隨著信用卡越來越普及，不少犯罪分子也從中嗅到了商機(jī)。近日，德陽警方就破獲了一起以辦理大額透支信用卡為誘餌的系列通信詐騙案，涉及近200起案件、詐騙總金額超過百萬元。
2月29日，德陽警方通報(bào)，涉案嫌疑人已批捕，此案正在進(jìn)一步深挖之中。
代辦信用卡
協(xié)查通報(bào)牽出系列電信詐騙案
2015年6月2日，遼寧省撫順市新?lián)峁卜志中虃纱箨?duì)給德陽市中江縣公安局發(fā)來協(xié)查通報(bào)，請(qǐng)求協(xié)助查詢一個(gè)在中江某銀行開戶的涉嫌詐騙的銀行賬戶，開戶人名叫李大成。
撫順警方通報(bào)，2015年4月1日，撫順人鞠天風(fēng)在家里上網(wǎng)時(shí)，突然在一網(wǎng)站上看到一篇可以辦理大額透支信用卡的網(wǎng)帖，遂通過QQ與對(duì)方聯(lián)系，并隨后按對(duì)方要求，分兩次給自稱“李大成”的人匯去6000余元，委托其辦理大額信用卡。
錢匯出后，鞠天風(fēng)卻遲遲沒拿到信用卡。幾次催問后，對(duì)方干脆將他的QQ拉黑屏蔽掉。鞠天風(fēng)意識(shí)到，自己可能被騙了。2015年5月27日，鞠天風(fēng)來到遼寧省撫順市新?lián)峁卜志中虃纱箨?duì)報(bào)案。
犯罪嫌疑人在網(wǎng)上發(fā)布的代辦信用卡廣告
接到撫順警方的協(xié)查通報(bào)后，中江縣公安局刑偵大隊(duì)民警查詢發(fā)現(xiàn)，2014年9月，山西省曲沃縣一個(gè)名叫靳新民的人，也遭遇到類似騙局，在分四次給“李大成”匯去33000元后，“李大成”人間蒸發(fā)，靳新民隨即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，從2014年開始，“李大成”分別在中江多家銀行開設(shè)多個(gè)賬戶，在網(wǎng)上以代辦高額透支信用卡，收取手續(xù)費(fèi)為由實(shí)施詐騙，詐騙對(duì)象遍及全國10余個(gè)省市，涉案金額巨大。
警方繳獲的銀行卡
“死”而復(fù)生
“幽靈”賬戶背后挖出詐騙團(tuán)伙
一個(gè)由中江縣公安局主要領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專案組迅速成立。中江縣公安局刑偵大隊(duì)四中隊(duì)副指導(dǎo)員何關(guān)軍、民警董帥等專案組民警，隨即根據(jù)身份信息對(duì)李大成展開調(diào)查，結(jié)果卻發(fā)現(xiàn)，年近六旬的李大成系中江縣人，2014年5月就已因患癌癥醫(yī)治無效病故。
一個(gè)已經(jīng)病故的人在銀行開戶？還利用銀行賬戶實(shí)施電信詐騙？
民警調(diào)取銀行監(jiān)控視頻后發(fā)現(xiàn)，持“李大成”身份證到銀行開戶的是一個(gè)同樣年近六旬的大爺，外貌與李大成頗有幾分相似。經(jīng)過比對(duì)和調(diào)查，民警確認(rèn)，這個(gè)到銀行開戶的老年男子，系李大成胞弟李富貴。李大成病故前由他照料，他掌握有李大成的身份證等相關(guān)資料。
民警分析認(rèn)為，年近六旬的李富貴不懂網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，他直接進(jìn)行詐騙的可能性很小，其背后應(yīng)該隱藏有別的黑手。
銀行監(jiān)控視頻很快證實(shí)了民警的判斷，多個(gè)ATM機(jī)監(jiān)控視頻顯示，持“李大成”銀行卡取錢的，都是幾個(gè)二三十歲的年輕人，其中一個(gè)正是李富貴30歲出頭的兒子李猛，另二人則是與其來往密切的中江人蔣宏偉、旌陽區(qū)人劉小兵，兩人都是90后。
至此，這個(gè)混跡在德陽、中江等地，在網(wǎng)上以代辦高額透支信用卡，收取手續(xù)費(fèi)為由實(shí)施詐騙的電信詐騙團(tuán)伙浮出水面。
專騙外省人
逐步下套三次騙走對(duì)方3萬多
