女子個(gè)人信息遭泄露 銀行卡存入30萬轉(zhuǎn)眼只剩400元

       個(gè)人信息被泄露，在這個(gè)年代，好像已經(jīng)屢見不鮮。但昨天，記者從海曙檢察院聽聞了一個(gè)案子，受害人的網(wǎng)銀密碼、取款密碼、卡內(nèi)余額都被人買走了。整套信息，只要200元，簡直駭人聽聞。

　　受害人剛存進(jìn)卡里30萬元，嫌犯就機(jī)關(guān)算盡，前前后后交易了一兩百次。慶幸的是，受害人只損失了近兩萬元。

　　她在寧波存進(jìn)了30萬元

　　遠(yuǎn)在河南的嫌犯已打好如意算盤　　

　　受害人是寧波人，姓王。

　　去年11月4日，王女士在海曙區(qū)工商銀行(4.55, -0.02, -0.44%)馬園分理處存錢，手里是張儲(chǔ)蓄卡，存了30萬元。

　　她把這張卡當(dāng)作了存折，近一兩個(gè)月內(nèi)不會(huì)使用，所以就沒開通手機(jī)短信提醒業(yè)務(wù)。

　　王女士這張卡的信息，其實(shí)早被遠(yuǎn)在河南省漯河市的3名小伙子(小林，1989年生，主犯；賽某，1993年生，從犯；大林，1985年生，從犯)買下。就在王女士存錢不久后，專門負(fù)責(zé)跟進(jìn)受害人卡內(nèi)余額信息的賽某就通過網(wǎng)銀，查詢到了錢已轉(zhuǎn)入。

　　他們是有備而來：小林和大林是堂兄弟，小林花錢雇傭賽某和大林，幫他完成整個(gè)操作過程。

　　從一開始，小林就說明了操作流程和具體分工，他本人負(fù)責(zé)策劃所有事情，賽某負(fù)責(zé)辦理以受害人名字注冊的信用卡以及取錢，大林則從互聯(lián)網(wǎng)購買受害人的各類信息資料。

　　三人知道，手里沒有王女士的儲(chǔ)蓄卡實(shí)物，也沒有銀行U盾，即便擁有密碼，也只能登錄網(wǎng)銀，獲得這筆款項(xiàng)只有一個(gè)辦法：通過第三方支付平臺(tái)(基金公司)來套現(xiàn)。

　　 幸虧支付平臺(tái)嚴(yán)格把關(guān)

　　凍結(jié)28萬余元助王女士止損　　

　　11月11日，他們嘗試將第一筆小額資金轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)。

　　事實(shí)上，這三人不斷嘗試了無數(shù)家支付平臺(tái)，想試出哪一家審核不嚴(yán)格，可以完成整套操作。

　　一般來說，他們會(huì)先以小額資金做嘗試，在預(yù)先知道能轉(zhuǎn)出的情況下，先把這筆錢轉(zhuǎn)入支付平臺(tái)后，如未遇到大的問題，再適當(dāng)加大資金。

　　比如，在以王女士名義開設(shè)的賬戶內(nèi)，他們先后多次、共轉(zhuǎn)入了近15萬元款項(xiàng)，為方便提款，他們還把這個(gè)賬戶跟之后要轉(zhuǎn)進(jìn)款項(xiàng)的以王女士名義辦理的一張郵政儲(chǔ)蓄卡掛鉤。

　　然而，因?qū)D(zhuǎn)出到新卡的把關(guān)非常嚴(yán)格，他們未能得逞。

　　但是，王女士的幸運(yùn)星未能一直眷顧她，也有幾家第三方支付平臺(tái)審核草草通過，讓三名嫌犯借機(jī)得逞。

　　總的來說，王女士共損失近2萬元錢，其中嫌犯得手有1萬余元，另有4800元錢在另一家網(wǎng)購的賬戶內(nèi)，暫時(shí)被凍結(jié)。

　　王女士賬戶被操作一兩百次

　　報(bào)案時(shí)卡內(nèi)只剩400元　　

　　河南那邊，三人大手筆操作，寧波這邊的王女士卻完全不知情。

　　去年12月底，王女士因準(zhǔn)備在元旦用錢，前往銀行準(zhǔn)備取錢。誰知，銀行工作人員告訴她，賬戶內(nèi)還有余額400元左右。

　　沒收到過一條短信，也沒有任何音訊，王女士一查，發(fā)現(xiàn)這張卡在從11月11日開始的短短20來天內(nèi)，竟被人前前后后共操作、交易了一兩百次……

　　她怎么也沒想通，自己沒有明顯泄露過身份、銀行卡等機(jī)密信息，誰有這么大本事做到這個(gè)份上呢？

　　王女士報(bào)了警。事后，在網(wǎng)監(jiān)聯(lián)合派出所偵查下，警方在河南漯河成功抓獲3名嫌犯，并在現(xiàn)場搜羅出眾多銀行卡主的全套身份信息……事后嫌犯交代，除了王女士，他們還得逞過兩次，而據(jù)警方掌握的線索來看，3人曾多次出入銀行取過錢。

　　在接下來的追償中，警方陪同王女士分別赴深圳等3家第三方支付平臺(tái)所在公司，出具情況說明書，經(jīng)協(xié)商后成功幫她追回了28萬余元涉案款項(xiàng)。

　　教你防騙

　　銀行短信提醒業(yè)務(wù)，千萬不能省　　

　　張檢察官說，這個(gè)案子在海曙還是第一次見，特別是在受害人一無所知，犯罪嫌疑人身在外地的情況下，還能操作，現(xiàn)在的嫌犯真的很狡猾。他們重點(diǎn)關(guān)注已購買的個(gè)人銀行卡內(nèi)余額的變動(dòng)，所以第一時(shí)間就知道了。目前，關(guān)于賣給他們信息的上家，警方正在調(diào)查。

　　說起建議，張檢察官表示，在辦理銀行卡的時(shí)候，不管是儲(chǔ)蓄卡還是信用卡，盡量要開通短信提醒業(yè)務(wù)，有的銀行可能還要收取手續(xù)費(fèi)，但這么點(diǎn)錢，沒必要省，就像王女士，如果辦理了，那被轉(zhuǎn)出第一筆錢時(shí)她就能報(bào)案了；

　　另外，他也呼吁，類似的第三方支付平臺(tái)要謹(jǐn)慎履行嚴(yán)格審核的義務(wù)。