目前信用卡違規(guī)的情況嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融秩序和我行正常的管理秩序，動(dòng)搖了我行依法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的根基，危害信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此高度重視員工的合規(guī)用卡管理和建立行之有效的員工合規(guī)用卡監(jiān)控機(jī)制尤為重要。具體要做到，克服麻痹思想和僥幸心理，清醒認(rèn)識(shí)到員工利用信用卡違規(guī)交易行為的危害性和嚴(yán)重后果，加強(qiáng)員工合規(guī)用卡的行為管理。對(duì)于員工的道德風(fēng)險(xiǎn)也要加強(qiáng)控制。加強(qiáng)對(duì)員工合法合規(guī)使用信用卡的風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)，提高員工的金融法制意識(shí)。教育員工抵制各類非法金融交易。加強(qiáng)員工的合規(guī)文化，風(fēng)險(xiǎn)文化，廉政文化，職業(yè)道德規(guī)范的教育，培養(yǎng)員工誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，遵章守紀(jì)的意識(shí)。提高員工履行崗位職責(zé)的業(yè)務(wù)技能，減少員工違規(guī)交易行為的發(fā)生。
信用卡違規(guī)交易行為的情況惡劣，危害嚴(yán)重，我們要做到誠(chéng)信守紀(jì)，對(duì)于合規(guī)紀(jì)律嚴(yán)格遵守，辦理業(yè)務(wù)對(duì)于客戶開(kāi)戶開(kāi)卡做到親見(jiàn)本人、親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件、親見(jiàn)本人簽名的“三親見(jiàn)”制度，不截留客戶信用卡，代替他人辦卡，不做虛假營(yíng)銷和虛假推薦等違規(guī)操作。對(duì)于內(nèi)部員工對(duì)自己信用卡的管理與使用也要合規(guī)合法，不做與客戶勾結(jié)套取現(xiàn)金等其他違規(guī)行為。
信用卡作為貸記卡是未來(lái)社會(huì)消費(fèi)發(fā)展的趨勢(shì)，是銀行努力發(fā)展的新方向，信用卡業(yè)務(wù)的良性發(fā)展對(duì)銀行發(fā)展至關(guān)重要，因此，我們要深刻認(rèn)識(shí)信用卡違規(guī)交易風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，保持我行信用卡業(yè)務(wù)持續(xù)、健康的發(fā)展。
