經(jīng)濟(jì)犯罪花樣翻新、錯(cuò)綜復(fù)雜，“罪與非罪”、“何罪”、“罪何”頗費(fèi)思量。在武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)，民警們常求助一位專治案件“疑難雜癥”的“老中醫(yī)”，他就是經(jīng)偵支隊(duì)法制大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)鐘建軍。從事經(jīng)偵15年，鐘建軍參與破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件200余起，累計(jì)為國(guó)家、企業(yè)和群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失1.8億元。昨日，市公安局披露，鐘建軍成為第四屆“湖北最美警察”候選人之一。
“我犯哪條法”？
面對(duì)叫囂他解答
今年3月，警方獲取一條網(wǎng)上買賣銀行卡的犯罪線索，市局經(jīng)偵支隊(duì)立案。辦案民警偽裝買家聯(lián)系賣家發(fā)現(xiàn)，去年11月以來(lái)，犯罪嫌疑人甘某某等4人利用QQ群發(fā)小廣告，發(fā)布買賣銀行卡和招人辦卡的信息，以600元至800元不等價(jià)格大量購(gòu)入他人信用卡，加價(jià)后用快遞寄售他人，從中獲利。4月24日，辦案民警在硚口一出租屋內(nèi)將4人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲他人信用卡共151張。自認(rèn)研究過(guò)相關(guān)法律的甘某某理直氣壯：“憑什么抓人，我犯了哪條法？”
甘某某并非虛張聲勢(shì)。按照現(xiàn)行刑法，其行為確實(shí)沒(méi)有具體定罪條文。公安機(jī)關(guān)曾遇到過(guò)“持有、運(yùn)輸、倒賣偽造的銀行卡”或“在持卡人不知情時(shí)獲取、持有他人銀行卡”的嫌疑人，而甘某某等人倒賣的全是真卡，且經(jīng)過(guò)持卡者同意。這種新型手法是否構(gòu)成犯罪，該如何認(rèn)定，公安內(nèi)部也有爭(zhēng)議。
鐘建軍多次赴銀監(jiān)部門和各家商業(yè)銀行，咨詢、查閱相關(guān)法規(guī)，了解各銀行辦卡章程，查閱大量相關(guān)“司法解釋”，終提出法制審核意見(jiàn)：按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用。即使經(jīng)卡主本人同意收購(gòu)的銀行卡，也不能構(gòu)成合法持有。該案中，甘某某等人的行為屬于“非法持有他人信用卡，且數(shù)量較大”，應(yīng)認(rèn)定為涉嫌妨害信用卡管理罪。
偵查部門按照這一罪名收集、固定相關(guān)證據(jù)，6月18日，甘某某等2名主犯被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
鐘建軍和同事起草編寫(xiě)《經(jīng)濟(jì)案件受案工作規(guī)范》、《涉案財(cái)物管理規(guī)范》、《全市派出所辦理部分經(jīng)濟(jì)案件指導(dǎo)意見(jiàn)》等一批規(guī)范性文件，服務(wù)偵查辦案，保障執(zhí)法規(guī)范。2011年，鐘建軍獲評(píng)“全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)法保護(hù)先進(jìn)個(gè)人”。
“案子如何定性”？
困境面前他突破
今年4月，某商業(yè)銀行信用卡中心向江岸警方報(bào)案：有不法犯罪團(tuán)伙利用信用卡積分非法套利，銀行損失巨大。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以邱某為首的犯罪團(tuán)伙利用自己控制的POS機(jī)，制造虛假刷卡交易，循環(huán)套取信用卡積分，兌換禮品或航空里程銷售獲利。
因該案手法沒(méi)有直接定罪條文，且在國(guó)內(nèi)尚無(wú)判例，警方最初以涉嫌“妨害信用卡管理罪”展開(kāi)偵查和證據(jù)收集。鐘建軍仔細(xì)分析案情，多次前往檢察院、法院征詢意見(jiàn)，向知名高校法律專家請(qǐng)教，反復(fù)議案后，代表經(jīng)偵法制部門提出新的突破口：該案中，犯罪嫌疑人利用銀行出臺(tái)的信用卡消費(fèi)積分獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，通過(guò)制造虛假交易騙取積分，換取獎(jiǎng)品后變現(xiàn)獲利。其行為侵犯的客體，并非國(guó)家的信用卡管理制度，而是公私財(cái)物。從本質(zhì)上看，就是“以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物”的行為，不應(yīng)認(rèn)定為“妨害信用卡管理罪”，而應(yīng)以“詐騙罪”追究其刑事責(zé)任。
專班民警根據(jù)這一法制意見(jiàn)，及時(shí)調(diào)整偵查方向，歷經(jīng)近4個(gè)月偵查，逐漸明確整個(gè)犯罪團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)及具體分工，摸清作案窩點(diǎn)和兌換禮品倉(cāng)庫(kù)及賬目存放地。8月27日起，警方先后抓獲涉案犯罪嫌疑人17人，查獲大量積分禮品及賬目資料，查實(shí)該團(tuán)伙非法獲利3000余萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。目前邱某等犯罪嫌疑人已被批準(zhǔn)逮捕。
鐘建軍告訴長(zhǎng)江日?qǐng)?bào)記者，針對(duì)全新的經(jīng)濟(jì)犯罪手法，罪名認(rèn)定至關(guān)重要。既要“敢吃螃蟹”，又要絕對(duì)謹(jǐn)慎，必須做到既有法可依，又與實(shí)際案情吻合。
2013年6月，我市某小額擔(dān)保企業(yè)負(fù)責(zé)人王某來(lái)到經(jīng)偵支隊(duì)咨詢。王某經(jīng)介紹認(rèn)識(shí)急于融資的肖某某等人，肖某某以注冊(cè)公司需驗(yàn)資為由向王某公司借款5000萬(wàn)元。資金到賬當(dāng)天，肖某某虛構(gòu)擔(dān)保事實(shí)，利用法院訴訟保全措施，凍結(jié)借款資金3062萬(wàn)元，致王某損失巨大。鐘建軍憑借長(zhǎng)期積累的專業(yè)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)，透過(guò)民事表象分析出“虛構(gòu)擔(dān)保責(zé)任、虛假民事訴訟保全”的關(guān)鍵點(diǎn)，確定這是一起刑事案件。隨后警方全面收集關(guān)鍵證據(jù)，偵破這起“民刑關(guān)系交織”的重大疑難合同詐騙案件，為企業(yè)挽回經(jīng)濟(jì)損失3000余萬(wàn)元。
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