如今在網(wǎng)絡(luò)世界中
有各種各樣的陷阱：
偽裝成免費(fèi)WiFi的釣魚(yú)陷阱、
惡意APP、木馬鏈接……
花樣層出不窮，令人防不勝防
劉志杰，20歲，遼寧朝陽(yáng)人。今年4月，他想開(kāi)家燒烤店，于是開(kāi)始籌集本金、辦理信用卡。由于在銀行辦理信用卡只能獲得較低的額度，于是網(wǎng)上的“大額信用卡”就吸引了劉志杰的目光。他找到一家，填完相關(guān)信息后，對(duì)方就打來(lái)了電話(huà)。而這卻是落入“無(wú)底洞”的開(kāi)始……
網(wǎng)上大額信用卡輕松辦理？
“開(kāi)卡”之路竟是收費(fèi)無(wú)底洞！
對(duì)方自稱(chēng)是某擔(dān)保公司的劉女士，劉女士說(shuō)，辦理大額度信用卡很簡(jiǎn)單，只需要繳納一定的手續(xù)費(fèi)。一張額度為5萬(wàn)元的信用卡，手續(xù)費(fèi)是1500元。由于手頭緊，劉志杰先交了200塊錢(qián)，剩下的1300隨后補(bǔ)交。3天后，劉志杰收到了一份快遞，里面是一張廣發(fā)銀行的信用卡。
但事情還沒(méi)完。收到那張信用卡后，劉志杰將剩余的1300轉(zhuǎn)給了對(duì)方的支付寶賬戶(hù)。兩小時(shí)后，一個(gè)自稱(chēng)是擔(dān)保公司主任的人打來(lái)電話(huà)，向他收取開(kāi)卡費(fèi)和擔(dān)保費(fèi)，為透支額度的10%，也就是5000元。
但劉志杰當(dāng)時(shí)沒(méi)有5000元，只湊了4500元。匯完錢(qián)后，劉志杰跟她要激活碼，對(duì)方稱(chēng)是還款能力不到10%，差500塊錢(qián)，開(kāi)通不了。
好不容易湊來(lái)的錢(qián)因“達(dá)不到5萬(wàn)元額度的10%”，不能證明劉志杰有還款能力，被暫時(shí)凍結(jié)了，必須再交5000元，才能開(kāi)通信用卡，解凍之前交的4500元。
無(wú)奈之下，劉志杰只得再次從朋友那借了5000元交上去。但沒(méi)料到，這張信用卡還是開(kāi)通不了。對(duì)方說(shuō)激活卡時(shí)需要有“緩存數(shù)據(jù)”，然而目前只有97%的緩存數(shù)據(jù)，差的3%還需要交300塊錢(qián)。
至此，為了辦張信用卡，劉志杰已經(jīng)向?qū)Ψ嚼U納了14000元，而對(duì)方依舊用各種理由讓劉志杰交錢(qián)。劉志杰開(kāi)始意識(shí)到，自己可能上當(dāng)了！
神秘女子跨境取走騙款
白色轎車(chē)成破案關(guān)鍵
2016年4月14日，遼寧省本溪市公安局平山分局刑警大隊(duì)接到了劉志杰的報(bào)警，警方認(rèn)定，這是一起利用釣魚(yú)網(wǎng)站實(shí)施電信詐騙的案件。警方隨即成立了專(zhuān)案組，對(duì)案件展開(kāi)偵查。
遼寧省本溪市公安局平山分局副局長(zhǎng) 欒冬松：
這個(gè)案件涉案線(xiàn)索少，我們只能從涉案這塊的資金，包括這個(gè)嫌疑人所用的電話(huà)號(hào)碼的歸屬地，還有刷卡機(jī)的資金流上，進(jìn)行研判。
警方把重點(diǎn)放在了資金流向上，發(fā)現(xiàn)所有的資金都通過(guò)刷卡機(jī)流向了7個(gè)銀行卡賬戶(hù)，而這7個(gè)賬戶(hù)都在湖北孝感市安陸。
遼寧本溪警方立即與湖北方面取得聯(lián)系，并迅速調(diào)取7家銀行的監(jiān)控錄像。錄像顯示，7個(gè)銀行的取款人都是一名女子，每次在進(jìn)入自動(dòng)取款機(jī)的監(jiān)控范圍后，她都會(huì)低頭戴上口罩。
根據(jù)該女子取款網(wǎng)點(diǎn)的距離和取款的時(shí)間間隔，警方推斷該女子是乘坐了交通工具或是有車(chē)，在銀行的監(jiān)控錄像上，警方果然看到了一輛類(lèi)似北京現(xiàn)代的白色轎車(chē)。
