2009年4月至11月，登封農(nóng)民牛五軍伙同劉保衛(wèi)偽造假房產(chǎn)證及收入證明等手續(xù)，冒用梁小惠的身份證信息，分別在鄭州5家銀行辦理信用卡六張，惡意透支近10萬元后逃跑。10月12日，牛五軍和劉保衛(wèi)銀涉嫌信用卡詐騙罪被登封市檢察員提起公訴。
女商戶遭遇“被透支”
今年30多歲的梁小惠是登封市區(qū)一商戶。2009年春，牛五軍對(duì)梁小惠說，你做生意，辦幾個(gè)信用卡使用方便。梁小惠就把自己的身份證復(fù)印件交給他。幾天后牛五軍說梁小惠在郵政儲(chǔ)蓄上有貸款，辦不出信用卡。梁小惠說辦不出來就算了，也沒在意。2010年7月28日，鄭州一家銀行工作人員打電話，說梁小惠的信用卡透支一萬兩千三百多元，到期沒有還款。梁小惠莫名其妙。2010年7月29日，銀行稱如果不把透支的錢還上就報(bào)案。梁小惠這才意識(shí)到自己被人冒頂了。
假信息忽悠了5家大銀行
根據(jù)梁小惠報(bào)案的情況，警方很快鎖定牛五軍有重大作案嫌疑。2011年8月27日，牛五軍在登封警方“清網(wǎng)行動(dòng)”中被捉拿歸案。9月13日，同伙劉保衛(wèi)也在“清網(wǎng)行動(dòng)”中落網(wǎng)。據(jù)牛五軍交代，2009年7、8月份，牛五軍伙同劉保衛(wèi)偽造假的房產(chǎn)證及收入證明等手續(xù)后，冒用梁小惠的身份證信息，在鄭州一家各辦理信用卡一張供自己使用。2010年6、7月份，牛五軍再次冒用梁小惠的身份證信息，先后在鄭州5家銀行辦的信用卡透支取現(xiàn)12000余元后逃跑。
透支銀行款搞傳銷
據(jù)牛五軍交代，2009年3、4月份，牛五軍在報(bào)紙上看到一條無抵押貸款的廣告，就打電話聯(lián)系，見面后一說是老鄉(xiāng)劉保衛(wèi)。牛五軍就讓劉保衛(wèi)幫助自己辦無抵押貸款，劉保衛(wèi)說無抵押貸款就是辦信用卡，要辦信用卡首付800元錢的活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，辦成后按信用卡的透支額度給他15%的回扣。牛五軍滿口答應(yīng)，幾天后就把梁小惠的身份證復(fù)印件給了劉保衛(wèi)。又過了半個(gè)月后，兩人來到鄭州，先后在5家銀行填表、簽字辦理信用卡。落網(wǎng)后牛五軍稱，透支的10萬多元錢都被他搞傳銷花完了。
據(jù)辦案檢察官介紹，近年來，部分的不法商戶、非法中介為銀行卡犯罪推波助瀾。非法信用卡當(dāng)中的中介主要包括：為他人偽造虛假私信證明材料，申辦信用卡或者虛構(gòu)、交易、幫助持卡人刷卡套取信用卡內(nèi)資金。根據(jù)中國銀聯(lián)統(tǒng)計(jì)數(shù)字，今年上半年，因偽冒申請(qǐng)信用卡造成刷卡銀行的損失占全部欺詐損失的80.68%。非法中介已經(jīng)嚴(yán)重危害了銀行卡、信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。
