今年3月，一市民掉進“高額度信用卡詐騙”陷阱，一分多鐘被騙走178980元。南京市公安局刑偵局會同溧水公安分局迅速成立專案組，異地偵查網(wǎng)上聯(lián)動，晝夜奮戰(zhàn)59天，5月22日兵分四路在武漢展開收網(wǎng)行動，抓獲10名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場查獲涉案手機70余部、銀行卡70余張、豪華汽車5輛及手機卡、電腦等大量作案工具，初步核查涉案金額已近100萬元。
A 1分多鐘，李老板被騙走17萬元
今年3月7日，家住溧水永陽的小李收到一條短信，“我行現(xiàn)有大額度信用卡！額度10-100萬(均可套現(xiàn))，前期沒有任何費用……”小李心動了。原來他做的是土建生意，資金回籠慢，平時經(jīng)常需要短期資金周轉，“要是有高額度信用卡套現(xiàn)，資金周轉不就方便多了！” 小李主動聯(lián)系了業(yè)務員，對方要求他提供個人身份信息和收入證明，并辦理一張銀行的借記卡?！叭绻k額度100萬的信用卡，借記卡上至少要有40萬元的儲蓄。”對方的要求小李一一照辦，他東挪西湊把全部儲蓄178980元轉入新辦的借記卡中。隨后，對方給了他一個銀行信貸部“楊主任”的電話。“楊主任”給小李發(fā)了一個名為“銀行辦卡須知”的文件包，并要求小李先打開學習一下，同時去銀行申辦一個密碼生成器。五天后，“楊主任”打電話給小李，要他登錄某行網(wǎng)站，并按照提示分別進入“個人業(yè)務”“信用卡”“我要辦卡”等界面進行操作。當電腦頁面提示“請在銀行電子密碼器上輸入以下數(shù)字”時，小李毫不猶豫地照辦了。操作完畢，“楊主任”還熱情地和小李繼續(xù)“寒暄”了一分多鐘。沒想到電話一掛，小李就看到手機短信提示：他銀行借記卡中的178980元被轉走了！小李頓時目瞠口呆了。
B 木馬作祟，“高額度”騙術升級
“以前我們偵辦的信用卡詐騙案件，大都是通過索要保證金、手續(xù)費、驗資費等名目進行詐騙，受害人損失不過萬元。”負責偵辦此案的溧水公安分局刑警大隊副大隊長丁仕清表示，像小李損失這么大的信用卡詐騙案還是第一次遇到。警方深入調查后發(fā)現(xiàn)，小李點開的“銀行辦卡須知”被騙子植入了木馬程序，隨后他在該釣魚網(wǎng)站進行的所有操作，都會被騙子第一時間獲悉。一旦獲得銀行卡賬戶信息和動態(tài)密碼，騙子就立即轉走他卡內的所有存款。丁仕清告訴記者，“騙子之所以通過電話跟他聯(lián)系，主要就是為了分散他的注意力，并趁機拖延時間將錢轉走。” 經(jīng)工作，專案組發(fā)現(xiàn)178980元的贓款被轉到8個取款賬戶，最終在江西新余的銀行ATM機上被取走。4月7日，丁仕清帶隊前往新余開展偵查，通過調取案發(fā)時段的海量視頻監(jiān)控進行甄別比對，專案組民警發(fā)現(xiàn)取款的兩名嫌疑人并不是當?shù)厝?，而是事先乘坐大巴趕到新余，取款后很快返回湖南婁底。取款嫌疑人此后行蹤不明，但和武漢一個電話多次聯(lián)系。種種跡象表明，主要嫌疑人極可能藏匿在武漢。4月12日，丁仕清率專案組民警張長銀、丁新勇轉戰(zhàn)武漢。
C 異地偵查，4個小區(qū)蹲守月余
