近日,中國銀行金昌分行向金川公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱:2012年12月27日,家住金川區(qū)的王某(化名)到中國銀行金昌分行申辦了一張長城環(huán)球通信用卡,截止2016年8月26日,王某信用卡已拖欠本金29210.28元,經(jīng)銀行工作人員多次催收,王某拒不還款,涉嫌信用卡詐騙,要求查處。
經(jīng)偵大隊(duì)受案后,迅速展開偵查。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)王某所持信用卡在2015年4月15日一天之內(nèi)連續(xù)多次將信用卡內(nèi)3萬元的透支額度全部刷空,之后再未將透支款歸還,經(jīng)銀行工作人員多次催收,王某拒不歸還透支款,此案符合信用卡詐騙的立案條件,偵查員遂呈請立案偵查。立案后,偵查員多次聯(lián)系犯罪嫌疑人王某,對其說服教育,勸其投案自首,犯罪嫌疑人王某迫于壓力于2017年6月27日到經(jīng)偵大隊(duì)投案,經(jīng)訊問,王某如實(shí)交代了其一直拖欠信用卡透支款未還的犯罪事實(shí)。
現(xiàn)犯罪嫌疑人王某已被我局依法取保候?qū)彛斶€信用卡透支款本金29000元,現(xiàn)該案正在進(jìn)一步辦理之中。
法條鏈接
第一百九十六條 有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):
(一)使用偽造的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
所謂情節(jié)嚴(yán)重,是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)。這里的數(shù)額巨大,根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定,是指詐騙5萬元以上者。至于其他嚴(yán)重情節(jié),主要是指利用先進(jìn)的技術(shù)手段偽造后又使用的;使用信用卡進(jìn)行詐騙的犯罪集團(tuán)的首要分子;多次使用信用卡進(jìn)行詐騙,屢教不改的;因其詐騙行為造成他人公私財(cái)物的巨大損失的;因其行為造成惡劣的影響的;等等。
所謂情節(jié)特別嚴(yán)重,是指詐騙數(shù)額特別巨大以及其他特別嚴(yán)重情節(jié)。數(shù)額特別巨大的起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定,是指20萬元。至于其他特別嚴(yán)重情節(jié),主要是指以利用信用卡進(jìn)行詐騙犯罪為常業(yè)的;屬于累犯、慣犯或多次作案的;具有多個(gè)情節(jié)嚴(yán)重的情形的;因其詐騙行為造成他人特別嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失或其他特別嚴(yán)重后果的;利用詐騙財(cái)物進(jìn)行其他嚴(yán)重刑事犯罪的,因其行為造成特別惡劣的影響的;等等。
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