12日上午，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政委張海濤在全市即將開(kāi)展的打擊信用卡詐騙犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)通報(bào)會(huì)上說(shuō)，透支人過(guò)萬(wàn)元超3個(gè)月不償還的，將被追究刑事責(zé)任。今年上半年，全市已查辦信用卡詐騙犯罪案件137起，52人受到刑事處理，涉案金額達(dá)1200余萬(wàn)元。
案例一：刷多張信用卡欠20萬(wàn)，女子超三月不還被判5年
今年53歲的馬某是長(zhǎng)清區(qū)某單位的一名工作人員，她在2014年6月至2015年2月期間，先后在民生、中行、招行等多家銀行辦理多張信用卡，然后透支消費(fèi)，后累計(jì)拖欠10家銀行信用卡本金12萬(wàn)余元元，本息合計(jì)20余萬(wàn)元?！敖?jīng)多家銀行多次催收，馬某拒不還款，拖欠時(shí)間均超過(guò)三個(gè)月，案件舉報(bào)至經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)查處?！睗?jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)褚洪泉說(shuō)，警方立案后，以信用卡詐騙罪將馬某刑事拘留，拘留期間馬某家人代其償還了10家銀行本息合計(jì)22萬(wàn)元，馬某由于有悔過(guò)和還款表現(xiàn)，警方?jīng)Q定將其取保候?qū)彙?
隨后經(jīng)偵支隊(duì)依法將馬某起訴至濟(jì)南市人民檢察院，檢方認(rèn)為馬某惡意透支拖欠本金數(shù)額十分巨大，雖然還清欠款，但仍屬于應(yīng)當(dāng)判處5年以上刑期之情形，于是對(duì)馬某下達(dá)了逮捕令。馬某后被槐蔭區(qū)人民法院判處有期徒刑5年，并處罰金10萬(wàn)元。
案例二：刷卡2萬(wàn)多每月只還100元，男子被網(wǎng)上追逃
在某公司當(dāng)業(yè)務(wù)員的徐某2013年從濟(jì)南民生銀行信用卡中心辦理一張信用卡，用于透支消費(fèi)，2015年6月前后由于開(kāi)銷(xiāo)較大資不抵債，他拖欠信用卡本金2萬(wàn)余元。
欠費(fèi)后徐某自作聰明，采取每月僅償還信用卡欠款100元的方法拖延，時(shí)間長(zhǎng)達(dá)半年，后經(jīng)銀行多次催收徐某仍無(wú)還款的意圖，銀行將徐某舉報(bào)至濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)。
立案后，民警發(fā)現(xiàn)徐某已經(jīng)逃往外地，企圖隱姓埋名逃避債務(wù)和公安機(jī)關(guān)抓捕，警方遂隊(duì)決定對(duì)其采取上網(wǎng)追逃措施，不久犯罪嫌疑人徐某落網(wǎng)。在起訴過(guò)程中，徐某和他家人都認(rèn)為他每月都有還款，不算詐騙，所以拒不還款。后濟(jì)南市人民檢察院以信用卡詐騙罪對(duì)徐某批準(zhǔn)逮捕。2016年5月，犯罪嫌疑人徐某被歷下區(qū)人民法院判處有期徒刑1年緩刑1年，并判處罰金2萬(wàn)。
《最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第五十四條規(guī)定：進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的;惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的?！氨緱l規(guī)定的‘惡意透支’，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。”張海濤介紹，惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
據(jù)悉，2016年以來(lái)，全市公安機(jī)關(guān)共查辦信用卡詐騙犯罪案件137起，打擊處理犯罪嫌疑人52人，涉案金額1200余萬(wàn)元，挽回避免經(jīng)濟(jì)損失200萬(wàn)元。
“在此提醒全市信用卡惡意透支人員，從即日起30日之內(nèi)主動(dòng)到發(fā)卡銀行還清欠款，爭(zhēng)取主動(dòng);對(duì)于超過(guò)通告期限仍未還清欠款，達(dá)到立案起訴標(biāo)準(zhǔn)的，公安機(jī)關(guān)將依法立案，集中打擊?！苯?jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)負(fù)責(zé)人說(shuō)，同時(shí)會(huì)將信用卡詐騙犯罪嫌疑人及違約持卡人信息錄入全市經(jīng)濟(jì)違法犯罪黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)，并納入征信系統(tǒng)，他們將和法院公布的“老賴”一樣，不能乘坐飛機(jī)，不能購(gòu)買(mǎi)高鐵一等車(chē)票，也不能住星級(jí)賓館等，生活的各個(gè)方面都要受到限制。
更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)——卡寶寶網(wǎng)（http://m.readingspeakeasy.com〕 卡寶寶網(wǎng)同時(shí)為您提供更多銀行信用卡的優(yōu)惠信息、信用卡指南、信用卡攻略，讓您更好地使用信用卡。
