近年來(lái)，銀行卡作為一種便捷的支付工具普及率越來(lái)越高。與此同時(shí)，網(wǎng)上倒賣(mài)銀行卡的現(xiàn)象也日益突出，并呈現(xiàn)出不斷蔓延的勢(shì)頭。
記者獲悉，浙江正在就此展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)整治，參與部門(mén)包括人行杭州中心支行、浙江省通信管理局等。
記者還了解到，除了浙江，江西、云南等地也在開(kāi)展類(lèi)似治理行動(dòng)。
人行杭州中心支行關(guān)工作人員告訴記者，從之前破獲的案件情況分析看，大量信息表明銀行卡買(mǎi)賣(mài)現(xiàn)象非常嚴(yán)重。這種倒賣(mài)行為通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，事實(shí)上已經(jīng)很難界定地域，隱蔽性也很強(qiáng)，比較難以發(fā)現(xiàn)，至于具體情況有多嚴(yán)重，目前難以量化。
有律師告訴記者，因?yàn)殂y行卡內(nèi)存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息，若該卡被用來(lái)從事非法活動(dòng)，將給卡主帶來(lái)巨大法律風(fēng)險(xiǎn)。
數(shù)據(jù)顯示，2014年，浙江省涉及銀行卡犯罪的案件共立案500多起，涉案金額達(dá)4億元。
銀行卡功能越多價(jià)格越高
據(jù)介紹，目前不法分子通過(guò)網(wǎng)上商城、商品交易平臺(tái)、博客等發(fā)布相關(guān)“廣告”信息，大肆買(mǎi)賣(mài)銀行卡、身份證、網(wǎng)盾、手機(jī)卡、開(kāi)戶信息等相關(guān)資料，并已形成銀行卡收購(gòu)、銷(xiāo)售、使用的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”?！案鶕?jù)銀行卡的功能不同，有的銀行卡價(jià)格相對(duì)便宜，如果開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等功能，價(jià)格最高可達(dá)千元以上?！鄙鲜鋈诵泻贾葜行闹泄ぷ魅藛T介紹道。
通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，記者以買(mǎi)家身份聯(lián)系了幾家倒賣(mài)銀行卡的賣(mài)家。普通的銀行卡價(jià)格在500元～650元之間，開(kāi)通網(wǎng)銀功能的銀行卡價(jià)格在800元～1200元之間?！埃ㄈ绻┚W(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等全套功能開(kāi)通，1200元?！盇賣(mài)家表示。
而此前，這一價(jià)格還在幾十元到兩三百元的水平，現(xiàn)在銀行卡的地下交易價(jià)格已經(jīng)是“水漲船高”了。
對(duì)此，B賣(mài)家表示，“現(xiàn)在（銀行）卡難開(kāi)啊?！?
而C賣(mài)家則表示，“我們所代辦的銀行卡都是無(wú)任何使用記錄的新卡，并提供身份證件與銀行回執(zhí)；相對(duì)他們（其他賣(mài)家）來(lái)說(shuō)雖然會(huì)貴一點(diǎn)，但我們的卡是來(lái)源清晰，只是貴在人工與風(fēng)險(xiǎn)（控制）上，可保證你的資金流通絕對(duì)安全可靠！”
此外，對(duì)于銀行卡的開(kāi)戶行，據(jù)記者了解的情況來(lái)看，有些賣(mài)家只固定做幾家銀行的，有些賣(mài)家甚至可以根據(jù)購(gòu)買(mǎi)者要求開(kāi)指定銀行的賬戶。“（我開(kāi)的銀行卡）支持淘寶交易，3天之內(nèi)卡可以寄到你手上?！盋賣(mài)家對(duì)記者表示。
買(mǎi)賣(mài)銀行卡多有非法目的
“如你正因?yàn)樯狻I(yè)務(wù)、送禮等需要接受對(duì)方給你匯錢(qián)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)時(shí)，但又不想暴露自已身份，請(qǐng)聯(lián)系我們！”一個(gè)倒賣(mài)銀行卡的賣(mài)家其QQ簽名如此寫(xiě)道。
據(jù)悉，2014年，浙江省涉及銀行卡犯罪的案件共立案500多起，涉案金額達(dá)4億元，破案300多起，挽回經(jīng)濟(jì)損失4000多萬(wàn)元。
上述人行杭州中心支行工作人員表示，從這些案件情況看，有人之所以購(gòu)買(mǎi)銀行卡，主要用于轉(zhuǎn)移資金，避免真實(shí)身份曝光，主要用來(lái)實(shí)施電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，少量用來(lái)刷信用卡積分等。
為打擊銀行卡網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)行為，人行杭州中心支行從今年1月開(kāi)始，聯(lián)合浙江省通信管理局、浙江省公安廳、浙江省工商局、浙江銀監(jiān)局、浙江省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等多個(gè)部門(mén)，開(kāi)展整治銀行卡網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，同時(shí)要求銀行進(jìn)一步規(guī)范銀行卡申領(lǐng)程序，強(qiáng)化銀行卡賬戶管理，進(jìn)一步完善銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。
但也有持卡人（借身份證出去開(kāi)卡或自己開(kāi)卡轉(zhuǎn)手給別人）認(rèn)為，反正賣(mài)的銀行卡里沒(méi)錢(qián)，不會(huì)有什么問(wèn)題。
對(duì)此，浙江五聯(lián)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、杭州市律師協(xié)會(huì)金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副主任沈宇鋒律師對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，買(mǎi)賣(mài)銀行卡這一行為本身是一種違法行為和侵權(quán)行為，不僅違反了我國(guó)相關(guān)金融法律法規(guī)，同時(shí)也侵犯了辦卡人的個(gè)人隱私。
沈宇鋒表示，買(mǎi)賣(mài)銀行卡這一行為背后，牽扯著更多的非法目的，把銀行卡這一特殊物品作為工具去實(shí)施違法甚至犯罪行為，例如偷稅漏稅、洗錢(qián)、詐騙、商業(yè)賄賂等，就會(huì)嚴(yán)重?fù)p害我國(guó)金融監(jiān)管體系。“此外，我國(guó)銀行卡屬于實(shí)名制，卡內(nèi)存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息，若該銀行卡被用來(lái)從事非法活動(dòng)，將給卡主帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，從監(jiān)管層的角度考慮，必須從源頭上堵住這種買(mǎi)賣(mài)銀行卡的違法行為?！?
