網(wǎng)上有人
收購(gòu)信用卡
“高價(jià)收銀行卡，600至800元一張!”今年3月，網(wǎng)絡(luò)安全民警在網(wǎng)上巡查時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)叫“武漢收售銀行卡”的QQ群，很可能有人涉嫌網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)銀行卡。3月3日，市經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)該案件立案。辦案民警加入到QQ群中，偽裝成買(mǎi)家與賣(mài)家取得聯(lián)系，展開(kāi)秘密調(diào)查。
民警發(fā)現(xiàn)，2014年11月以來(lái)，犯罪嫌疑人甘某等人利用QQ群和小廣告，發(fā)布買(mǎi)賣(mài)銀行卡和招人辦卡的信息，以600至800元不等的價(jià)格大量購(gòu)買(mǎi)他人信用卡，通過(guò)電話聯(lián)系當(dāng)面交易和快遞郵寄的方式銷(xiāo)售，再轉(zhuǎn)手可以3倍的價(jià)格賣(mài)出去。令民警意想不到的是，為了貪圖小利，出售銀行卡的竟然有不少是在校大學(xué)生。
4月24日，辦案民警在硚口區(qū)一出租屋內(nèi)將甘某等4人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲未銷(xiāo)售的非本人開(kāi)戶的銀行信用卡共計(jì)151張，以及大量小廣告和快遞單據(jù)。這些銀行卡中，有些是成套出現(xiàn)的，一張信用卡配一個(gè)身份證復(fù)印件，這些身份證都確有其人。
犯罪團(tuán)伙收購(gòu)真實(shí)的信用卡，再加價(jià)賣(mài)出賺取差價(jià)，令民警意想不到的是，為了貪圖小利，出售銀行卡的竟然有不少是在校大學(xué)生。昨天，武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)法制大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)鐘建軍告訴武漢晚報(bào)記者，此案中，嫌疑人鉆了法律空子，對(duì)其定罪頗費(fèi)周章;同時(shí)，大學(xué)生們“單薄的”法律意識(shí)也令人痛心。
賣(mài)銀行卡
將導(dǎo)致信用受損
偵查部門(mén)按照這一罪名收集、固定相關(guān)證據(jù)，6月18日，甘某等2名主犯被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
鐘建軍表示，經(jīng)上線出售、中間人非法轉(zhuǎn)賣(mài)后，這些銀行卡多被用于洗錢(qián)、逃稅、詐騙、虛開(kāi)股票賬戶、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為，還有一些被用于匯錢(qián)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮等行為。出售銀行卡看似占了便宜，其實(shí)可能吃大虧，可能導(dǎo)致戶主個(gè)人信用受損、財(cái)產(chǎn)受損，甚至承擔(dān)連帶法律責(zé)任。
15年來(lái)，鐘建軍始終堅(jiān)守在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的最前沿，憑著對(duì)法律法規(guī)的諳熟，不斷挑戰(zhàn)各類(lèi)新型疑難經(jīng)濟(jì)案件，先后參與破獲各類(lèi)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件200余起，為國(guó)家、企業(yè)和群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失1.8億元。
買(mǎi)賣(mài)信用卡犯不犯罪?
就連警方內(nèi)部也有爭(zhēng)議
在抓捕現(xiàn)場(chǎng)，意外的一幕出現(xiàn)了：自認(rèn)為研究過(guò)相關(guān)法律的甘某理直氣壯地說(shuō)：“憑什么抓人，我犯了哪條法?”
甘某并非虛張聲勢(shì)，按照刑法，其行為確實(shí)沒(méi)有具體定罪條文。警方遇到的涉銀行卡案件，多是不法分子“持有、運(yùn)輸、倒賣(mài)偽造的銀行卡”，或者是在持卡人不知情的情況下，獲取、持有他人銀行卡。而此案中，甘某等人倒賣(mài)的都是真卡，而且還經(jīng)過(guò)了持卡者本人同意。這種新型手法是否構(gòu)成犯罪，又該如何認(rèn)定?在警方內(nèi)部也存在爭(zhēng)議。
鐘建軍多次專(zhuān)程趕到銀監(jiān)部門(mén)和各家商業(yè)銀行，咨詢、查閱相關(guān)法規(guī)，又查閱了大量相關(guān)“司法解釋”。通過(guò)多次研究，鐘建軍提出法制審核意見(jiàn)：按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用。本案中，張某、甘某等人的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為涉嫌妨害信用卡管理罪。
