案例一
假冒銀行騙取手續(xù)費(fèi)
9月23日，本市某銀行接獲客戶周先生反映，稱他通過QQ網(wǎng)上的宣傳廣告，找到一個(gè)可以申請(qǐng)?jiān)撔行庞每ǖ木W(wǎng)址?？蛻糁恍杼顚憘€(gè)人基本資料并將身份證復(fù)印件發(fā)送過去就可以申請(qǐng)?jiān)撔械男庞每?，申?qǐng)前需在網(wǎng)上支付200元工本費(fèi)，信用卡辦出后再按額度收取2%手續(xù)費(fèi)。周先生在上傳資料并支付200元工本費(fèi)后，于9月15日接到號(hào)碼顯示為該銀行閔行支行的電話，稱信用卡已申請(qǐng)成功，5萬元的額度，隨后周先生支付了500元手續(xù)費(fèi)，但始終未收到信用卡。經(jīng)查詢，銀行系統(tǒng)里并沒有受理該客戶申辦信用卡的相關(guān)信息。
案例二
推介“業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)走保證金
2010年以來，本市某外資銀行陸續(xù)發(fā)現(xiàn)在江蘇、北京、天津、江西、四川、河北和山東等地有不法分子以辦理該銀行白金卡個(gè)人貸款為名進(jìn)行詐騙。不法分子通過在當(dāng)?shù)貓?bào)紙發(fā)布貸款廣告或直接撥打當(dāng)事人手機(jī)，向當(dāng)事人推薦所謂該外資銀行的“白金卡個(gè)人貸款”業(yè)務(wù)。若當(dāng)事人有意辦理該業(yè)務(wù)，不法分子通常要求當(dāng)事人在另外一家銀行開立銀行卡，并存入一定金額，以證明其具有申請(qǐng)?jiān)摴P“貸款”的償還能力。當(dāng)事人開卡后，即被要求撥打某境外電話辦理所謂的貸款申請(qǐng)，該電話接通后會(huì)有假稱是該外資銀行的自動(dòng)語音客服與客戶溝通，隨后要求當(dāng)事人輸入其在另一家開設(shè)的銀行卡卡號(hào)、密碼和身份證號(hào)碼。一旦當(dāng)事人輸入上述信息，其在銀行賬戶內(nèi)的資金立即被不法分子轉(zhuǎn)走。
上海銀監(jiān)局日前已向各銀行發(fā)出通報(bào)，要求通過銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站告知廣大客戶辦理各類信用卡的具體流程，并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合規(guī)辦理信用卡等業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁委托中介公司代理營銷信用卡。
業(yè)內(nèi)人士提醒
■ 除非客戶主動(dòng)同意，銀行業(yè)務(wù)人員不會(huì)主動(dòng)來電推銷信用卡業(yè)務(wù)。
■ 按規(guī)定，簽訂信用卡協(xié)議必須在銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行，否則屬于違規(guī)行為。