根據(jù)車(chē)輛登記備案顯示，這輛白色轎車(chē)的車(chē)主姓肖，43歲。根據(jù)監(jiān)控錄像看到的樣貌特征，發(fā)現(xiàn)此人的兒媳婦施某就是那名取款的女性嫌疑人，那輛嫌疑車(chē)輛的駕駛員，應(yīng)該是該車(chē)車(chē)主的兒子肖某。
在確定了施某和丈夫肖某就是本案的取款嫌疑人之后，一個(gè)新的問(wèn)題又?jǐn)[在警方面前，是否還有其他的作案人員呢？警方?jīng)Q定繼續(xù)進(jìn)行布控，并且有了意外的發(fā)現(xiàn)：不斷地有一些形跡可疑的人與肖某和施某兩個(gè)人接觸，這些人會(huì)是他們的同伙嗎？
最后經(jīng)過(guò)警方的嚴(yán)密調(diào)查，終于在2016年7月15日，分別在安陸、武漢兩地，成功將三個(gè)窩點(diǎn)的7名犯罪嫌疑人抓獲。通過(guò)審訊警方了解到，施某之前曾經(jīng)在電信詐騙的團(tuán)伙中工作過(guò)，所以掌握了一些電信詐騙的手段，結(jié)婚之后，她重操舊業(yè)，不過(guò)這次她把丈夫和親妹妹都拉了進(jìn)來(lái)。
7月19日，警方將徐某等6名犯罪嫌疑人同武漢押解回本溪，犯罪嫌疑人施某因?yàn)閼言斜蝗”：驅(qū)彙?/p>
利用現(xiàn)代電信技術(shù)手段
詐騙他人財(cái)物的犯罪屢禁不止
除了以上新聞所講的“網(wǎng)上辦理大額信用卡”陷阱外，還有犯罪份子通過(guò)偽基站在人口密集區(qū)域?qū)χ苓吙蛻?hù)發(fā)送“信用卡額度調(diào)整”的詐騙短信陷阱。
案件特點(diǎn)
1、受害人：想辦理信用卡額度提升的在用銀行信用卡用戶(hù)。
2、案件多發(fā)原因：主要抓住被害人想辦信用卡可大額透支卡，在銀行自己不能直接辦理的心理。
3、作案方式：犯罪嫌疑人冒充銀行客服、工作人員等，利用受害者關(guān)注所持信用卡的額度等級(jí)或急需提高信用額度的心理，通過(guò)電話(huà)、短信等方式讓受害人信以為真而提供動(dòng)態(tài)密碼或提供信用卡關(guān)聯(lián)資料，利用了“無(wú)卡支付”的快捷支付、制作偽卡在POS刷卡套現(xiàn)等手段，從而刷取受害人信用卡。
4、作案特點(diǎn)：犯罪為團(tuán)伙作案，熟悉計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信用卡安全特點(diǎn)，有一定的反偵查能力。在作案過(guò)程中，通常用改號(hào)軟件更改來(lái)電所顯示的號(hào)碼，
讓當(dāng)事人信以為真，進(jìn)而騙取錢(qián)財(cái)。
警方提示
市民如果收到“免費(fèi)提升信用卡信用額度”相關(guān)信息，要提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，建議到銀行柜臺(tái)直接咨詢(xún)。即使是臨時(shí)額度調(diào)整，也需要持卡人自己致電信用卡中心進(jìn)行調(diào)整。
登陸網(wǎng)銀時(shí)，要注意甄別網(wǎng)址真假，切忌登陸不法分子發(fā)來(lái)的指定網(wǎng)址，更不要隨意下載、運(yùn)行來(lái)歷不明的軟件，防止不法分子通過(guò)木馬軟件對(duì)事主的電腦、手機(jī)進(jìn)行遠(yuǎn)程控制。
去年底發(fā)布的《現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈分析報(bào)告》初步統(tǒng)計(jì)，在中國(guó)，從事網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的人數(shù)至少有160萬(wàn)人，“年產(chǎn)值”超過(guò)1100億元。面對(duì)這樣的難題，除了公安部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)加大打擊、整治的力度外，我們也要多一些防范意識(shí)，天上永遠(yuǎn)不會(huì)掉下餡餅。
