不需要任何抵押，只要交千元“開戶費(fèi)”，提供身份證件，就能順利辦到數(shù)十萬(wàn)元的大額度信用卡？不管你信不信，反正有人信了，而且相信的人可能數(shù)以百計(jì)。4月22日，廖先生等一行7人，匆匆趕到南昌青云譜公安分局報(bào)案，稱他們?cè)谵k理商貸時(shí)，可能遭遇了詐騙。
“不需要任何抵押，就能為我們辦理最多30萬(wàn)元的高額度信用卡；只要交一筆1000元的‘開戶費(fèi)’和80元的電話卡綁定費(fèi)就可以了?！绷蜗壬f(shuō)，他所在的微信“開戶”群是一個(gè)有著500人的大群，群里許多人為了獲得貸款，向所謂的“商貸公司”交錢開戶。
●網(wǎng)上看到小廣告 能辦高額度信用卡
“黑戶，白戶，純白戶業(yè)務(wù)江西省內(nèi)接單，背賬50萬(wàn)到客戶手里30萬(wàn)，簽呆賬協(xié)議10年不上征信報(bào)告。三天審核，通過(guò)以后3至7天拿錢，年齡25至55周歲，不要有犯罪記錄的……最后一次機(jī)會(huì)，再晚沒(méi)名額了……”廖先生等人之所以會(huì)被忽悠進(jìn)這個(gè)所謂的微信群，完全是受到了這則網(wǎng)上發(fā)布的小廣告影響。
“我們都是急需現(xiàn)金周轉(zhuǎn)做生意的，看到網(wǎng)上有人說(shuō)，只要有身份證，交千元費(fèi)用就可以幫忙辦理大額度信用卡，就相信了。”廖先生說(shuō)，今年4月初，他和急于“套現(xiàn)”的幾位朋友按照網(wǎng)上公布的微信號(hào)，與自稱是商貸公司負(fù)責(zé)人的黃某互加了微信好友，之后被黃某拉進(jìn)了一個(gè)商貸微信群。從此，廖先生就被微信群里的商貸信息洗腦了。
按照黃某的說(shuō)法，像廖先生這種在央行中心沒(méi)有任何不良征信記錄的，被稱作“白戶”。商貸公司只要和各大銀行有著良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，就可以幫他們辦理“無(wú)抵押”的大額度信用卡來(lái)“套現(xiàn)”。
廖先生說(shuō)，在他進(jìn)群不久后，這個(gè)所謂的專業(yè)“商貸”群人數(shù)很快就達(dá)到了500人的上限，其中絕大部分都是沖著黃某發(fā)布的“無(wú)抵押”申請(qǐng)大額度信用卡的廣告信息來(lái)的。
●在對(duì)方鼓動(dòng)下 數(shù)十人現(xiàn)場(chǎng)交了錢
商貸公司“負(fù)責(zé)人”黃某承諾，只要廖先生按規(guī)定繳納1000元“開戶”手續(xù)費(fèi)，以及花80元辦理一張與信用卡綁定的電話卡，就能夠?yàn)樗麄兩暾?qǐng)到各大銀行的大額度信用卡，方便他們“套現(xiàn)”。為了博取群友的信任，黃某還力邀廖先生等人來(lái)昌實(shí)地考察。
“我們來(lái)到南昌后，發(fā)現(xiàn)這家公司就在商業(yè)寫字樓里；工作人員還向我們提供了各種辦卡的說(shuō)明材料，看上去很正規(guī)?！苯衲?月12日，廖先生和其他幾名網(wǎng)友在黃某的安排下，來(lái)到了位于南昌市青云譜區(qū)明珠廣場(chǎng)寫字樓A座1803室的商貸公司辦事處。在辦事處現(xiàn)場(chǎng)，廖先生等人按照對(duì)方要求，以“借貸人”的身份填寫了表格，并當(dāng)場(chǎng)以現(xiàn)金或手機(jī)轉(zhuǎn)賬的方式交給了黃某1080元的“開戶”費(fèi)。
“對(duì)方說(shuō)，手續(xù)辦完以后，就可以回家等消息；最多一個(gè)星期，30萬(wàn)元額度的信用卡就可以辦下來(lái)。”廖先生等人辦理開戶手續(xù)之后，黃某還給了他們每人一張所謂的無(wú)需用身份證登記的手機(jī)卡，稱該手機(jī)卡將來(lái)要與信用卡綁定，并方便銀行核實(shí)每個(gè)人的身份。
廖先生回憶，當(dāng)時(shí)他在這個(gè)商貸公司辦事處逗留期間，至少有七八十人前去交錢開戶辦卡。
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