最近，有不少卡友收到了銀行發(fā)來(lái)的信用卡合約修改通知，發(fā)現(xiàn)修改后的合約除了降低信用卡的循環(huán)利率外，還加入了四項(xiàng)“洗錢(qián)防制條款”，這就意味著日后持卡人使用信用卡也開(kāi)始受“洗錢(qián)防制”列管了，下面和小編一起來(lái)看看這四項(xiàng)條款內(nèi)容有哪些吧。
信用卡的洗錢(qián)防制四大條款內(nèi)容，如下：
1、持卡消費(fèi)項(xiàng)目：持卡人若刷卡買(mǎi)買(mǎi)“高變現(xiàn)性”物品，包括手機(jī)、鐘表、金飾珠寶，或其他聯(lián)卡中心所列管的“風(fēng)險(xiǎn)特店”的刷卡消費(fèi)，或者是以信用卡為支付工具，進(jìn)行“網(wǎng)際網(wǎng)路賭博”等不法交易，或其他疑似不法的消費(fèi)，銀行可以拒絕相關(guān)消費(fèi)授權(quán)。
2、持卡人身份：倘若持卡人為受經(jīng)濟(jì)制裁、外國(guó)政府或國(guó)際洗錢(qián)防制組織認(rèn)定或追查的恐怖分子，銀行將有權(quán)隨時(shí)降低信用額度或?？?
3、持卡卻未消費(fèi)：倘若客戶已停止消費(fèi)12個(gè)月以上，銀行可在30天前，以書(shū)面或電子文件通知持卡戶將?？ɑ蛉∠撔庞每ā?
4、持卡人未配合銀行調(diào)查：倘若持卡人不配合銀行定期審視客戶是否有疑似資助洗錢(qián)或涉及洗錢(qián)行為，銀行也有權(quán)?？?。
2018年亞太國(guó)際洗錢(qián)防制組織即將來(lái)臺(tái)灣進(jìn)行洗錢(qián)防制評(píng)比，金管會(huì)、法務(wù)部為此攜手督軍外，全體金融業(yè)在2017年更形同已進(jìn)入備戰(zhàn)的最后關(guān)鍵時(shí)刻，目前除了存匯、財(cái)富管理業(yè)務(wù)已納入洗錢(qián)防制范疇，連同信用卡業(yè)務(wù)也一併納入。
銀行為此也展開(kāi)前所未有大陣仗，近來(lái)陸續(xù)寄發(fā)“修約通知”給客戶，新契約將自4月1日起生效。
銀行業(yè)者指出，上述的四大條款，不論是從信用卡持卡消費(fèi)的項(xiàng)目，或是持卡人的身分辨識(shí)，都已將根據(jù)洗錢(qián)防制的規(guī)定從嚴(yán)要求，甚至，也運(yùn)用了在存款業(yè)務(wù)上的“靜止戶”概念，倘若該持卡人已達(dá)1年以上，未有任何持有該卡的消費(fèi)記錄，銀行將有權(quán)採(cǎi)取?？ù胧?，以避免有心人士透過(guò)“呆卡”來(lái)徑行洗錢(qián)不法行徑。
