最近，有不少卡友收到了銀行發(fā)來的信用卡合約修改通知，發(fā)現(xiàn)修改后的合約除了降低信用卡的循環(huán)利率外，還加入了四項(xiàng)“洗錢防制條款”，這就意味著日后持卡人使用信用卡也開始受“洗錢防制”列管了，下面和小編一起來看看這四項(xiàng)條款內(nèi)容有哪些吧。
信用卡的洗錢防制四大條款內(nèi)容，如下：
1、持卡消費(fèi)項(xiàng)目：持卡人若刷卡買買“高變現(xiàn)性”物品，包括手機(jī)、鐘表、金飾珠寶，或其他聯(lián)卡中心所列管的“風(fēng)險(xiǎn)特店”的刷卡消費(fèi)，或者是以信用卡為支付工具，進(jìn)行“網(wǎng)際網(wǎng)路賭博”等不法交易，或其他疑似不法的消費(fèi)，銀行可以拒絕相關(guān)消費(fèi)授權(quán)。
2、持卡人身份：倘若持卡人為受經(jīng)濟(jì)制裁、外國政府或國際洗錢防制組織認(rèn)定或追查的恐怖分子，銀行將有權(quán)隨時(shí)降低信用額度或停卡;
3、持卡卻未消費(fèi)：倘若客戶已停止消費(fèi)12個(gè)月以上，銀行可在30天前，以書面或電子文件通知持卡戶將?？ɑ蛉∠撔庞每?。
4、持卡人未配合銀行調(diào)查：倘若持卡人不配合銀行定期審視客戶是否有疑似資助洗錢或涉及洗錢行為，銀行也有權(quán)?？?。
2018年亞太國際洗錢防制組織即將來臺灣進(jìn)行洗錢防制評比，金管會、法務(wù)部為此攜手督軍外，全體金融業(yè)在2017年更形同已進(jìn)入備戰(zhàn)的最后關(guān)鍵時(shí)刻，目前除了存匯、財(cái)富管理業(yè)務(wù)已納入洗錢防制范疇，連同信用卡業(yè)務(wù)也一併納入。
銀行為此也展開前所未有大陣仗，近來陸續(xù)寄發(fā)“修約通知”給客戶，新契約將自4月1日起生效。
銀行業(yè)者指出，上述的四大條款，不論是從信用卡持卡消費(fèi)的項(xiàng)目，或是持卡人的身分辨識，都已將根據(jù)洗錢防制的規(guī)定從嚴(yán)要求，甚至，也運(yùn)用了在存款業(yè)務(wù)上的“靜止戶”概念，倘若該持卡人已達(dá)1年以上，未有任何持有該卡的消費(fèi)記錄，銀行將有權(quán)採取?？ù胧?，以避免有心人士透過“呆卡”來徑行洗錢不法行徑。
