很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡后,被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費,或者詢問具體地點,等等信息。其實,你的這些消費動作,已經(jīng)進入到銀行的反欺詐系統(tǒng),被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全,會進行交易驗證,同時,也是在進行信用卡套現(xiàn)識別,那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢?今天小編來為朋友們講解下。
首先講,哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑?
申請POS注冊過的地址,曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為,再次交易,隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類,這些頻繁發(fā)生大額交易的類別,屬于銀行重點風控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。
其次講,哪些個人交易行為,易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?
低頻交易卡,突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易,你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000,且都是整數(shù)型消費,如10000、20000、50000等,那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內,同時跨省市多筆交易,那不是你的卡被盜刷了,就確實有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外,比如你確實是在兩省/市,交界地區(qū),很容易發(fā)生跨界交易,銀行一般核實后,也不會有其他動作。
再有,現(xiàn)在很多理財公司也打著信用卡理財?shù)拿x,實際上就是信用卡套現(xiàn)行為,打銀行的擦邊球,這種行為,極其容易被銀行發(fā)現(xiàn),一旦打上套現(xiàn)標簽,那個人將承擔嚴重的信用風險,被封卡、降額,進入銀行黑名單。
卡寶寶總結:提醒朋友們,玩卡也好,用卡也罷,都是基于你的信用卡在正常使用狀態(tài)下。如果你惡意刷卡,被銀行風控盯住,那么你的卡被凍結,也就什么都玩不了。所以,小編建議朋友們在日常用卡過程中要多多注意。不要因為一次的疏忽,讓自己的卡陷于困境。
更多內容請關注專業(yè)金融服務平臺——卡寶寶網(wǎng)(http://m.readingspeakeasy.com〕 卡寶寶網(wǎng)同時為您提供更多銀行信用卡的優(yōu)惠信息、信用卡指南、信用卡攻略,讓您更好地使用信用卡。