在調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)，從2014年年中開始，多家銀行的“李大成”賬戶里，陸續(xù)匯入的款項(xiàng)，總金額超過百萬元之巨，但每一筆金額都不大，而且這些匯款全部來自省外，其中不少受害者并未向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)警。
通過大量工作，至2015年11月初，民警初步確定了河北省保定市人劉明等20余個(gè)受害人。
劉明被“李大成”騙走9000元，但他自覺這事原本就不光彩，因此并未向警方報(bào)案。當(dāng)奔赴保定的民警找到他后，他提供了被騙時(shí)的QQ聊天記錄，以及當(dāng)時(shí)“李大成”留給他的一個(gè)聯(lián)系電話。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)號(hào)碼雖歸屬地為北京，但一直在德陽地區(qū)使用。
山西省曲沃縣的靳新民，也向民警講述了自己被騙的經(jīng)過。2014年9月20日晚，他在一個(gè)貼吧里看到一個(gè)自稱可以代辦高額透支信用卡的帖子，遂與“李大成”取得聯(lián)系。雙方很快商定，由“李大成”幫他辦理4張信用卡，每張收取700元手續(xù)費(fèi)。次日，他便給“李大成”匯去2800元。
2天后，見沒有消息，他便催問對(duì)方?！袄畲蟪伞狈Q，近期審核較嚴(yán)，還需要給經(jīng)辦人一筆“好處費(fèi)”。于是他又當(dāng)即給“李大成”匯去2000元。幾天后，面對(duì)再次催問，“李大成”稱要想盡快辦下卡，還要交一筆“加急費(fèi)”，他便又匯去3000元。
當(dāng)年9月26日，當(dāng)他再度聯(lián)系“李大成”時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方已“人間蒸發(fā)”，他這才趕緊向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)警。
曾經(jīng)被詐騙
伙同兩人“依葫蘆畫瓢”行騙
2015年年底，犯罪嫌疑人李猛、蔣宏偉、李富貴被專案組民警抓獲歸案。民警在三人的住處查獲作案電腦5臺(tái)、無線路由器2個(gè)、手機(jī)10余部、銀行卡30余張。12月2日，犯罪嫌疑人劉小兵在住處被抓獲，民警現(xiàn)場查獲作案電腦1臺(tái)，手機(jī)3部、銀行卡10余張。
警方繳獲的現(xiàn)金及作案工具等
面對(duì)警方審訊，3名犯罪嫌疑人交待，他們是在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)的，李猛還曾因輕信網(wǎng)上代辦高額信用卡的廣告，被騙過1000多元錢。
正是這段被騙的經(jīng)歷，讓李猛、蔣宏偉、劉小兵覺得這是一條發(fā)財(cái)捷徑。
李猛讓父親李富貴用病故的李大成的身份證，在多家銀行開了賬戶。由蔣宏偉、劉小兵在全國各大網(wǎng)站、貼吧內(nèi)發(fā)布辦理信用卡的詐騙信息，李猛則冒名“李大成”，聯(lián)系受害人，騙取辦理信用卡的手續(xù)費(fèi)。
李猛交待說，為了“規(guī)避”風(fēng)險(xiǎn)，他們一直堅(jiān)持“兔子不吃窩邊草”，只選擇省外人作案。在他們看來，外省警方不可能為了幾百、幾千元，跨省來抓他們，這樣做非常安全。
據(jù)警方查證，自2014年以來，這個(gè)團(tuán)伙在全國不同省市作案近200起，涉案金額高達(dá)100余萬元。
目前，李猛、蔣宏偉已被依法逮捕，劉小兵、李富貴被取保候?qū)?，公安機(jī)關(guān)正在對(duì)案件作進(jìn)一步調(diào)查。（文中人物均為化名）
更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注專業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)——卡寶寶網(wǎng)（http://m.readingspeakeasy.com〕 卡寶寶網(wǎng)同時(shí)為您提供更多銀行信用卡的優(yōu)惠信息、信用卡指南、信用卡攻略，讓您更好地使用信用卡。
