著A、H兩地上市銀行半年報(bào)進(jìn)入披露高峰，市場(chǎng)各方對(duì)于上市城商行能否延續(xù)去年利潤(rùn)的高增長(zhǎng)充滿好奇。
近日，曾經(jīng)在上市后盈利增速屢創(chuàng)新高，在A、H兩地榮膺凈利潤(rùn)增速“狀元”的錦州銀行披露中報(bào)，該行今年上半年凈利潤(rùn)增速突然“剎車”：由去年同期的164.5%直線下跌至今年上半年的5.2%；而該行2016年全年的這一數(shù)值也曾高達(dá)66%。
凈利潤(rùn)增幅降至個(gè)位數(shù)
投資類資產(chǎn)持續(xù)擴(kuò)張
曾幾何時(shí)，錦州銀行業(yè)績(jī)異常亮眼。雖然“漢能事件”一度將錦州銀行H股上市計(jì)劃有所打亂，但自2015年12月份H股上市以來(lái)，錦州銀行此前的年報(bào)、半年報(bào)盈利增速始終保持在60%以上的水平。甚至在2015年全年及2016年上半年實(shí)現(xiàn)了凈利潤(rùn)翻倍增長(zhǎng)。然而，該行今年上半年的盈利增長(zhǎng)受到了嚴(yán)重的阻力，高速增長(zhǎng)的步伐戛然而止：今年前六個(gè)月，錦州銀行凈利潤(rùn)增速突降至個(gè)位數(shù)。
錦州銀行日前披露的2017年半年報(bào)顯示，今年前六個(gè)月，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入85.32億元，同比增長(zhǎng)8.7%；實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)39.91億元，同比增長(zhǎng)5.2%。如果說(shuō)在目前上市銀行普遍凈利潤(rùn)增速降至個(gè)位數(shù)的大背景下，錦州銀行5.2%的凈利潤(rùn)增速還是中規(guī)中矩的話，那么這一速度與該行去年同期相比可謂相差巨大。2016年上半年，錦州銀行實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)增速曾達(dá)到驚人的164.5%，而即使是該行2016年全年的凈利潤(rùn)增速也高達(dá)66%，并在所有上市銀行中遙遙領(lǐng)先。
受利率市場(chǎng)化、營(yíng)改增政策、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素影響，錦州銀行今年上半年的凈利差、凈息差較去年同期也出現(xiàn)大幅下滑。該行凈利差由去年中期的3.49%降至2.51%，凈利息收益率由去年中期的3.78%降至2.80%。在考量銀行盈利能力時(shí)，平均年化總資產(chǎn)回報(bào)率也是一項(xiàng)參考指標(biāo)。錦州銀行去年中期的平均年化總資產(chǎn)回報(bào)率為1.94%，而今年中期已降至1.36%，下降0.58個(gè)百分點(diǎn)。
近年來(lái)，隨著銀行凈息差不斷下降，中小銀行紛紛加大投資類資產(chǎn)的配置比重，錦州銀行投資類資產(chǎn)占比更是連年攀升。截至2016年年末，該行“投資證券及其它金融資產(chǎn)”占生息資產(chǎn)比重高達(dá)62.69%，而今年上半年繼續(xù)上升至64.24%，其投資類資產(chǎn)規(guī)模約為信貸資產(chǎn)的2.67倍。
盡管凈利潤(rùn)增速在今年上半年出現(xiàn)大幅度縮水，但錦州銀行資產(chǎn)質(zhì)量有所改善。截至上半年年末，該行不良貸款率為1.06%，較今年年初下降0.08個(gè)百分點(diǎn)。
發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充資本
延長(zhǎng)A股發(fā)行議案時(shí)限
今年上半年，錦州銀行資本充足率方面出現(xiàn)下滑，目前該行正推進(jìn)優(yōu)先股發(fā)行以補(bǔ)充一級(jí)資本。而該行雖然也已計(jì)劃回歸A股IPO，但由于未有實(shí)質(zhì)進(jìn)展，已將A股IPO有效期延長(zhǎng)一年。
截至6月末，錦州銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率分別為10.97%、9.19%和9.18%，這三項(xiàng)指標(biāo)均較今年年初下滑0.6個(gè)百分點(diǎn)以上。為補(bǔ)充資本充足率，去年錦州銀行先后實(shí)施了10億股H股增發(fā)及25億元的10年期二級(jí)資本債券發(fā)行。日前，該行非公開發(fā)行優(yōu)先股方案已獲遼寧省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，所募集的不超過100億元資金將全部補(bǔ)充該行其他一級(jí)資本。
值得注意的是，作為曾在A股IPO排隊(duì)多年的銀行，同時(shí)也出于對(duì)資本補(bǔ)充的需求，該行在H成功上市僅四個(gè)月后就宣布將重返A(chǔ)股IPO。錦州銀行曾在其公告中表示，擬申請(qǐng)A股首次公開發(fā)行及上市，擬發(fā)行總數(shù)將不超過19.27億股A股。但是，由于錦州銀行A股IPO尚未獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，在今年5月份召開的股東大會(huì)上，該行審議通過將A股發(fā)行議案有效期延長(zhǎng)12個(gè)月。
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