盡管騙子都租住在高檔小區(qū)，并且頻頻更換住處，在當?shù)毓矙C關的協(xié)助下，專案組通過一個多月的循線偵查還是一一揭開謎團，成功挖出以“光哥”為首的湖南婁底籍信用卡詐騙團伙，并一一明確4個詐騙窩點分別位于武漢的人信太子灣、觀瀾學苑、南國明珠、水墨蘭軒小區(qū)。 “光哥”和同伙賀某居住在高檔小區(qū)人信太子灣，“光哥”開一輛白色奧迪Q5，賀某的座駕是一輛黑色奧迪A6。排查出這一結果非常不容易，“光賓館我們就換了3個，一個比一個離嫌疑人近?！倍∈饲寤貞浾f，沒時間吃飯不說，由于經(jīng)常凌晨兩三點還在小區(qū)蹲守，小區(qū)保安還以為他們是壞人。為不驚動“光哥”等人又能摸清其長相，專案組可沒少費心思?！肮飧纭焙唾R某去麗江旅行時，民警假裝接機，近距離接觸兩人，“‘光哥’是個矮胖子，平頭國字臉粗脖子，而負責督促‘話務組’工作的賀某則是長發(fā)飄飄，穿著時髦，背著名牌包包?！倍∈饲甯嬖V記者，詐騙案的另一個主要嫌疑人“祥哥”卻一直“只聞其聲，不見其人”。
D 果斷收網(wǎng) 4路出擊全擒詐騙團伙
5月20日下午3點多，“光哥”和賀某從麗江旅游回來，專案組認為收網(wǎng)時機已經(jīng)基本成熟。恰巧，警方此時獲悉，“光哥”21日下午要在一農(nóng)莊請客釣魚，團伙所有成員都要參加。然而，就在警方布好天羅地網(wǎng)準備一網(wǎng)打盡之際，狡猾的“光哥”卻突然改變主意，沒吃飯就把大家解散了。難道“光哥”有所察覺？專案組民警頓時心提到了嗓子眼，經(jīng)過徹夜的追蹤調查，發(fā)覺詐騙團伙并沒有逃離的跡象，“凌晨兩點，看到嫌疑人的車子一一駛回小區(qū)，我的心才踏實下來。”此時，南京警方14名民警連夜趕到武漢增援。為避免夜長夢多，專案組決定22日擇機實施收網(wǎng)抓捕行動。由于涉案窩點都是高層小區(qū)，裝有門禁系統(tǒng)，稍有風吹草動就會驚動嫌疑人，給抓捕帶來極大的難度。5月21日深夜，專案組精心研究制定了收網(wǎng)具體行動方案和應急處置預案，為了方便抓捕時4個點及時互通信息，專案組特意建立了“5.22”抓捕行動微信群。針對4個窩點，民警們兵分四路，深夜熟悉各個窩點地形，忙得幾乎一夜未睡。
22日7點，在當?shù)鼐降膮f(xié)助下，南京17名專案民警已經(jīng)趕至各自抓捕點進行蹲守。12時，“光哥”下樓剛一走出電梯就被民警擒獲。在其身上搜出鑰匙后，專案組迅速趕至31樓，將嫌疑人賀某、曾某和“祥哥”一舉抓獲。其他三個窩點隨即實施抓捕，嫌疑人無一漏網(wǎng)。
E 警方提醒 辦卡小心謹慎勿貪心
為了把10名嫌疑人帶回南京，南京警方連夜派出一輛大巴車。23日晚上8點多鐘，10名嫌疑人被安全押解到溧水。原來，“光哥”名叫向某某，“祥哥”名叫向某祥，二人是堂兄弟，他們和同案的賀某、曾某等人都是湖南婁底老鄉(xiāng)。幾人分工明確，“光哥”負責集資采購電腦手機等作案工具，聯(lián)系老家的取款人進行異地取款；“祥哥”由于普通話好，經(jīng)常扮演“銀行經(jīng)理”、信貸部主任等角色；而賀某則是其中的“技術人才”，不僅掌控“話務組”，詐騙中實施網(wǎng)上轉賬等業(yè)務的也是她；曾某則是后來加入的，負責和“短信組”聯(lián)系，群發(fā)詐騙短信…… 每次詐騙所得，除去給取款人10%、話務組20%外，剩余贓款幾人全部均分。警方跟蹤調查這一詐騙團伙時，發(fā)現(xiàn)他們開豪車租豪宅，背LV包包，戴蓮花、伯爵等高檔手表，出手異常闊綽。而這幫人學歷水平最高不過中專，像主謀“光哥”僅僅是初中畢業(yè)，“只要有人聯(lián)系，按照劇本演就是了?！薄肮飧纭碧寡?，“詐騙手段很簡單，受害人之所以會上當，主要還是有貪心?！?
“天上不會掉餡餅?！睂０附M特意通過本報發(fā)出提醒，不要輕信陌生短信，不要貪圖小便宜，辦理信用卡一定要到正規(guī)的銀行柜臺辦理。同時，切勿將自己的銀行卡信息等個人資料隨意泄露，更不要隨意點擊陌生人發(fā)過來的網(wǎng)絡鏈接，瀏覽網(wǎng)頁特別是需要輸入個人信息的網(wǎng)頁時，要認真辨別，謹防進入“釣魚”網(wǎng)站。
